קרנות IN - Class I, X, Y, Z

יש כמה סוגים שונים של קרנות נאמנות. רוב המשקיעים מכירים מניות, מניות B ו- C מניות אבל מה הם קרנות נאמנות מוסדיים, אלה שיש לי X או Y או Z בסוף שם הקרן?

סוג המניות המוסדי הגדרה

מניות מוסדיות של קרנות נאמנות, המכונות לעיתים קרובות "קרנות" Inst, Class I, Class X, Class Y או Class Z, זמינות בדרך כלל למשקיעים גדולים (מוסדיים) עם סכומי השקעה מינימליים של $ 25, 000 או יותר.

במקרים מסוימים, כאשר המשקיעים משלבים כסף יחד, כגון תוכניות 401 (k), ניתן לקיים נקודות עצירה כדי להשתמש בקופות המעמד המוסדי, שבדרך כלל יש להן יחס הוצאות נמוך יותר מאשר שיעורי מניות אחרים. לכן, המשקיע היומיומי הקטן יותר יכול לקבל גישה למניות המעמד המוסדי כאשר חברה בקרנות נאמנות מאפשרת חריגה מתוכניות פרישה בחסות המעסיק, שם יש ציפייה כי המינימום הגבוה ייפגש עם כל הפרטים (העובדים התורמים חשבונות שלהם בהתאמה) לשים את כספם יחד כדי לפגוש את המינימום.

-> ->

אתה צריך לקנות קרנות מחלקה מוסדית?

באופן כללי, קרנות נאמנות מוסדיות מסוג זה טובות יותר משיעורי מניות אחרים, שכן יחסי ההוצאות הנמוכים מתורגמים לתשואות גבוהות יותר עבור המשקיעים משום שהקופה אינה מונעת כסף רב לצורך תשלום עלויות התפעול של קרן הנאמנות.

לדוגמה, אותה קרן נאמנות עשויה להיות מספר שיעורים שונים למשקיעים. נניח שבגרסה B של הקרן יש יחס הוצאה של 1.00%, אבל שיעור המניות המוסדי של Class I הוא בעל יחס הוצאות של 25%. אם לקרן יש רווח כולל של 10% בכל שנה, התשואה נטו למשקיע ב 'תהיה 9%, ואילו התשואה על המשקיע אני תהיה כ -75%.

עם הזמן, זה תוספת 0. יתרון 75% יכול להיות אלפי דולרים יותר למשקיע.

מהו הכי טוב לשתף מחלקה עבור רוב המשקיעים?

זה לא נפוץ עבור משקיע בודדים כדי לקבל גישה לקרנות מוסדיים המניות אבל יש הרבה איכות גבוהה, בעלות נמוכה ללא עומס קרנות נאמנות כי יכול לבצע טוב יותר או יותר מרוב קרנות המניות המוסדיים.

קרנות ללא עומס נקראות לעתים קרובות "מניות משקיע" ולא תמיד יש להן כותרת של מחלקה רשמית. לכן לא תמצא לעתים קרובות מכתב, כגון A, B, C או I, בסוף שם הקרן.

קרנות אינדקס יכול להיות בחירה חכמה עבור לעשות זאת בעצמך המשקיעים כי הם לעתים קרובות מאוד מגוונים ולגבות דמי נמוך מאוד.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה.בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.