הספק הערכת סיכונים דירוג יישומים והטבות

דירוג הסיכון של דירוג האשראי של Dun & Bradstreet (SER) הוא ציון אשר חוזה את ההסתברות שחברה תפסיק את פעילותה בשנה הקרובה (12 חודשים). זהו ציון חשוב מאוד שכן הוא נותן לך רמז על מצב של ספקים, כי אתה עובד כרגע ואם הם יהיו בפעולות פעיל במהלך השנה הבאה. זה גם נותן לנושים שלך מושג אם העסק שלך יוכל לקבל תשלום על ידי הספק או לא.

ניתן לראות את דירוג SER על ידי בחינת ניקוד הלחץ הפיננסי של Dun & Bradstreet, הנגזר ממודל סטטיסטי. המודל מופק באמצעות קבצי הנתונים הקיימים עבור חברת הספקה מסוימת. המרכיב העיקרי בקביעת דירוג הסיכון של הספק הוא מדד המתח הפיננסי של העסק. עם זאת, ישנם גם אלמנטים משניים אחרים אשר נחשבים גם מגיע עם SER.

- 9 ->

דירוג הסיכון של הערכת הספק מחולק ל 9 - קבוצות נפרדות כאשר 1 מוענק לעסקים עם כשל ההסתברות הנמוך ביותר (סבירות נמוכה לכשל) ו 9 - מייצג עסקים עם הסיכון הגבוה ביותר (סבירות גבוהה לכישלון ). ללקוחות המעוניינים להיות מסופקים עם ספק מסוים, ציון זה הוא מאוד חשוב שכן הוא מגלה אם הספק הוא אמין או לא. אז אם יש לך חברה העוסקת באספקת סחורות, זה טוב כדי להבטיח כי העסק שלך יש סבירות נמוכה הספק הסתברות על מנת למשוך לקוחות פוטנציאליים.

מצד שני, בתור לקוח מחפש ספקים, זה טוב לבחור ספק עם סבירות נמוכה של כישלון.

גורמים בחשבון בעת ​​קביעת הספק הערכת הסיכון דירוג

D & B לוקח בחשבון גורמים שונים בעת קביעת SER עבור ספק מסוים. גורמים אלה כוללים:

1. מידע כללי על הספק

דן אנד ברדסטריט לוקחת בחשבון את המידע הכללי על הספק. מידע זה כולל; את הבעלות על מתקני הספק, את מספר העובדים בחברה, את מצבה הכספי של החברה, את מספר השנים בהן החברה נמצאת בעסק, את סוג החברה והאזור בו ממוקמת החברה.

2. מידע ציבורי על החברה

המידע שיש לציבור על הספק נלקח בחשבון גם בעת קביעת SER. סוג זה של מידע קשור למספר פסקי דין, תביעות משפטיות ופשיטות רגל, אינדיקטור ההיסטוריה של הספק, מספר הגשות של UCC והידרדרות עסקית.

3. המידע הכספי על החברה

דירוג הסיכון של הערכת הספק נקבע גם על פי מידת ההצלחה של חברת הספק.חלק מהדוחות הכספיים בהם נעשה שימוש הם דוחות רווח והפסד, מאזנים, יחס מהיר, יחס שוטף, סך הנכסים של החברה, על ההתחייבויות השוטפות כי לחברה, הרווח הנקי שנצברו על ידי החברה לאחר מסים, את השווי נטו של החברה וכן הדוחות הכספיים הקודמים של החברה.

4. חוויות תשלום

מה מהווה חוויות תשלום כוללות את PAYDEX האחרון של החברה, את השונות של PAYDEX, המספר הכולל של חוויות תשלום, את אחוז המספר הכולל של חוויות תשלום השביע רצון, לסכום הדולרים הכולל של חוויות תשלום שליליות (ימים לאחר מועד פירעון הקטגוריות i. 31-60, 61-90 ויותר מ -90 וכן הלאה) בין גורמים אחרים.

כאשר כל הגורמים הנ"ל מוזנים לתוך מודל סטוכסטי, הספק של SER הנקבעת הנעים בין 1 ו 9 עם המשמעות לשעבר כי לחברה יש כישלון היצע נמוך ואילו האחרונים רומזים כי החברה עלולה להיכשל כדי לעמוד באספקה דרישות של לקוחותיה בשנה הבאה.

יישומים של הערכת הספק דירוג הסיכון

SER הוא כרגע דמות שימושית מאוד הן לספקים ולקוחות. ספק עם דירוג כשל נמוך אספקה ​​הוא יתרון מאוד לעומת אחד עם SER גבוה מאוד.

להלן מבט מהיר על היתרונות שיש ל - SER הן לספקים והן ללקוחות שלהם.

