הפרשי שער וריבית מסחרית

הפרשי ריבית מתרחשים כאשר יש לך שני מטבעות בריבית שונה עבור המדינות העומדות בבסיס. במסחר במט"ח, שערי מטבע ניתנים תמיד בזוגות. בכל זוג קיים פער ריבית צמוד.

כיצד לסחור ריבית דיפרנציאלים

כדי לסחור פער הריבית, הדבר הראשון שאתה צריך לעשות הוא להבין בדיוק מה ההבדל הוא על זוג אתה מעוניין במסחר.

ניקח לדוגמה את הדולר האוסטרלי (AUD) והין (JPY). אם הבנק המרכזי האוסטרלי ישלם 2% למחזיקי דולר אוסטרלי והבנק המרכזי היפני ישלם רק 0. 1% עבור מחזיקי הין, ההפרש יהיה 1.9%, לטובת הדולר האוסטרלי. כלומר, אם הייתם מזמינים הזמנת רכש בצמד AUD / JPY, הייתם משלמים על הפרשי הריבית מדי יום, כל עוד החזיקו את הצמד. אם אתה שם מוכר באותו סדר, הברוקר שלך היה לחייב את החשבון היומי על ידי אותו סכום מאז היית משלם ריבית ולא מקלט אם היית מוכר את זה זוג.

-> ->

היתרון של הפרשי שער הריבית

היתרונות של סוג זה של המסחר די ברור. על ידי מסחר בכיוון של עניין חיובי, היית אוספת תשלום פרמיה כל יום. זה היה לרפד את הרווח בשורה התחתונה שלך שוב ושוב.

שלא לדבר, המסחר במט"ח יכול להיעשות עם מינוף, כך התשואה בפועל על ההון שלך הוא מוגבר.

עם זאת, אם העץ מתחיל ללכת נגדך ואתה משתמש למנף את כמות rollover אתה אוסף על בסיס יומי סביר להניח לא לפצות על הירידה ברווח של המסחר בפועל.

הסכנות של הפרשי ריבית

הסכנות של סוג זה של המסחר הם הרבה יותר מאשר היתרונות. ראשית, הזוגות בעלי הפרשי הריבית הגבוהים רגישים מאוד לכל סימן לחוסר יציבות כלכלית בעולם.

זוגות אלה יכולים להיות תנודתיים עם אזהרה קטנה. התנודתיות יכולה למחוק במהירות את כל הריבית שניתנה. עליך להשתמש בניהול סיכונים זהיר או להיות מוכן לגידור סיכונים כלשהם. קרנות גידור המשתמשות באסטרטגיית מסחר לשאת (נקרא לשאת כי הרווחת על ידי טיפול מטבע גבוה תשואה) בדרך כלל להשתמש מינוף מעט מאוד בגלל פוטנציאל פוטנציאל להירגע.

המסחר כדי לאסוף הפרשי ריבית חיוביים נקרא מסחר לשאת, וזה רחוק רעיון חדש. אמנם זה נראה כמו נתון, המסחר ריבית פערי הריבית דורשים קצת ניסיון בטיפול בלתי צפוי לדעת מתי לצאת. אם אתה מתכנן על המסחר הפרשי ריבית, הקפד לצפות בהיסטוריה ולראות מה יכול לקרות אם אתה בצד הלא נכון של סחר ללא הגנה.החיים שאתה יכול להיות שלך.

היזהרו

אפילו בסביבות ריבית נמוכה כמו בשנת 2016, הפרשי הריבית יכולים לגרום לתנודתיות ב- FX. אחת הדוגמאות הגדולות היתה הדולר הקנדי.

בתחילת שנת 2016, היה חשש כי התרסקות הנפט תשלח את הכלכלה הקנדית למיתון עמוק, אבל זה לא התממש. כמו כן, בחינה של פערי הריבית או המרווחים בין ארה"ב לקנדה הראתה עלייה מתמשכת בחודשים ינואר-מאי, כאשר התמונה של כלכלת קנדה נעשתה חיובית יותר, ובמקביל, הסוחרים היו יותר ויותר לא בטוחים לגבי הכלכלה האמריקנית.

הפחתה זו של פער הריביות הפער בין הריבית הקנדית לארה"ב גורמת לדולר הקנדי להתחזק בצורה אגרסיבית במהלך המחצית הראשונה של שנת 2016. לכן, ראוי להיות מודע למרווחי ריבית בין כלכלות עיקריות, גם אם הריבית הרשמית לא השתנתה.