ללמוד מה לקוח מוסדי הוא האוצר

לקוחות מוסדיים, כפי שהוגדרו על ידי רוב חברות השירותים הפיננסיים, מורכבים מחברות פיננסיות גדולות, כמו גם מחברות שירותים פיננסיים אחרים בכל גודל. ההגדרה של גדול בדרך כלל מקיפה לפחות את 500 Fortune, וכנראה מעבר.

נקודות מגע

במשרדי ניירות ערך בוול סטריט, מנהל היחסים הראשי של לקוח מוסדי לא פיננסי עשוי להיות בנקאי השקעות בכיר, במיוחד עם מומחיות בחיתום ניירות ערך או מיזוגים ורכישות.

לחלופין, אם הלקוח משתמש במשרד ניירות הערך בעיקר לביצוע עסקאות, רשאי איש מכירות מוסדי או מנהל חשבון לנהל את היחסים. בבנק מסחרי, מנהל היחסים הזה חייב להיות קצין הלוואה בכיר, במקרה של לקוח ניצול הלוואות מבנק זה.

הנציג העיקרי של לקוח מוסדי לא פיננסי בעסקאותיו עם חברות ניירות ערך או בנקים מסחריים ככל הנראה יהיה מנהל מחלקת האוצר של החברה. ביחסים עם חברות ניהול השקעות המטפלות בפנסיה של עובדים וחשבונות 401 (k), מנהל מחלקת משאבי אנוש יכול להיות נציג התאגיד.

לקוחות עסקיים קטנים

עסקים קטנים, במיוחד אלה שאין להם חוב לציבור או הון עצמי, בדרך כלל מטופלים כמו לקוחות קמעונאיים. חשבונות שלהם בדרך כלל ישרתו על ידי יועצים פיננסיים בחברות ניירות ערך או על ידי נושאי הלוואות עסקיות קטנות בבנקים מסחריים.

שירותים פיננסיים תעשיה לקוחות

יש כמות גדולה של התמודדות עם חברות בתחום השירותים הפיננסיים, אפילו בקרב חברות גדולות, משולבת, מגוונת. בפרט, חברות ניירות ערך הפועלות כעושי שוק חייבות להיות ביניהן נפח גדול של מסחר יומיומי, לנהל את מלאי ניירות הערך שלהן ולמלא הזמנות של לקוחות לניירות ערך שאינם ברשותם.

בנוסף, לעיתים קרובות, חיתום ניירות ערך דורש לעיתים קרובות ארגון של שותפויות אד-הוק (הנקראות סינדיקטים) בין מספר חברות להפיץ סיכונים חיתומיים ולמצוא קונים לניירות הערך המוצעים כעת. ככל שהנפקת ניירות הערך גדולה יותר, כך גדלות חיתומי החיתום והמכירה.

אנשים עשירים מאוד

אנשים בעלי ערך גבוה במיוחד (לדוגמה, בעלי נכסים בהיקף של למעלה מ -100 מיליון דולר) עשויים להיות מוגשים באמצעות ערוצי מכירה מוסדיים, ולא באמצעות ערוצי הייעוץ הפיננסי המשרתים לקוחות קמעונאיים. זה נכון במיוחד אם אנשים אלה יש יועצים פיננסיים משלהם (או משרדים משפחתיים) מלבד המשרד המדובר, ובמקום להשתמש בחברה זה בהחלט לבצע עסקאות כדי להשיג מוצרי השקעה.

קווי מוסדיים של עסקים

שים לב כי מחלקות וקווים מסוימים של עסקים בתוך תעשיית השירותים הפיננסיים מוגדרים בדרך כלל כמו מוסדי בטבע. בנקאות להשקעות היא דוגמה אחת, על בסיס אופי הלקוחות.

המסחר בניירות ערך הוא דוגמה נוספת; אם כי פונקציה זו משרתת לקוחות קמעונאיים ומוסדיים, עיקר נפח המסחר נוטה להיות מטעם המוסדות.

כמו כן, הפונקציה המסחר נוטה להיות קשרים הדוקים עם פונקציה בנקאות השקעות, אשר יוצרת ניירות אשר לאחר מכן יהיה נסחר בשוק המשני.

למרות הדיווחים והניתוחים שפותחו על ידי מחלקות המחקר ניירות ערך בתוך הבית נוטים להיות ממוקדות לקראת יועצים פיננסיים קמעונאיים ולקוחות קמעונאיים, קבוצות אלה כנראה יהיה מאורגן במחצית המוסדית של חברה מגוונת.