היתרונות של SER נמוך הספקים

כל ספק צריך לעבוד קשה להבטיח כי SER שלהם הוא נמוך ככל האפשר. הסיבה לכך היא מהפעולות הבאות:

• נחיתה חוזים חדשים - אם D & B דירגה החברה שלך עם גורם סיכון נמוך, זה בעצם אומר כי לקוחות פוטנציאליים רבים מומלץ להתחיל מערכת יחסים איתך עסקים. זה נובע מהעובדה כי ההסתברות של החברה שלך על אי אספקת הסחורה קרוב לאפס. איזה לקוח לא ירצה לעבוד עם ספק כזה? לכן, לאחר SER נמוך יאפשר ללקוחות חדשים כדי להגיע אליך וליצור שותפות ארוכת טווח איתך כספק שלהם.
• שמירה על לקוחות קיימים - עסקים הוא דבר מציאותי וכל מה שנראה על ידי לקוחות פוטנציאליים קיימים תמיד נחשב אמיתי. לכן, טוב עבור כל ספק לשמור על דירוג כשל נמוך אספקה ​​כפי שנקבע על ידי דן אנד ברדסטריט. כאשר הלקוחות שלך רואים כי כל טוב בחברה שלך, הם לא יראו צורך לחפש אחר ספק אחר.
• מגידול בהכנסות - כאשר העסק שלך מקבל לקוחות חדשים, זה בעצם אומר שאתה תהיה זקוק להגדלת שיעור האספקה ​​שלך אשר ימשוך אוטומטי תשלומים חדשים מובילים לעלייה בהכנסות. כאשר החברה שלך יש הכנסה מוגברת, אתה הולך ליהנות בקנה מידה את שרשרת האספקה ​​שלך.

כיצד לשפר את SER שלך כספק

1. בצע תשלומים דחויים

האם ידעת כי הדרך בה אתה מבצע תשלומים לנושים שלך משפיע על SER עבור העסק שלך? SER גבוה יותר כי החברה שלך יכול להיות תרמו על ידי תשלומים מאוחרים. לכן, זה טוב לשלם את כל החשבונות שלך בזמן. למעשה, רצוי לבצע את כל התשלומים לפני לוח הזמנים.מצד שני, ודא כי אתה מפעיל מספר חשבונות עבור החברה שלך מאז זה מראה שאתה במצב יציב מבחינה כלכלית.

2. שמירה על מצב פיננסי יציב

כפי שהודגש קודם לכן, זה טוב כדי להבטיח כי החברה שלך יש מאזן חזק. הסיבה לכך היא כי ספק יציב מבחינה כלכלית נחשב פחות סיכון על ידי לקוחות פוטנציאליים כמו גם נושים. ככל שהיציבות הפיננסית גבוהה יותר, כך ההסתברות לברירת המחדל של היצע הסחורות נמוכה יותר.

3. נקה רשומות הציבור שלך

על מנת להעלות את דירוג SER שלך, אתה חייב לעבוד קשה מאוד כדי להתרחק תביעות, פסקי דין ושעבודים. אם יש לך בעיה עם נושה, לעסוק בהם דיאלוג להסכים על תנאים טובים יותר ליישב כל מחלוקת. הסיבה לכך היא תביעות, שעבודים ופסקי דין יכולים להשפיע לרעה על ציון SER שלך.

4. הימנע משינוי מידע על החברה שלך לעתים קרובות מדי

אם תשנה את ההנהלה, העובדים והנושאים הפנימיים של החברה מדי פעם, D & B יניח שאתה חברה נאבקת במונחים של כספים או ניהול. זה יהיה באופן אוטומטי להוריד את הציון SER עבור החברה שלך.

דרכים אחרות כיצד אתה יכול להשפיע על הערכת הספק דירוג הסיכון כולל שמירה על כל דוחות האשראי על החברה שלך מעודכן, לשלם את כל החשבוניות לפני תאריך היעד והוספת הפניות המסחר לקובץ D & B שלך באמצעות CreditBuilder מ D & B.

היתרונות של ציון SER ללקוחות

• הימנע שרשרת האספקה ​​הסיכון - לקוחות כבר לא צריך לדאוג לספק במקרים מחדל הספקים. הסיבה לכך היא כי כל לקוח יכול לגשת ולהעריך את הדירוג SER עבור כל ספק שהם רוצים לעבוד עם. לכן, יש להם את החופש לבחור ספק עם ציון נמוך SER כדי למזער את הסיכון של הקמת מערכת יחסים עם ספק שאינו יכול לענות על הצרכים האספקה ​​שלה.
• בניין טוב יחסים עם הספקים הנכון - דן & ברדסטריט יעזור לך לזהות ספקים כי הם קיימא ויהיה בסביבה במשך זמן רב פשוט על ידי בדיקת הציון SER. בחר ספק עם SER נמוך ולבנות מערכת יחסים טובה עם שלב את אלה עם ציונים גבוהים SER.
• מצא ספקים חדשים - מסד הנתונים D & B יקל עליך להקים ספקים פוטנציאליים חדשים בעלי דירוג SER נמוך. קבל אותם לתוך שרשרת האספקה ​​שלך ולעבוד לקראת יצירת שותפות עבודה טובה.
• התראה על סיכוני הספק הפוטנציאליים - D & B תמיד מדגמנת את הספקים, אשר נמצאים בסיכון לסגירת עסקיהם. זה עוזר ללקוחות להימנע מקביעת כל מערכת יחסים איתם.