למעלה 6 יתרונות ההשקעה בקרנות נאמנות

השקעה בקרנות נאמנות יכול להיות מהלך חכם עבור כמעט כל סוג של משקיע. משקיעים מתחילים ומנהלי כספים מקצועיים, וכל דרגת ניסיון של משקיע בין לבין, יכול לנצל את היתרונות ואת היתרונות של קרנות נאמנות וליישם אותם מטרות ההשקעה שלהם.

יש איכויות רבות של קרנות נאמנות ללמוד אבל למרבה המזל להשקיע בהם הוא הרבה יותר קל מאשר לעשות רשימה של היתרונות!

עם זאת, ובשום סדר מיוחד, הנה שישה יתרונות של השקעה בקרנות נאמנות.

1. השקעה בקרנות נאמנות קל

לשים יחד תיק של מניות ואג"ח יכול להיות קשה, אם לא בלתי אפשרי, עבור המשקיע הממוצע. לדוגמה, הזמן והידע הנדרש כדי לחקור ולנתח תריסר מניות או יותר יכול להיות מאתגר מדי עבור רוב האנשים. זה לא להזכיר את כל המקצועות הדרושים כדי לבנות את התיק, בתוספת המחקר המתמשך וניתוח נדרש לשמור על תיק. אבל כשמדובר להשקיע בקרנות נאמנות, המשקיעים יכולים להתחיל להשקיע רק עם קרן נאמנות אחת.

ברגע שאתה יודע את מטרת ההשקעה שלך, אשר יכלול את מספר השנים להשקיע וכמה הסיכון אתה מוכן לקחת, אתה יכול לבחור את הטוב ביותר קרן נאמנות או קרנות בשבילך. בהתאם לסוגי קרנות נאמנות אתה משתמש, התחזוקה השוטפת הנדרשת עשוי להיות מעט כלום.

2. קרנות נאמנות מציעים ניהול מקצועי

אחת הסיבות העיקריות להשקיע קרנות נאמנות היא קלה כי הם מנוהלים באופן מקצועי. במקום לחקור, לנתח, לקנות ולמכור מניות או אג"ח עצמך, יש לך מנהל כספים מיומן עושה את זה בשבילך. ניהול מקצועי הוא הליבה של איך קרנות נאמנות לעבוד: כאשר המשקיעים לקנות מניות של קרנות נאמנות, הם מאגדים את כספם יחד.

מנהלים משתמשים זה מאגר של כסף כדי לקנות את המניות או ניירות ערך האג"ח כי בסופו של דבר יוצרים תיק אחד.

לחשוב על קרנות נאמנות כמו סלי ההשקעה של ניירות ערך. לכל סל יש מטרה משלו ומנהל (או צוות ניהול). למנהל יש גם צוות של אנליסטים המסייעים בביצוע המחקר. כמו כן יש לזכור כי, כשזה מגיע לניהול, קרנות נאמנות ליפול לשתי קטגוריות עיקריות - אחד הוא ניהול פעיל והשני הוא ניהול פסיבי.

מנהלים של קרנות המנוהלות באופן פעיל ישתמשו במשאבים שלהם כדי לנסות "לנצח את השוק", כלומר, הם ינסו לבצע ביצועים טובים יותר, כגון מדד S & P 500. עם זאת, מנהל קרן נאמנות מנוהלת באופן פסיבי לא ינסה להכות את המדד, אבל במקום זאת לקנות ולהחזיק סל של מניות כי יהיה לשכפל את החזקות וביצועים של המדד.

3. קרנות נאמנות הן השקעות מגוונות

טבען של קרנות נאמנות כהשקעות משולבות, המנוהלות באופן מקצועי, מאפשר למשקיעים בדרך כלל להשיג בקלות את אחד הסטנדרטים החשובים ביותר להשקעה חכמה - גיוון. כדי לגוון פירושו להפיץ סיכון שוק על ידי החזקת מגוון של מספר ניירות ערך שונים, ולא רק כמה.

רוב קרנות הנאמנות להשקיע עשרות או מאות מניות או אג"ח בתוך תיק אחד.

בהתאם לסוג הקרן, זה מבצע את היסודות של גיוון עם מעט כמו אחד או שניים קרנות נאמנות. עם זאת, כאשר בניית תיק של קרנות נאמנות, במיוחד כמו נכסי השקעה ומטרות לגדול יותר מורכבים לאורך זמן, המשקיעים הם חכמים לגוון על פני מספר קרנות בקטגוריות שונות.

הסיבה גיוון חשוב הוא להשקיע רק אחד או שניים ניירות ערך יכול להיות מסוכן מדי. לדוגמה, אם משקיע קונה רק כמה מניות אלה מניות לראות ירידה משמעותית במחיר על פני תקופה קצרה של זמן, תיק המשקיע יכול לרדת באופן דרמטי ערך. אבל אם המשקיע קונה קרן נאמנות המחזיקה 100 מניות, וכמה מניות אלה לראות ירידות מחירים, ההשפעה על חשבון החשבון של המשקיעים הוא פחות.

