איך יועצים פיננסיים שינוי חברות יכול לשמור על לקוחות

יועצים פיננסיים, במיוחד אנשי מקצוע מנוסים עם ספרים גדולים של עסקים, לפעמים למצוא את זה יתרון לשנות חברות, הן מנקודת מבט פיננסי פיצוי היועץ זווית פיתוח בפועל. בכל מקרה, שיקול חיוני הוא שמירה על לקוחות מהלכים, אשר גם בדרך כלל כרוך דבקות בפרוטוקול של ברוקר גיוס. לפיכך, בין הנושאים החשובים ביותר שיש להביא בחשבון כאשר שוקלים שינוי של המשרד הם:

-> ->

עלויות עבור הלקוח:

עלויות ההשוואה של עושה עסקים בחברות החדשות והוותיקות שלך יהיה שיקול מרכזי עבור רוב הלקוחות. זה כולל גם עמלות לוחות זמנים עמלה. אם לחברה החדשה שלך יש עלויות גבוהות בהרבה, היכולת להציע הנחות ללקוחות הישנים שלך (כך שהן לא יגרמו לעלויות תוספת חדשות נטו של עשיית עסקים איתך) עשויה להיות חיונית כדי לשכנע אותן להעביר את חשבונותיהן.

נאמנות ראשונית של לקוחות:

שיקול חשוב נוסף הוא האם הנאמנות העיקרית של הלקוחות שלך היא לך או לחברה הישנה שלך. זה האחרון יכול להיות במקרה של לקוחות אשר חשבונות הועברו לך יועצים פיננסיים אחרים אשר פרש או עזב את המשרד. בכל מקרה, הבנת עמדות של הלקוחות שלך על הציון הזה הוא חיוני כדי לקבל החלטה מושכלת על שינוי חברות הסיכויים שלך לשמור על לקוחות. הגורמים העיקריים של נאמנות הלקוח לחברה מסוימת הם המוניטין שלה ומחויבות לשירות הלקוחות.

מוניטין של המשרד החדש:

המוניטין, המשאבים ואת היצע המוצרים של המשרד החדש שלך הם גורם מפתח נוסף. השארת מנהיג בתעשייה הוקמה עבור חברה קטנה יותר או פחות נחשב יכול להיות בעייתי על הציון הזה, במיוחד אם המשרד החדש שלך יש הרבה פחות להציע את הלקוח מאשר המעסיק לשעבר שלך.

בפרט, הצטרפות לחברה כי יש תאימות נושאים רגולטוריים, במיוחד אלה מפורסמים, הוא חייב לגרום ללקוחות שמירה קשה יותר.

פיצוי:

מודל הפיצויים שלך במשרד החדש הוא, כמובן, שיקול חשוב בשבילך. זה גם יהיה עניין הלקוחות המתוחכמים ביותר שלך. בפרט, הם יהיו מודאגים אם זה מקטין ניגודי אינטרסים פוטנציאליים.

עמלות מעבר:

חלק מחברות הברוקראז 'מטילות את סגירת החשבון או את דמי ההעברה כדי למנוע מלקוחות להעביר את חשבונותיהם. אם גם המשרד החדש שלך או שאתה מוכן או לא מסוגל לספוג את דמי אלה, כמה או הלקוחות הישנים שלך מחויבים ללכת בעקבות אותך.

העברת טירות:

שגיאות אפשריות או עיכובים בתהליך ההעברה, ואת העלויות הנלוות או בעיות שנושאות על ידי לקוחות, יכול למנוע מהם להעביר את החשבונות שלהם לחברה החדשה שלך.אם בעיות אלה הן אשמת החברה הישנה שלך או המשרד החדש שלך, הם יכולים ליצור רגשות שליליים בקרב לקוחות אשר בוחרים לעקוב אחריך. כלול כאן יכול להיות אי הנוחות הבלתי נמנע ללקוחות הקשורים שינוי שלהם פיקדונות ישיר, חיובים ישירים וחשבונות כרטיס אשראי. אתה ועוזרי המכירות שלך צריך להיות מוכן לעשות כל מה שצריך כדי להחליק מעברים אלה עבור לקוחות.

מסים:

ההכנסה מס הכנסה (פדרלי, המדינה ואולי גם מקומי) של צורך לחסל עמדות במוצרי הקניין של החברה הישנה (כגון קרנות נאמנות או חשבונות כסף מנוהלים אחרים) יכול להיות מכשול משמעותי לשמור לקוחות מהלכים. זוהי בעיה כאשר החזקות של מוצרים כאלה לא ניתן להעביר לחשבון של חברת ברוקרים אחרת.

כחלק מתמריצי הגיוס שלך, ובנוסף לתמריצים כאלה כבונוס החתימה, כדאי שתאפשר לחברה החדשה שלך לספוג חלק ניכר מעלויות המעבר שהלקוחות יספגו, כדי לעודד אותם לעקוב אחריך.

_{קבלת לקוחות לעקוב אחר מקור: "היועץ שלך הוא שינוי חברות האם אתה עוקב?" וול סטריט ג'ורנל , 7/6/2010.}