כיצד להשקיע מניות השירות

מי מחפשת דרכים לייצר הכנסות השקעה באמצעות דיבידנדים לעתים קרובות להקצות חלק התיקים שלהם מניות השירות. כלי עזר נחשבים זה מכבר לאפשרות שמרנית המאפשרת למשקיעים ללכוד דיבידנדים גבוהים יותר מאשר במרבית אזורי הבורסה.

היתרונות של מניות השירות

כלי עזר הם חברות המספקות שירותים חיוניים כגון מים, גז וחשמל.

מאחר שהשירותים הללו תמיד מבוקשים, לא משנה כמה מהר או לאט המשק צומח, המגזר נוטה להיות אחד התחומים היציבים יותר בשוק המניות במונחים של היציבות, יום.

מניות השירותים גם נוטות להחזיק מעמד טוב יותר בשווקים נופלים, שכן המשקיעים נמצאים בדרך כלל בפחות ממהר למכור את ההשקעות שלהם בסיכון נמוך יותר כאשר הסביבה רחבה יותר הופך חמוץ. בעוד מניות כלי עזר הם מסוכנים יותר, מאשר רוב סוגי הנכסים בשוק האג"ח, הם נתפסים בדרך כלל כמו להיות בסיכון נמוך יותר להשוות את שוק המניות הכולל.

היתרון העיקרי של כלי עזר היא שהם בדרך כלל לשלם דיבידנדים מעל השוק. בעשור האחרון, הקרן הנסחרת Select Select SPDR-Utilities (סימול: XLU) - המשקיעה בכל תחומי השירותים האמריקניים עם דגש על החברות הגדולות - הציעה בדרך כלל תשואה של 1. 75 ל -2. 5 פעמים של מדד S & P 500 (מדד לביצועים רחבים יותר של השוק האמריקאי).

יש לציין, כי זה עשה עם רמה נמוכה יותר של התנודתיות מאשר בשוק כולו.

דיבידנדים גבוהים, אבל חדר מוגבל להערכת ההון

הצד השני הוא כי פוטנציאל לטווח ארוך הון הערכה מוגבלת עם כלי עזר. הזדמנויות הצמיחה של מרבית החברות בענף הן מצומצמות, והדבר מתבטא בביצועי מחירי המניות שלהן.

אחד היתרונות של זה, כמובן, היא כי עם פחות הזדמנויות להשקיע עבור צמיחה עתידית, החברות יש יותר כסף על היד כדי לשלם דיבידנדים.

עם הזמן, עם זאת, דיבידנדים מעל הממוצע יכול להיות בעל השפעה משמעותית על התשואה הכוללת. קחו את זה ETF שירות המוזכרים לעיל. מהבכורה שלה ב -22 בדצמבר 1998, עד 10 ביוני 2014, XLU הניבה תשואה כוללת מצטברת של 150. 1% ותשואה שנתית ממוצעת של 6%. באותה תקופה, מדד ה - SP & P 500 ETF (SPY,) אשר עוקב אחר מדד S & P 500 - מדד רחב של ביצועים עבור מניות בארה ב "- השיג תשואה כוללת מצטברת של 112. 8% ותשואה שנתית ממוצעת של 5 %. זה לא נועד להמחיש כי כלי עזר הם השקעה מעולה, אלא כדי להראות כי אחוז נוסף של תשואת הדיבידנד עשוי להיות פוטנציאל להוסיף לאורך זמן.

סיכונים של מניות השירות

כמו כל קטע של שוק המניות, כלי עזר כפופים כוחות השוק הרחב.בשני ירידות השוק העיקריות בעשור האחרון - 2001-2002 ו 2008-2009 - איבדו מניות השירותים כמחצית מערכן על בסיס מחיר (i, ללא ספירת דיבידנדים). המשקיעים בהכנסות צריכים לזכור זאת כאשר מחליטים בין השקעה באג"ח או במניות המשלמות דיבידנדים כגון שירותים.

שני גורמים אחרים יכולים להיות בעלי השפעה שלילית על הביצועים של מניות שירותים. ראשית, העלאת הריבית עלולה לגרום לענף להיות חסר ביצועים משתי סיבות: 1) שיעורי גבוה יותר להגדיל את נטל הריבית שירותים כי חברות בענף נוטים להיות עתירי הון ולכן יותר בחובות כבדים 2) שיעורי גבוה יותר לגרום למשקיעים מוכווני הכנסה כדי להימשך לכיוון איגרות החוב, ולאפשרות של תשואה מסוכנת בשוק המניות. בנוסף, הסקטור מוסדר בכבדות ולכן חשוף לשינויים במדיניות הממשלה.

כיצד להשקיע מניות השירות

אתה יכול להשקיע במניות כלי עזר דרך כל הברוקר. זה אפשרי להשקיע במניות כלי עזר בודדים, קרנות נאמנות המתמחות בענף, או תעודות סל כגון Select SPDR-Utilities. הקפד ליצור קשר עם יועץ פיננסי או להשתמש בכל המשאבים המקוונים העצומים הזמינים כדי לערוך מחקר מקיף לפני ההשקעה.

כתב ויתור

: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו כאל ייעוץ השקעות. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.