למה להשקיע בקרנות אינדקס

רוב המשקיעים שמעו על קרנות המדד וכי הם בחירה חכמה לבניית תיק של קרנות נאמנות. אבל לא כולם יודעים את היתרונות האמיתיים כי קרנות המדד לספק. בואו נתחיל עם היסודות של קרנות האינדקס ולאחר מכן את היתרונות.

מהו אינדקס?

מדד, לגבי השקעה, הוא דגימה של מניות או איגרות חוב המייצגים קטע מסוים של השווקים הפיננסיים הכלליים.

לדוגמה, מדד ה- S & P 500 הוא מדד המייצג כ -500 מהחברות הגדולות בארה"ב, כמו וול-מארט, מיקרוסופט ואקסון מוביל.

מה הם היתרונות של קרנות אינדקס?

ישנן שלוש סיבות עיקריות כי המשקיעים צריכים לשקול באמצעות קרנות אינדקס עבור אסטרטגיות ההשקעה שלהם. היתרונות העיקריים של קרנות המדד הם ניהול פסיבי, הוצאות נמוכות, ופיזור רחב.

-> ->

ניהול פסיבי:

• קרנות נאמנות יכול להיות מנוהל באופן פעיל או מנוהל באופן פסיבי. מנהל קרן נאמנות מנוהלת באופן פעיל, למשל, קונה ומכר מניות באופן פעיל במטרה "להכות את השוק", הנמדד על ידי מדד מסוים, כגון S & P 500. יש סיכון משמעותי, עם זאת , כי המנהל הפעיל יעשה החלטות גרועות ו תת ביצוע S & P 500 (יותר משני שלישים של קרנות המנוהלים באופן פעיל לא להכות את המדדים לתקופות ארוכות יותר מ 10 שנים). לעומת זאת, מנהל קרן המדד, המנוהלת באופן פסיבי, מחפש רק להחזיק ולהחזיק בניירות ערך המייצגים את המדד הנתון לצורך התאמה לביצועים של המדד, ולא להכות אותו. לסיכום, הסיבה ניהול פסיבי הוא טוב עבור המשקיע הוא שנתפסו באומרו, "אם אתה לא יכול לנצח אותם, להצטרף אליהם."

הוצאות נמוכות:

• שמירה על עלויות נמוכות הם יתרון גדול עבור קרנות המדד ואת החיסכון בעלויות לתרגם תשואות גבוהות יותר עבור המשקיע. העלויות הנמוכות של קרנות האינדקס הן פונקציה של הניהול הפסיבי שלהן. כאשר מנהלים אינם מבלים את זמנם וכסף מחקר מניות ו / או אג"ח לקנות ולמכור עבור תיק, את העלויות בניהול הקרן הם הרבה יותר נמוך מזה של קרנות המנוהלים באופן פעיל. חיסכון בעלויות אלה מועברים לאחר מכן למשקיע. מסיבה זו, לחפש את קרנות האינדקס עם יחס ההוצאות הנמוך ביותר. גיוון רחב:
• משקיע יכול ללכוד את החזרות של קטע גדול של השוק בקרן אחת המדד. קרנות אינדקס משקיעות לעתים במאות או אפילו אלפי אחזקות; בעוד קרנות המנוהלות באופן פעיל משקיעות לפעמים בפחות מ -50 אחזקות. ככלל, לקרנות בעלות סכומים גבוהים יותר של אחזקות יש סיכון שוק יחסי נמוך יותר מאשר לבעלי החזקות נמוכות יותר; ואת קרנות המדד בדרך כלל מציעים חשיפה ניירות ערך יותר מאשר עמיתים המנוהל באופן פעיל שלהם. חברות מכובד ביותר עם מגוון טוב של קרנות בעלות נמוכה כוללים ואנגארד, פידליטי וצ'רלס שוואב.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום פנים ואופן אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור securitie

s.