השקעות ניכויים מס אתה עשוי להתעלם

כמשקיע חדש, אתה לא יכול להבין שיש מספר ניכויי מס ההשקעה שעבורם אתה עשוי להעפיל, הפחתת נטל המס הכולל שלך. מדריך פשוט זה נועד לעזור לך לגלות כמה מהם פוטנציאל ניכוי מס ניכויים ייתכן שלא ידעו קיים אז אתה יכול לשאול את רואה חשבון מוסמך או מס עו"ד אם זה משהו שבו אתה יכול הועיל עצמך, שמירה על יותר כסף בכיס שלך.

-> ->

אתה יכול להיות מסוגל לנצל את ניכוי מס השקעות עבור דמי ייעוץ השקעות

למרות שאתה לא יכול לנכות את העמלות שאתה משלם לברוקר המניות שלך על עסקאות שבוצעו בחשבון התיווך שלך - אלה הם נוסף על בסיס העלות של עמדות המס שלך בודדים, ולבסוף נעשה שימוש כדי לחשב את כל רווחי ההון הרלוונטי או הפסדי הון, שבו תשלם מסים או פוטנציאליים לקבל ניכוי מס - ישנם מספר עמלות, הוצאות, ייעוץ אחרים חיובים אשר ייתכן שתוכל לקחת ניכוי מס ההשקעה בהתאם לנסיבות כולל, במקרים מסוימים, כמה גדול של הוצאה שהם מייצגים את ההכנסה החייבת במס או מותאם.

לדוגמה, אם אתה כמו אמריקאים אמידים או עשירים רבים, אתה יכול לעבוד עם יועץ השקעות רשום. יועצי השקעות רשומים רבים פועלים על בסיס תשלום בלבד, כלומר שלא כמו מוסדות פיננסיים אחרים או אנשי מקצוע, הם לא עושים כסף מלהפנות אותך למוצרים פיננסיים מסוימים וגם הם לא לייצר כל הכנסות ביצוע עסקאות בשמך.

במקום זאת, הם מחייבים אותך בדמי ייעוץ מייעצים, לעתים קרובות אחוז מהנכסים המנוהלים, דמי דירה או עמלות לפי שעה, בהתאם לחברה שבה אתה עובד, לצרכים הספציפיים שלך ולאופי השירותים המוצעים לך . בדרך כלל, דמי יכול לנוע בין 0. 05 אחוזים ל -3 אחוזים או, במקרים מסוימים אם אתה לקוח מוסמך, אחוז של ביצועים, אומר 15 אחוזים עד 25 אחוזים של נטו מומש הערכה לא מומש בחשבון המשמורת.

אתה יודע שאני מעריץ גדול של שימוש בדוגמאות של העולם האמיתי כדי לנהוג נקודות הביתה כי אני חושב שזה עושה את זה יותר קל להבין מושגים. כדי לספק דוגמה כזו, חברת ניהול הנכסים הפרטיים שאני מקימה בהמשך השנה כדי לנהל את עושר המשפחה שלי יחד עם עושרם של בעלי ההון, המשפחות והמוסדות שיש להם לפחות 500 אלף דולר להשקיע לצדנו , Kennon-Green & Co, נמצאת כעת בשלבי תכנון, אך המודל העסקי המוקדם שלנו צופה את לוח העמלות שלנו בטווח שבין 0.2% ל -1.5% בהתאם לפרטי התיק ולשיקולים רלוונטיים אחרים.אנחנו נהיה חברה לניהול נכסים אמיתית, אם כי, לא מה שרוב האנשים חושבים כאשר הם חושבים על מתכנן פיננסי שעיקר פעילותו העסקית כוללת יצירת תוכניות פיננסיות, גביית עמלה, ולאחר מכן השקעת כספים בקרנות נאמנות, קרנות אינדקס וחילופי כספים קרנות, אשר בעצמם יש דמי שלהם כלולים יחס ההוצאה על גבי דמי היידוע. במקום זאת, אנחנו יהיה בניית תיקי עצה עבור אנשים מצליחים שרוצים להחזיק את ניירות הערך שלהם עצמם; כי, עם חריגים נדירים בלבד, לא רוצה את כספם המוחזק ברכבים מאוגדים אבל מעדיף להיות מניות בודדות, אג"ח, ניירות ערך אחרים בחשבון פרטי.

הכללים לכתיבת דמי ייעוץ להשקעה ודמי ניהול נכסים בחשבונות חייבים במס מסתכמים בכך:

• עמלות הייעוץ להשקעה ניתנות לניכוי רק על חלקים שעולים על 2% מההכנסה ברוטו המותאמת. אתה כותב אותם על ידי רישום אותם על לוח א 'תחת "הוצאות עבודה וניכויים שונים אחרים"
• עמלות ייעוץ השקעות נחשבים פריט העדפה מס כפי שהוגדר בחישוב מס מינימלי חלופי, או AMT. אם אתה מקבל מכה עם מס מינימלי חלופי, חלק או את מלוא ההשקעה שלך דמי ניכוי דמי יהיה disallowed כך שאתה לא יכול לנצל את המחיקה.

אין הסכמה בקרב אנשי מקצוע על האם או לא תוכל לקחת את דמי ייעוץ מס ניכוי מס עבור חשבונות שאינם חייבים במס, כגון ROT IRA או Rollover IRA, כך שתוכל לנסות אבל אין לדעת אם או לא יתקבלו.

