לנצח את שוק המניות ב 3 שלבים פשוטים

יש הרבה דיבורים על הכאת השוק בימים אלה. אנשי אקדמיה יגידו לך כי אפילו מנסה לעשות את זה הוא בזבוז זמן חסר טעם. כמעט כל אחד אחר עם דעה - מן הסופרים ואנשי הטלוויזיה לעמיתים לעבודה - נראה שיש "כישלון בטוח" המערכת להכות את השוק.

יותר ממחצית מהמערכות "מכות בשוק" כרוכות בהוקוס פוקוס, כמו קריאת תרשימים ואינדיקטורים אחרים של תזמון שוק, שפשוט לא יפעלו לאורך זמן.

-> ->

אז רובנו פשוט עושים כמיטב יכולתנו כדי לקבל החלטות ההשקעה מבוסס על החדשות שקראנו על הכלכלה, האירועים בעולם, ואת שוק המניות. אבל גם אז אנחנו מוקמים לכישלון; כותבים סנסציוניזציה של כותרות ומסיקים מסקנות מאירועים אקראיים. התקשורת מעצבת כותרות כדי לנצל את הפחד ואת חמדנות, כך נמשיך לקרוא מאמרים, לא כך נוכל לבצע החלטות השקעה נבונה. בסופו של דבר, כל הגורמים הללו גורמים למשקיעים לאבד לשוק, ובסופו של דבר, להיות משוכנע כי שוק המניות הוא רק תרמית.

- אבל מה אם הייתי אומר לך שיש דרך קלה עד גיחוך לנצח את שוק המניות בשלושה צעדים פשוטים? זה נכון, אתה באמת יכול לנצח את השוק, ואתה לא צריך שום ניסיון במימון לעשות את זה. הנה איך זה עובד:

שלב 1: לעולם לא למכור

מחקר שנערך לאחרונה הראה כי, במשך תקופה של 30 שנה, כמות עצומה של רווחי המניות קרה רק עשרה ימים.

המשקיעים שהיו מחוץ לשוק במהלך אותם עשרה ימים ראו את התשואות שלהם ירידה כמעט 4%!

התשובה שלי לדילמה זו? לעולם אל תמכור. לא ברצינות, להישאר מושקע במלואו בשוק עד פרישה (או מה המטרה הפיננסית לטווח ארוך שלך). אני יודע מה אתה חושב: מה אם הנפט יירד במהלך ששת החודשים הקרובים, או מה יקרה אם דו"ח העבודות של החודש הבא הוא נפל?

האמת היא, שהעולם מורכב מדי מכדי לדעת לאיזה כיוון נפט, שוק העבודה או אפילו המניות יגיעו ל

בטווח הקצר . על כל תקופה של שלוש שנים, כל דבר יכול לקרות בשוק המניות. עם זאת, כאשר אתה מסתכל על החזרת מניות מעל

לטווח ארוך, מתברר כי הדבר היחיד הוא בטוח כי המניות נוטות לעלות (והיכו האינפלציה) לאורך זמן . במשך עשרות שנים, כל צולל על 50 שנה שוק המניות נוטים להחליק החוצה. אני חושב שזה אומר הכל. תחשוב על כל הסיבות שאנשים מכרו מניות בשנים האחרונות - S & P הורידו את דירוג האשראי של ארה"ב, אירופה, את תקרת החוב - כולם נראים אסון בהתחלה, אבל עם הזמן הם דועכים לתוך הערות שוליים.

שלב 2: אינדקס

בטח, זה אתר מסחר קמעונאי (כמובן) אני אוהב לבחור מניות קמעונאיות. אבל מובטחת הדרך לנצל את השווקים לטווח ארוך rewards היא על ידי רכישת מניות מדד קרנות.מניות מדד קרנות מנוהלות באופן פסיבי, נמוך בתשלום, כספים שמטרתם פשוט להתאים את התשואות של השוק. הפיזור של קרן המדד מספק אבטחה נוספת למשקיעים טירון אשר עשוי להתפתות למכור במהלך downturns.

ברגע שאתה מרגיש בנוח עם אינדקס, אני ממליץ לכל המשקיעים לנצל את הצניחה המדהימה של קמעונאות מוצרי הצריכה על ידי הקצאת חלק קטן של ביצה קן שלהם למגזר הקמעונאי ETF.

תחשוב על כספים אלה כמדד של כל הקמעונאי, אשר יכול להוסיף כוח אש לתיק שלך בזמנים טובים. לדוגמה, מדד ה- SPDR קמעונאות ETF שילש את תשואות ה- S & P מאז היווסדה!

זה פשוט 1-2 אינדקס האגרוף היא תוכנית מצוינת עבור רוב המשקיעים. אם אתה בטוח שיש לך את המזג להחזיק מניות קמעונאיות הפרט במהלך למכור offs, אז לקנות כמה יכול להיות חכם. עם זאת, רוב המשקיעים ימצאו דבק צעד 1 קל יותר אם תיק שלהם יש את הבטיחות של קרנות אינדקס מגוונים.

שלב 3: קנה על המטבלים

כן, תזמון השוק הוא רעיון רע. עם זאת, כל עוד אתה לא מחפש את הזמן שלך "מחוץ לשוק" (זכור כלל 1), אין שום דבר רע עם הוספת עמדות שלך כאשר השוק נסוג בחדות. אם אתה לא מוכר, מקל על קרנות אינדקס, ופשוט לקנות יותר כאשר השוק יורד, אתה צריך למחוץ את התשואות של השוק.

אסטרטגיה טובה היא עלות הדולר הממוצע עם קרנות מדד מדי חודש, גשם או ברק. לאחר מכן, כאשר השוק מושך בחזרה 10% בחודש, פשוט להכפיל את התרומה שלך באותו חודש. אחרת, נסה לא אובססיבי על מה הכספים שלך עושים עד שאתה ליד פרישה.

זה יכול להיות פשוט?

האם זה יכול להיות קל לנצח את השוק? כן ולא. זכור, המוח שלך הולך לעשות את זה תוכנית פשוטה יחסית קשה מאוד. למרבה הצער, דרך שנים של אבולוציה, אנחנו כבר קשה לעקוב אחר ההמון, להקשיב למומחים, ולהיות בסיכון שלילי. בעוד תכונות אלה משרתים אותנו היטב בעיסוקים רבים של החיים, הם עושים השקעה מוצלחת קשה.

זאת בדיוק הסיבה שמשקיעים מעטים כל כך התאימו לתשואות של וורן באפט, למרות שהאסטרטגיה שלו פשוטה כל כך. בתיאוריה, החזקת מניות לטווח הארוך היא הגיונית. אבל כאשר הגומי פוגע בכביש, אנחנו רוצים להתעשר במהירות ובהלה בכל פעם שהשוק יורד.

אז אסטרטגיה זו תבחן את הסבלנות ואת המזג שלך יותר מאשר IQ שלך. עם זאת, אני מאמין כי רכישת S & P ו מדד הקמעונאי קרן, הוספת לתפקיד שלך במהלך מטבלים, ואף פעם לא מוכר היא אחת הדרכים הקלה ביותר לנצח את השוק. זה צריך לעבוד בשבילך אם אתה נותן את זה.