קרנות לטווח קצר רווחי הפצות הון

בעוד שרוב האנשים מודעים בכאב לרווחי הון לטווח קצר, רווחי הון לטווח קצר הפצות מקרנות נאמנות הן לעתים קרובות מובנות - ותמיד היבט חשש להשקעה בקרנות נאמנות. יועצים פיננסיים, משקיעים מתוחכמים טירונים כאחד, לשכוח את הכללים של היבט זה של השקעה בקרנות נאמנות.

מדוע אלו רווחים לטווח קצר רווחי הפצות הרבה יותר גרוע מאשר רווחי הון לטווח קצר?

-> ->

הפצות לטווח קצר רווחי הון נחשבות כהכנסות רגילות, שלא כמו רווחי הון לטווח קצר, לא ניתן לקזז הפסדים הון. בואו ניקח מבט מקרוב.

מה הם רווחים רווחי הון?

מדי שנה, בעלי המניות בקרנות נאמנות עומדים בפני האפשרות לקבל רווחים מהון קרנות הנאמנות שלהם. הפצות רווחי הון אלו הן תוצאה של קרן הנאמנות שמכרה ניירות ערך בקרן. לדוגמה, אם קרן נאמנות מוכרת את אחזקותיה של ג 'נרל אלקטריק, היא נאלצת להפיץ 95% מהרווח על המכירה למממנים.

אם הקרן הדדית שלך מוחזקת בחשבון מס נדחה (ג ', 401k, 403b, IRA), בעלי המניות בקרן חייבים לשלם מס על הפצות אלה.

חלוקות הון לטווח ארוך לעומת קצר טווח

אם קרן נאמנות מוכרת את המניות שבבעלותה במשך 12 חודשים או פחות, רווחים כלשהם כתוצאה ממכירה זו נחשבים "לרווחי הון לטווח קצר" מופצים לבעלי המניות כהתפלגות רווחי הון לטווח קצר.

עם זאת, אם קרן נאמנות תמכור מניות שבבעלותה מעל 12 חודשים, רווחים כלשהם כתוצאה מהמכירה מסווגים כ "רווחי הון לטווח ארוך" ומופצים כ רווחי הון לטווח ארוך.

זה הגיוני לחלוטין, אבל מה שאתה לא יכול להבין הוא כי בעלי המניות עשויים להתמודד הן לטווח ארוך רווחים לטווח קצר רווחי הון כתוצאה של בעלות על מניות בקרן נאמנות מסוימת, ללא תלות כמה זמן יש לך מניות בבעלות בקרן.

זכור, מסגרת הזמן הרלוונטית מבוססת על

קרן הנאמנות

תקופת ההחזקה של ניירות הערך בקרן הנאמנות, ולא כמה זמן מחזיק הקרן מחזיק בקרן הנאמנות עצמה. למה כל המהומה על רווחים לטווח קצר רווחי הפצות? ההבדל בין רווחי הון לטווח קצר לרווחי הון לטווח קצר

הפצות

הוא הגורם לכל המהומה והבלבול. לדוגמה, אם אתה הבעלים של קרן נאמנות במשך כמה חודשים ולאחר מכן למכור עבור רווח, יש לך צבר רווח הון לטווח קצר. אם אין לך מספיק הפסדים כדי לקזז את הרווח הזה, התוצאה נטו היא רווח לטווח קצר ואתה תצטרך לשלם מס הכנסה רגיל שיעורי על כמות הכסף שעשית כתוצאה המכירה.בתרחיש זה שבו רכשתם מ קנייה ומכירה של מניות בקרן הנאמנות, אתה יכול להשתמש בכל רווח לטווח קצר אתה עלול להבין כנגד הפסדי הון אחרים כדי להפחית את חבות המס שלך. זה חשוב לדעת כי זה לא בדיוק המקרה כאשר מדובר רווחי הון לטווח קצר הפצות

מקרן נאמנות. במקום זאת, אם אתה בעל קרן נאמנות שמעבירה אותך לרווחי הון לטווח קצר הפצות , עליך לדווח על החזר המס שלך כהכנסה רגילה. בניגוד רווחי הון לטווח קצר, הפסדי הון לא לקזז רווחים לטווח קצר רווחי הון ולהפחית את חבות המס שלך. שוב, למה את המהומה על רווחים לטווח קצר קפיטל הפצות?

עדיין לא משוכנע כי הבלבול הזה על רווחי הון לטווח קצר מול הקצרות לטווח קצר רווחי הון ענייני הרבה? תחשוב על זה ככה - זה יכול להפוך במהירות לבעיה במידה שתכננת לצמצם את הצעת החוק המס שלך באמצעות מסים אובדן מס הכנסה אסטרטגיות או להשקיע מס יעיל קרנות.

אם אתה או היועץ הפיננסי שלך סבורים כי הפצות קצרות טווח רווחי הון הם בדיוק כמו רווחי הון לטווח קצר, אז אתה עלול להיות מופתע unpleasantly בזמן המס, כאשר אתה חייב יותר מסים ממה שתכננת.

ראה גם: למעלה 10 דברים שכדאי לדעת על מיסוי קרנות נאמנות