העליון יועצים השקעות בינלאומיים

יועצי השקעות מתמחים בסיוע למשקיעים להחליט אילו ניירות ערך לרכוש. כמה יועצים רק לספק ייעוץ בעוד אחרים לנהל קרנות נאמנות משלהם. יועצי השקעות בינלאומיים מתמקדים במתן החשיפה הגלובלית למשקיעים ולא רק בהשקעה בקרנות ובניירות ערך מקומיים. אם אתה רוצה להרחיב מעבר לגבולות ארה"ב, יועץ השקעות בינלאומי עשוי להיות רעיון טוב לעזור לנווט במים.

-> ->

במאמר זה, נבחן כיצד למצוא יועץ השקעות בינלאומי, כמה שאלות חשובות לשאול, ושיקולים חשובים אחרים.

מציאת היועץ הפיננסי הנכון

ישנן דרכים רבות ושונות למצוא יועץ פיננסי, אך מציאת יועצים בעלי מומחיות בינלאומית יכולה להיות מאתגרת. זה נכון במיוחד אם אתה גר בעיר קטנה שבה לא יכול להיות אפשרויות רבות. החדשות הטובות הן שיש לך אפשרויות בשני התרחישים.

המקום הטוב ביותר להתחיל לחפש יועצים פיננסיים הוא CFP של מאפשר לתכנן אתר אינטרנט, אשר מקל על חיפוש יועצי השקעות מוסמכים. האתר מספק אפשרויות מקומיות יחד עם שיטת הפיצויים שלהם, דרישות ההשקעה המינימלית, היסטוריה משמעת, וביוגרפיה קצרה. בסעיף התמחויות, אתה יכול לחפש השקעות בינלאומיות וכל קריטריונים חשובים אחרים.

- אם יש יועצים פיננסיים בינלאומיים באזור שלך, ייתכן שתרצה לשקול לשאול יועץ פיננסי מסורתי על שילוב קרנות בינלאומיות לתיק שלך.

יועצים פיננסיים רבים יש ניסיון שילוב השקעות בינלאומיות לתוך תיק וייתכן שיהיה כמה המלצות. חשוב לשאול שאלות כדי להבין את גישתן בכל הנוגע להשקעות בינלאומיות וגיוון המלצות.

יועצים בינלאומיים עם קרנות

כמה יועצי השקעות בינלאומיים להפעיל קרנות נאמנות משלהם כדי לספק ללקוחות חשיפה לשווקים הבינלאומיים.

במקרים אלה, המשקיעים יכולים לרכוש קרנות נאמנות ישירות מיועצים אלה ללא בהכרח להיות לקוחות. רבים מן היועצים הגדולים ביותר בחלל הם חברות ידועות, כמו שוואב, פידליטי ואנגארד, אך ייתכן שתרצה לשקול גם יועצים קטנים יותר שגיללו נישה.

כמה יועצי השקעות בינלאומיים קטנים יותר עם קרנות נאמנות כוללים:

Oakmark: יועץ התמקד ביישום פילוסופיה השקעה עקבית תהליך שמטרתו לזהות הזדמנויות ערך. הקרנות מחזיקות בדרך כלל פחות מ -75 ניירות ערך, בעוד שלניהול יש הרבה "עור במשחק".

• הרטפורד: יועץ התמקדות בהשקעה אנושית, כלומר יצירת כספים המתאימים למטרות השקעה ייחודיות.לדוגמה, תעודות הסל האסטרטגיות שלה מאפשרות לרתום אסטרטגיות מותאמות לסיכון.
• דומיני: יועץ המתמקד בהשקעות אחראיות חברתית ברחבי העולם, אשר כרוך בחיפוש אחר תוצאות חברתיות חיוביות וסביבתיות לצד תשואות פיננסיות תחרותיות למשקיעים.
• אתה יכול למצוא רשימות של קרנות נאמנות באמצעות אתרי אינטרנט כמו USNews או קרנות שונות קרנות נאמנות זמין דרך Morningstar ואתרים אחרים.

שאלות לשאול יועצים

לאחר זיהית יועץ פיננסי, אתה רוצה לראיין אותם כדי לוודא שהם מתאימים כראוי ומתאים לצרכים שלך.

זה בדרך כלל רעיון טוב לפגוש יועצים השקעות "פנים אל פנים" על מנת להבטיח כי תוכל להסתדר היטב.

כמה שאלות חשובות לשאול כוללים:

איזה ניסיון יש לך להשקיע הבינלאומי?

• איזה רשיונות אתה מחזיק? האם אתה רשום ב- SEC, במדינה או ב- FINRA?
• איך משלמים לך על השירותים שלך? מהו שיעור שלך או עמלה?
• האם אי פעם היה ממושמע על ידי כל הרגולטור הממשלתי או נתבע על ידי הלקוח?
• האם אתה יכול לשלוח לי עותק של שני החלקים של טופס המודעה שלך?
• חשוב לעשות בדיקת נאותות שלך כדי להבטיח כי יועץ ההשקעות הוא מתאים את הצרכים שלך. בפרט, אתה צריך למצוא יועצים רשומים כראוי, עובד על בסיס שכר (לא עמלה), ללא היסטוריה משובץ עם הרגולטורים ולקוחות.

כאשר אתה שוקל קרנות נאמנות, אתה צריך להוריד כל תשקיף הקרן כדי ללמוד יותר על הסיכון של הקרן ואת הפרס פרופיל.

זה יכול להיות גם רעיון טוב כדי לקרוא את הכספים אתה מעוניין ללמוד יותר על הגישה שלהם ולוודא שזה מתאים.

השורה התחתונה

יועצי השקעות בינלאומיים יכולים לעזור למשקיעים בודדים לבנות חשיפה לשווקים זרים לתיקים שלהם. יועצי השקעות רבים גם להפעיל קרנות נאמנות משלהם, אשר יכול לעזור למשקיעים להשיג חשיפה מבלי לעבור יועץ פיננסי מסורתי. לפני השקעה בקרנות אלה, חשוב לעשות את בדיקת נאותות ולוודא כי כל השאלות שלך הם ענו ואת הכספים הם בכושר טוב עבור תיק ההשקעות שלך.