כיצד להכין את היורשים שלך להעברת עושר מוצלח

אנחנו עומדים להיכנס לתקופה של העברת עושר כל כך מסיבית שזה יהיה העברת העושר הגדול ביותר בהיסטוריה. במשך 50 השנים הבאות, יותר מ -1 טריליון דולר בנכסים יועברו מדי שנה בהיקף של 59 טריליון דולר צפויים!

ככל שאנחנו לא רוצים לחשוב על בני המשפחה שלנו ואת יקיריהם מתים, חשוב לדבר על העברות עושר עכשיו. מתוך 59 טריליון דולר שיועברו, 36 טריליון דולר צפויים להגיע ליורשים.

אבל למרבה הצער, עצום 70% של העברות עושר אינם מוצלחים והאשם העיקרי הוא סוגיות משפחתיות. על פי קבוצת וויליאמס, דינמיקה משפחתית ונושאים בלתי פתורים בקרב בני משפחה לשחק תפקיד ענק בכישלון של העברות עושר. בעוד המוטבים עשויים לקבל את הנכסים בהצלחה, זה אחרי ההעברה כי סכסוכים, סכסוכים וכישלון יש סיכוי טוב להיכנס.

- כדי להגדיל את הסיכויים להעברת הון מוצלחת, אנו מציעים מספר דרכים לפתוח את הדלת לתקשורת בריאה ויושר עם היורשים שלך:

תגיד את היורשים שלך על הפרטים הכספיים שלך.

אנחנו בדרך כלל להימנע מדברים על הכספים האישיים שלנו גם עם יקיריהם, אבל אתה צריך להיות בטוח כי היורשים שלך מספיק מוכר עם הפרטים של האחוזה שלך, כך שהם יכולים להניח וניהול או לפקח על הנכסים ברגע שאתה נעלם.

מעורבים היורשים שלך בתהליך תכנון הנדל"ן.

זה יעזור ליצור שיח על איך הנדל"ן שלך יעבור עצמו. זה גם זמן טוב לעבוד על הצהרת המשימה של המשפחה שלך.

אם אתה עובר עסק או השקעה גדולה, אתה צריך לדבר עם היורשים שלך על הערכים שלך תקוות עבור נכסים אלה.

להבהיר עכשיו כדי לא לתת להם לנחש מאוחר יותר. ארגן את המסמכים הפיננסיים שלך ושמור אותם במיקום אחד.

אתה לא רוצה היורשים שלך צריך לטרוף למצוא חלקים שונים של האחוזה שלך. שמור את כל המידע הזה במקום בטוח, ותן ליורשים שלך לדעת היכן הוא נמצא.

דבר אל יועץ משפחתי מהימן.

זה יכול לשחק תפקיד חיוני בהבטחת העברת עושר מוצלח. על ידי עיסוק המשפחה כולה, יועץ משפחתי יכול לעזור לעצב תוכנית עם המטרה לטווח הארוך של עזרה לדור הבא לשגשג. יועצים משפחתיים רבים יערכו סדרת דוברים על גיוס ילדים אחראים מבחינה כספית. הם יכולים גם לספק ייעוץ סביב פילנתרופיה כדי להציג מתנות מתן אסטרטגיות או יצירת קרן משפחתית. עזרה לבנות את הקשר בין היורשים שלך ואת הצוות הפיננסי שלך (יועץ פיננסי, תכנון הנדל"ן עו"ד רו"ח).

על ידי עוזר לזייף את הקשר הזה מוקדם, היורשים שלך יש משאבים לפנות אם העברת עושר מקבל מסובך. זה גם יעזור להכין אותם לתפקידם בעתיד וכל מה הירושה מביאה. אם אתה הנמען של ירושה, זה קריטי להשתמש בכסף "newfound" שלך בתבונה. זה לא הזמן לעבור לאחוזה ענקית, לקנות יאכטה, או לצאת למסעות קניות אקסטרווגנטיים. למעשה, אורח החיים שלך באמת לא צריך לשנות הרבה בכלל. את הכסף שאתה עושה ניתן להשתמש בתבונה בדרכים הבאות:

ביטול החוב היא דרך מצוינת להשתמש כמה העברת העושר שלך

• הוסף לקרן החירום שלך של 6 חודשי ההוצאות
• שמור עבור השכלה גבוהה < להשקיע תיקונים הביתה או השקעות בהון
• גם אם ירושה באמת מהווה עוד כסף, עדיין לשמור 80%
• זכור, תקשורת חזקה המשפחה היא המפתח להעברת עושר מוצלח. אם אתה מעוניין במידע נוסף בנושא זה, אנא הורד את הספר האלקטרוני שלנו, העברת עושר הגדול.
• האם אתה מחפש כמה כלי תכנון פיננסי? בדוק את אלה:

פרישה מחשבון, 401k, איך אני מחסנית? , כסף ואושר חידון

גילוי:

מידע זה מסופק לך כמשאב למטרות מידע בלבד. זה מוצג ללא התחשבות של מטרות ההשקעה, סובלנות הסיכון או הנסיבות הפיננסיות של משקיע מסוים ולא יכול להיות מתאים לכל המשקיעים.

ביצועי העבר אינם מעידים על תוצאות עתידיות. השקעות כרוך בסיכון כולל אובדן אפשרי של הקרן. מידע זה אינו מיועד, ואינו צריך, להוות בסיס עיקרי לכל החלטת השקעה שתעשה. תמיד להתייעץ משפטית, מס או יועץ ההשקעות שלך לפני ביצוע כל ההשקעה / מס / נדל"ן / שיקולים תכנון פיננסי או החלטות. ווס מוס

הוא אסטרטג השקעות ראשי בחברות תכנון פיננסי השקעות הון יועצים ו Wela. הוא גם מארח את תוכנית הרדיו Money Money על רדיו WSB. בשנת 2014, מוס היה אחד המובילים של אמריקה 1, 200 יועצים פיננסיים על ידי Barron של מגזין. הוא מחברם של כמה ספרים כולל האחרון שלו,

אתה יכול לפרוש מהר יותר ממה שאתה חושב - 5 סודות כסף של גימלאים המאושרים ביותר , אשר היה אחד אמזון של רבי מכר ספרים פרישה ב