טכניקה אחת בשימוש על ידי כמה מנהלי עושר וחברות ניהול נכסים כדי לנסות לעזור ללקוחות לנכות את זה מן המסים שלהם היא לאפשר להם לשלם את דמי ייעוץ מבחוץ על ידי מס חינם או מס נדחה החשבון על ידי ניכוי כל עמלות מחשבון תיווך או חיוב הלקוח ישירות ויש ללקוח לכתוב המחאה.

אתה יכול להיות מסוגל לקחת ניכוי עבור דמי חשבונאות שלך

דמי אתה משלם על ההכנה מס הם בדרך כלל מסים. למרבה הצער, הרבה משקי בית אינם זכאים לשווא את הניכוי, כי הכללים הם דומים לאלה של ניכוי מס ייעוץ דמי ניכוי - רק אלה דמי מעבר ל 2 אחוז מההכנסה ברוטו מותאם שלך הם deductible.

אתה יכול להיות מסוגל לקחת ניכוי מס השקעות עבור ניוזלטרים, מגזינים ופרסומים השקעות

לא יכול לחיות בלי היומי שלך וול סטריט ג'ורנל? מה עם פורצ'ן, פורבס או הפייננשל טיימס? שמור את הקבלות שלך ואתה עשוי להיות זכאי לקחת את אותו ניכוי מס אנחנו כבר דנו עד כה; כל סכום מעל 2 אחוזים מההכנסה המותאמת ברוטו שלך נכתבים רשמו את חשבון המס שלך עם פוטנציאל למעט הפעלת מס מינימלי חלופי.

אתה יכול להיות מסוגל לקחת ניכוי מס עבור כמה עמלות משפטיות

עבור עסקים אשר מנכים עמלות משפטיות עסקיות, כגון אלה שהצטברו במסגרת הקמת או הפעלת חברה אחריות מוגבלת, שותפות מוגבלת, או ישות אחרת, עמלות משפטיות הם בדרך כלל ממס לחלוטין deductible.כמו אלה ישויות בדרך כלל לעבור, המשקיעים יקבלו הצהרה K-1 וחלקם של ניכוי מס ההקצאה. בדרך כלל, אגרות משפטיות מסוג זה ניתנות לניכוי מס במקור, לרבות לא כפופות למס המינימלי החלופי.

אם אתה יכול לנכות דמי משפטי אחרים מן המסים שלך משתנה בהתאם לנסיבות המצב. זה יכול להגיע ממש מבולגן במהירות אז זה הכי טוב לדבר עם רואה חשבון מוסמך. לדוגמה, יש לדווח על עלויות מסוימות, כגון אלה המעורבות באירוע נזילות שבו אתה מוכר עסק משפחתי לטווח ארוך, ולהוסיף אותו לעלות העלויות. מצד שני, שכר טרחת עורכי דין משפטית מס עוזר לך להפחית את נטל המס או לעשות תכנון המס הם בדרך כלל לניכוי מלא.

אתה יכול להיות מסוגל לקחת ניכוי מס השקעות עבור בטוח בטוח תיבת השכרת עלויות

האם אתה בעצם לאחסן את ההשקעות שלך בטפסים פיזיים כגון תעודות מלאי נייר או אג"ח חיסכון? אם אתה שומר על כספת בבנק מקומי כדי להגן על ניירות הערך שלך, אתה יכול כנראה לנכות אותו כהוצאה על המסים שלך.

אתה יכול להיות מסוגל לקחת ניכוי מס השקעות על חשבון ריבית קשורה לפעילות ההשקעות שלך

שירות מס הכנסה מאפשר ניכוי עבור הוצאות ריבית ההשקעה, הכוללת הוצאות ריבית שולי שאתה משלם עבור כסף מושאל לרכוש השקעות כאלה כמו מניות ואיגרות חוב. ישנם מאוד, מאוד קפדנית הכללים כי יש לעקוב אחר אם אתה רוצה הועיל את עצמך של ניכוי מס מסוים. עבור אחד, אתה יכול רק לנכות את ההשקעה ריבית עד לגבול של "ההשקעה שלך נטו עניין". זה כולל דיבידנדים לא מתאימים ורווחי הון (אתה יכול לכלול דיבידנדים מוסמכים, שהם אלה שמשלמים רק את שיעורי מס הדיבידנד נמוכים יותר שנקבעו במקור במהלך הקיצוצים במס בוש, אבל אז אתה מוותר על מעמד מיוחד המיועד שלהם יצטרכו לשלם הרגיל שלך שיעור מס על כל סכום העולה על הוצאות הריבית על השוליים). אתה גם צריך לנכות כל הוצאות ההשקעה כגון אלה שכבר דנו. התוצאה, הכנסה מהשקעות נטו, היא הסכום המקסימלי של הוצאות ריבית שולי אתה יכול לכתוב את המסים שלך. במקרים מסוימים, ייתכן שתוכל לבצע קדימה את ההשקעה שלך ניכוי הוצאות ריבית אם אתה לא יכול לנצל את זה במלואו בשנה אחת. כמו עם כל דבר אחר במאמר זה, אתה צריך להתייעץ עם מחיר לרכישה או נציג מקצועי מוסמך אחרים כדי לעזור לך לחשב ולהבין את האפשרויות שלך על בסיס הנסיבות הייחודיות שלך, הזדמנויות, מצב, גורמים רלוונטיים אחרים.