4. עלויות ההשקעה הן נמוכות עבור קרנות נאמנות

המשקיעים נוטים להתעלם היבטים רבים של בנייה וניהול תיק, ואת ההשפעה השלילית ביותר של פריטים אלה overlooked לעתים קרובות מגיע הוצאות. בהתאם חברת התיווך או חברת השקעות, המשקיעים עשויים להיות מחויב עמלות עבור כל רכישה או מכירה של ניירות ערך בודדים, כגון מניות. זה יכול להוסיף עד מאות דולרים בשנה, לכל חשבון, בהתאם לתדירות וגודל של עסקאות.

עם זאת קרנות נאמנות יכול להיות הרבה פחות יקר. מנהל קרן ימקם את כל המקצועות הנדרשים כדי לשמור על תיק קרנות הנאמנות, אך המשקיע עשוי להיות אחראי רק על הוצאה נמוכה אחת. אבל אם המשקיעים אינם זהירים, להשקיע בקרנות נאמנות יכול להיות יקר יותר מאשר לקנות ניירות ערך בודדים. כדי לשמור על עלויות נמוכות, משקיעים קרנות נאמנות הם נבונים לקנות לא נטען קרנות נאמנות עם יחס הוצאות נמוך. עלויות יכול גם להיות ממוזער על ידי השקעה עם אחד הטובים ביותר ללא עומס קרנות נאמנות חברות כמו ואנגארד, פידליטי או T. Rowe מחיר, שלכולם יש מגוון רחב של קרנות ללא עומס עם יחס הוצאות נמוכות.

5. משקיעים יכולים לקנות סוגים רבים של קרנות נאמנות

מטרות ההשקעה ייחודיים לכל משקיע, כלומר יש הרבה סיבות שונות לקנות קרנות נאמנות. למרבה המזל, יש כמה קטגוריות של קרנות שיכולים להתאים לכל צורך השקעה. כמה יעדי ההשקעה הנפוצים ביותר כוללים פרישה וחינוך, שכל אחד מהם עשוי לדרוש קרנות שונות כדי שיתאימו לצרכים של המשקיע.

קרנות פרישה היעד הן דוגמאות טובות של עלות נמוכה, כספים מגוונים המותאמים לפגוש מגוון אופקי זמן. זה סוג של קרנות ישקיע בקרנות נאמנות אחרות המשלבות כדי להיות מתאים לטווח גיל מסוים של המשקיע.יעד קרנות פרישה מסווגים לפי עשור. לדוגמה, משקיע בן 25 עשוי לצפות לפרוש בין 35 ל -45 שנים. לכן קרן כמו

ואנגארד היעד פרישה 2050

(VFIFX) יכול לעבוד גם ב 401 (k) או IRA עבור משקיע זה. פרישה נחשבת בדרך כלל יעד השקעה לטווח ארוך. אבל ישנם סוגים של קרנות נאמנות, כגון קרנות כספיות או קרנות אג"ח, שמתאימות לרוב הצרכים לטווח הקצר. המשקיעים יכולים גם לשלב סוגים של כספים כדי להתאים את היעדים ההשקעה ספציפיים יותר. 6. קרנות נאמנות הן מספיק צדדי להיות בשימוש על ידי כל סוגי המשקיעים

כל היתרונות של קרנות נאמנות המוזכרים במאמר זה לשלב אחד היתרונות של גמישות. הם פשוטים מספיק כדי להיות מובן בשימוש על ידי מתחילים אבל צדדי מספיק כדי לשמש על ידי מנהלי כספים מקצועיים, אשר לעתים קרובות להשתמש בהם כדי לבנות תיקי לקוחות.

משקיע מתחיל עשוי לקנות את קרן הנאמנות הראשונה שלהם כדי להתחיל לחסוך לפרישה, בעוד חברת השקעות גדולה עשויה להשתמש באותה קרן נאמנות בתיק של כספים עבור לקוח גדול, כגון לקוח נאמן עשיר או קרן ההנצחה על ידי אוניברסיטה גדולה או ארגון ללא כוונת רווח.

אין ספק כי קרנות נאמנות כאן כדי להישאר במשך שנים רבות יותר ועשורים לבוא. עם טריליוני דולרים שהושקעו בקרנות נאמנות בארה"ב בלבד, והפופולאריות גדלה בשווקים מתעוררים כמו הודו, אין סיבה לצפות שסוג ההשקעה הרב-תכליתי הזה יעשה משהו, אבל ישתפר בפופולריות בעתיד.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.