אני צריך לקנות ETF או מניות?

אנחנו מדברים הרבה על תעודות סל לעומת קרנות נאמנות, ואנחנו אפילו דנו ETFs לעומת מדדים, אבל איך קרנות נסחר לעמוד כנגד מניות בודדות? בואו נדבר בקרב זה של ETF לעומת מניות …

קלות העסקה

מניות קלים לקנות או למכור (עם חריגים כמובן). אתה יכול להתקשר הברוקר שלך, או להיכנס לחשבון המקוון שלך ולעשות את המסחר. תעודות סל קל כמו לקנות. אבל בניגוד ואינדקס, זה אחד העסקה.

אז ככל הכניסה לשוק המניות או בשוק תעודות סל, זה אחד עניבה.

עלויות עסקה

אנו יודעים שעלויות העסקה של תעודות הסל נמוכות יותר מהמדדים וקרנות הנאמנות, אך כשמדובר במניות, זה הכביסה. העמלות שלך מבוססות על כל מסחר ועם מניות ותעודות סל בהתאם לסחר של הנכס. אז עוד עניבה.

נזילות

זה יכול ללכת בכל מקרה כמו יש כמה מניות ותעודות סל כי הם נוזליים מאוד ואחרים שאינם. עם זאת, יש לתת יתרון כללי למניות כי יש מלאי נוזלי יותר מאשר תעודות סל. יתרון - מניות.

סיכון / תגמול

זה יכול להיות מסובך כמו כל השקעה יכולה להיות סיכון שונה ביתא. עם זאת, אתה יכול לטעון כי ETF יש קצת פחות סיכון שכן זה תיק מיני, ולכן מעט מגוונות, אבל זה באמת תלוי מה הוא ה- ETF בפועל. ואז שוב, עם פחות סיכון מגיע פחות סיכוי לגמול, אז זה הכל מסתכם סובלנות הסיכון שלך.

אנחנו צריכים לקרוא לזה אחד עניבה מאז זה מקרה לכל מקרה עבור כל השקעה.

מסים

מאחר ש תעודות סל ומניות הן עסקאות בודדות, מס רווחי ההון מתממשים כאשר הקרן או ההון נמכרים. אחד מהיתרונות המס של תעודות סל הוא כי זה מטופל כמו עסקה המניות על התשואה שלך מס לעומת קרנות נאמנות ואינדקסים.

עם זאת, אם אתה סוחר פעיל של מניות רבות, אפשר לטעון כי ETF נושאים אותם מניות נותן לך הטבות מס. אז לקרב הזה, יתרון - תעודות סל.

אפשרויות

בתור סוחר אופציות, אני תמיד מסתכל על איך אני יכול להשתמש בנגזרים באסטרטגיית המסחר שלי, במיוחד למטרות גידור. עכשיו גם תעודות סל וגם אופציות למניות, אבל יש יותר שיחות ומכניס מניות ממניות ETF, ולכן על בסיס יתרון עצום - מניות.

גישה למגזר או שוק

אם אתה רוצה לקבל גישה לתעשייה, רכישת מניות אחת היא כנראה לא הדרך הטובה ביותר ללכת. רכישת מניות רבות היא אסטרטגיה צליל יותר. עם זאת, אילו מניות אתה קונה? כמה? אתה צריך פשוט לקנות סל המדד? או שאתה יכול על ידי נכס מראש ארוז שנותן לך גישה מיידית למגזר, לומר כמו בתעשייה ETF. יתרון - ETF.

הכנסות זרמים

עם קרנות אג"ח ודיבידנד תעודות סל, אתה יכול ליצור זרמי הכנסות עבור תיק ההשקעות שלך.עכשיו אתה יכול לעשות את אותו טיעון מניות דיבידנד, אבל לא אג"ח כפי שהם נכס אחר. אז ETFs לקבל את הניצחון 2-1 במקרה זה. יתרון - ETF

ואת הזוכה הוא …

אז איזה נכס הוא טוב יותר? אני חושב שאתה יודע מה אני הולך להגיד. זה תלוי. כל בחירה ההשקעה שתבצע צריך להיעשות על בסיס מקרה לגופו.

עם זאת, כפי שאתה יכול לראות, כל הנקודה של תעודות סל היא לתת למשקיעים מיני תיקי סחר כמו מניות, ולכן יש הרבה קווי דמיון בין קרנות נסחרות מניות ומניות. יותר מאשר כאשר אתה משווה תעודות סל למדדים או קרנות נאמנות.

דבר אחרון לציין. ההשוואות לעיל מבוססות על מניות בודדות לעומת תעודות סל. אם אתה שוקל תיק מותאם אישית של מניות מול ETF, כל המשחק משתנה. העמלות שונות, משמעויות המס משתנות, וכמעט כל השוואה מושפעת. אבל, זה דיון ליום אחר.