סוגים של קרנות נאמנות - השקעות קטגוריות

סוגי קרנות נאמנות מאורגנים בקטגוריות לפי סוג הנכס (מניות, אג"ח ומזומנים) ולאחר מכן מסווגים לפי סגנון, אובייקטיביות או אסטרטגיה. למידה כיצד קרנות נאמנות מסווגים עוזר למשקיע ללמוד כיצד לבחור את הכספים הטובים ביותר עבור הקצאת הנכסים ואת גיוון מטרות. לדוגמה, יש קרנות נאמנות מניות, קרנות נאמנות אג"ח וקרנות נאמנות בשוק הכספים. במניות ובאג"ח, כסוגי קרנות ראשיות, יש עשרות קטגוריות משנה שמתארות עוד יותר את סגנון ההשקעה של הקרן.

- <->

Stock Mutual Fund קטגוריות

קרנות נאמנות מסווגות לראשונה לפי סגנון במונחי שווי השוק הממוצע (גודל עסק או תאגיד השווה למחיר המניה מספר פעמים)

• קרנות נאמנות גדולות משקיעות במניות של תאגידים בעלי שווי שוק גדול (למעלה מ -11 מיליארד דולר, לפי מורנינגסטאר). חברות אלה הם כל כך גדול שיש לך כנראה שמעו עליהם או ייתכן אפילו לרכוש מוצרים או שירותים מהם על בסיס קבוע. כמה שמות מניות גדולות כוללים וול מארט, אקסון, GE, פייזר, בנק אוף אמריקה, אפל ומיקרוסופט. למורנינגסטאר יש גם קבוצת שווי שוק בשם "ענק", המייצגת קרנות נאמנות המשקיעות בתאגידים של שווי שוק ממוצע הגבוה מ -47 מיליארד דולר.
• קרנות הון סיכון משקיעות במניות של תאגידים בגודל בינוני (בין 2 ל -5 מיליארד דולר ל -11 מיליארד דולר, לפי מורנינגסטאר). רבים מהשמות של תאגידים אתה יכול לזהות, כגון הרלי דייווידסון ונטפליקס, אבל אחרים אתה אולי לא יודע, כגון SanDisk Corporation או החיים טכנולוגיות קורפ

-> ->

• מניות קטנות מניות להשקיע במניות של תאגידים בגודל של אותיות קטנות (בין 750 מיליון דולר ל -2 מיליארד דולר, על פי מורנינגסטאר). בעוד שתאגיד של מיליארד דולר עשוי להיראות גדול בעיניך, הוא קטן יחסית בהשוואה ל"וול-מארטס "ולאקסונים של העולם. למורנינגסטאר יש גם קבוצת שווי שוק, הנקראת "Micro-Cap", המייצגת קרנות נאמנות המשקיעות בתאגידים עם שווי שוק ממוצע של פחות מ -750 מיליון דולר.

- <->

קרנות המניות הן הבאות מסווג לפי המטרה שלהם, אשר יחולקו בעיקר מטרות צמיחה, ערך או מיזוג:

• צמיחה מניות קרנות להשקיע במניות צמיחה, אשר מניות של חברות שצפויות לגדול בקצב מהיר יותר מהממוצע בשוק.
• ערך מניות קרנות להשקיע במניות ערך, אשר מניות של חברות, כי משקיע או מנהל הקרן מאמינים למכור במחיר נמוך משווי השוק. ערך מניות קרנות נקראים לעתים קרובות דיבידנד קרנות נאמנות, כי מניות ערך בדרך כלל לשלם דיבידנדים למשקיעים, ואילו המניות צמיחה טיפוסית לא משלמת דיבידנדים למשקיע כי התאגיד מחזיר את הדיבידנדים כדי להמשיך לגדל את התאגיד.
• Blend Stock קרנות להשקיע בתערובת של צמיחה ומניות ערך.

עכשיו, לאחר שלמדת את היסודות של סיווג קרנות נאמנות, תבין מה פירוש הדבר, לדוגמה, אם אתה רואה קרן נאמנות מסוימת המסווגת כקרן אמצע-שווי. מדובר בקרן שמשקיעה בקבוצת מניות המייצגת תאגידים של היוון בינוני עם מטרה ערכית.

קרנות מניות יכולות להיות מסווגות גם כמניות בינלאומיות או זרות, לאזור גיאוגרפי, כגון אירופה או האוקיינוס ​​השקט, או לאזורים מיוחדים, הנקראים בדרך כלל קרנות סקטור, כגון בריאות, נדל"ן, טכנולוגיה, אנרגיה, צרכן סיכות, כלי עזר וכן הלאה.

בונד קרנות נאמנות קטגוריות

סוגי קרנות אג"ח וכיצד הם מסווגים עשוי להיות מובנת בצורה הטובה ביותר על ידי בחינה מחדש את היסודות של אג"ח. איגרות חוב הן למעשה מסמכי חוב שהונפקו על ידי ישויות, כגון ממשלת ארה"ב או תאגידים, וקרנות נאמנות איגרות חוב מסווגים בעיקר על ידי אותם גופים שרוצים ללוות כסף על ידי הנפקת אג"ח:

• הממשלה אג"ח קרנות להשקיע סוגים שונים של ארה"ב אג"ח ממשלתיות.
• עירוני קרנות בונד להשקיע סוגים שונים של אג"ח מוניציפליים. מנפיק האג"ח - העירייה - הוא בדרך כלל מדינה בתוך ארצות הברית (i).
• קרנות נאמנות> להשקיע באגרות חוב שונות שהונפקו על ידי תאגידים.

קרנות האג"ח מסווגות גם על פי המח"מ הממוצע (דומה, אך לא תמיד זהה לפדיון) של איגרות החוב המוחזקות בקרן הנאמנות:

• קרנות אג"ח לטווח ארוך ירכשו בעיקר אגרות חוב משך יותר מ 10 שנים.
• קרנות אג"ח לטווח בינוני ירכשו בעיקר אג"ח בעלות של 3 עד 5 שנים.
• קרנות אג"ח לטווח קצר ירכשו בעיקר אגרות חוב בעלות טווח של 1 עד 3 שנים.
• קרנות אג"ח לטווח קצר ירכשו בעיקר אג"ח עם משכורות פחות משנה.

קרנות נאמנות בונד יכולות להיות מובחנות עוד יותר על ידי איכות האשראי של איגרות החוב המונפקות בקרן האג"ח. לדוגמה, אג "ח ארה" ב הן בין הגבוהות ביותר באיכות האשראי (סיכון נמוך לבעל האג "ח) לבין" אג"ח זבל "הן מהנמוכות באיכות האשראי (סיכון יחסי גבוה יותר למחזיקי אגרות חוב) והן נקראות לעיתים קרובות אגרות חוב בעלות הכנסה גבוהה.