בבטחה השקעה לטווח ארוך

כאשר השווקים יורדים, ובמיוחד כאשר הירידה היא עמוקה מספיק כדי להפחיד מספר לא מבוטל של משקיעים, אופציות מכר הופכות הרבה יותר רצויות סחורות ומחירי להמריא. שינוי זה במחיר נובע מגידול בתנודתיות משתמעת . המשקיע השמרני, המוכן היטב, מבין את ניהול הסיכונים ויש לו שיטה מסוימת שמפילה את שוויו הנקי כנגד התמוטטות בשוק המניות.

משקיעים אלה מעולם לא פאניקה וקניה / מכירה החלטות נעשות על היתרונות שלהם, ולא מתוך פחד. כאשר הם רוצים להיות הבעלים של אופציות מכר - או לאמץ טכניקה אחרת לניהול תיק - הם כבר מחזיקים אותם כחלק מהאסטרטגיה המתמשכת שלהם. אין צורך לשלם עבור אופציות רק בגלל משקיעים לא מוכנים (וספקולנטים) כונן המחירים גבוהים יותר.

-> ->

מייקל Batnick

על המשקיע לא רלוונטי מתאר כיצד השקעה לטווח ארוך הוא אמור לעבוד: אני בהחלט מאמין כי המניות הן המשחק הטוב ביותר בעיר. אני לא חושב שיש דרך טובה יותר עבור המשקיע הממוצע לגדול עושרם. עם זאת, זה נקרא להשקיע את המחיר של הכניסה הוא מעי גס drawdowns ולפעמים שנים ושנים עם שום דבר כדי להראות את זה. אם אתה יכול לקבל את זה ככה זה עובד, אתה יכול להיות משקיע מצליח מאוד.

רוב המשקיעים נוטים להישאר 100% שורי בכל עת.

כי הפילוסופיה ההשקעה יכולה להצליח עבור אנשים שמבינים איך השוק עובד. משקיעים כאלה משקיעים ברעיונות לניהול סיכונים שמגבילים את הגודל של כל משיכה (כלומר, הם לא מפסידים כל כך הרבה כסף עד שהם מרגישים צורך למכור הכל בבהלה). זה מאפשר להם להישאר מושקעים ולהשתתף בכל שורי השווקים. אבל אין שום ערובה לכך שהעתיד ייראה כמו העבר, ואתה לא רוצה להיות אחד מאותם אנשים שעושים החלטות נמהרות מתוך פחד. כאשר (לא אם) ירידה תלולה מתרחשת, אתה יכול לנוח כי אתה יודע שכל ההפסדים מוגבלים ובתוך אזור הנוחות שלך.

כפי שכולנו יודעים, למכור בנקודת השפל של השוק הוא unrewarding מאוד. זה מנגב שנים (עשורים?) של צמיחה. האמת היא שאנחנו אף פעם לא יודעים מתי התחתונה היא, אבל אנחנו מבינים כאשר הכסף איבד הגיע לרמה כי הוא הרבה מעבר לנוחות שלנו. זה מה שגורם פאניקה ואת ההטלה של השקעות. בטח, ההטלה משמרת את מה שנותר מהחסכונות שלהם - ושימור כזה הוא אף פעם לא רעיון רע. עם זאת, כמה הכנה יכול למנוע ממך אי פעם למצוא את עצמך במצב מאוד כואב.

אני לא מציע לך לקנות כל כך הרבה ביטוח כי 100% מהנכסים שלך מוגנים כי זה לא יכול להיות מושלם במחיר סביר.אני גם לא אומר לך שתמיד תדע מתי השוק עומד לרדת. עם זאת, ישנן כמה אסטרטגיות אפשרות שאתה יכול לאמץ - על בסיס מתמשך - כך שתוכל לעמוד הירידות בשוק המניות עם מינימום של כאב.

דובית לעומת שוורית

היסטוריה אומר לנו כי השקעה עם הטיה שורית כבר הדבר הנכון לעשות.

נתונים שנאספו מספרת לנו שכאשר משקיעים בודדים מנסים לשווק את הזמן, זוהי הצעה מפסידה עבור הרוב המכריע.

• הרעיונות

• שנדונו כאן

• מכוונים למשקיעים שמוכנים להוציא פוליסת ביטוח - ומקבלים את העובדה שהם יצליחו להרוויח פחות כסף כאשר השווקים עולים - כדי להיות בטוחים שההפסדים הגדולים הם נמנע. זה הפרט שלך אזור נוחות וסובלנות עבור הסיכון הקובע רק כמה אתה מוכן להפסיד כאשר השווקים להפוך רע. ואנחנו יודעים ששווקי דובי הם עובדת חיים. אסטרטגיות דובי אופייניות שניתן להשתמש בהם הגנה על תיק: לזרוק את המניות שלך ולהחליף אותם על ידי בעלות גבוהה דלתא (~ 80) אפשרויות שיחה. אפשרות אחת לכל 100 מניות. אם אתה לא הבעלים של מניות במרווחים של 100 מניות, אז שקול:

הבעלים מחוץ למדד לשים אופציות, אבל לקנות אותם כאשר אף אחד אחר לא רוצה אותם. כלומר, כאשר התנודתיות הגלומה היא נמוכה.

• קנה OTM לשים ממרחים. זה עולה הרבה פחות אבל מגיע עם הגנה מוגבלת בלבד.
• כתוב
• שיחות מכוס
• על המניות הקיימות שלך. שוב, זוהי תוכנית הגנה מוגבלת.