כיצד להשקיע במטבע חוץ

השקעה במטבע חוץ נשמע כמו מיזם אקזוטי ומסוכן. שוק המט"ח (או "מט"ח") היה נשלט ברובו על ידי בנקים ומשקיעים מוסדיים, אבל ברוקרים מקוונים וחשבונות מסחר שולי רווח זמינים הפכו אותו לנגיש לכל אחד. משקיעים פרטיים צריכים להבין את היתרונות, הסיכונים, ואת הדרכים היעילות ביותר להשקיע במטבע חוץ.

->

היתרונות והסיכונים של השקעות במטבע חוץ

ישנם יתרונות רבים וסיכונים לשקול לפני שהחליט להשקיע במטבע חוץ.

למרות שזהו השוק הגדול והנוזלי ביותר בעולם, המשקיעים צריכים להיות מודעים לסיכונים הרבים שמבדילים אותו משוק ההון המסורתי ומאיגרות החוב. יש לציין כי המינוף הגבוה שבו נעשה שימוש בעת השקעת מטבע חוץ עלול לגרום לתנודתיות גבוהה ולסיכון גבוה יותר לאובדן.

היתרונות העיקריים של השקעה במטבע חוץ כוללים:

• שוק גדול ונזיל . שוק המט"ח הוא השוק הגדול והנוזלי ביותר בעולם, עם נפח יומי ממוצע העולה על 4 טריליון דולר.
• גיוון . שוק המט"ח מציע למשקיעים דרך לגוון את הסיכונים הפוטנציאליים הקשורים דולר ארה"ב כקטגור הנכס.
• שעות המסחר . שוק המט"ח פועל 24 שעות ביממה, חמישה ימים בשבוע, שהוא ארוך משוק ההון, האג"ח או החוזים העתידיים.
• עלויות נמוכות . רוב המסחר במט"ח אינו כרוך בתשלום עמלה, אלא, התפשטות / הצעה לשאול נוטה להיות הדוק יותר מאשר מניות.

הסיכונים העיקריים של השקעה במטבע חוץ כוללים:

• מינוף גבוה . שוק המט"ח נע במרווחים קטנים מאוד, מה שהופך מינוף גבוה (באמצעות מרווח) הכרחי וסיכון עבור משקיעים אלה ישירות.
• תנודתיות גבוהה . שוק המט"ח ידוע ברמות גבוהות של תנודתיות עקב דיווחים כלכליים, התערבויות של בנקים מרכזיים וגורמים אחרים.

המשקיעים צריכים לשקול בזהירות טכניקות ניהול סיכונים כדי לסייע להקטנת סיכונים אלה ולשפר את התשואות לטווח ארוך שלהם. בנוסף, חשוב לשמור על ההון מספיק על מנת למנוע כל סיכון הנובע משימוש מינוף כאשר המסחר ישירות על חילופי זרים.

בקלות להשקיע במטבע חוץ עם תעודות סל

תעודות סל (ETFs) מייצגים את אחת הדרכים הקלות ביותר עבור מומחים מטבע חוץ להשקיע במטבע חוץ. קרנות אלו רוכשות ומנהלות תיק של מטבעות עבור המשקיעים באמצעות כלים כמו חוזי החלף וחוזים עתידיים. היתרונות הם כי המשקיעים לא צריך כל כך הרבה סיכונים הקשורים למנף, ואת הרכישה עצמה יכולה בדרך כלל להתרחש באמצעות ברוקר המניות המסורתית ולא ברוקר המט"ח.

CurrencyShares ו- WisdomTree הם שני הספקים הגדולים ביותר של תעודות סל שנועדו לעזור לאנשים להשקיע במטבע חוץ. בינתיים, חברות כמו ProShares מציעים דרכים לעשות הימורים ממונפות בעד ונגד מספר מטבעות פופולריים. המשקיעים צריכים לקרוא בתשקיף את תשקיף תעודות הסל לפני ההשקעה על מנת לכמת את כל העמלות שנגבות וללמוד מידע חשוב אחר.

תעודות סל ארוכות טווח להשקעה במטבע חוץ כוללות:

• CurrencyShares דולר קנדי ​​(NYSE: FXC).
• CurrencyShares פרנק שוויצרי (סימול: FXF).
• CurrencyShares דולר אוסטרלי אמון (סימול: FXA).
• WisdomTree דרייפוס קרן המטבע המתעוררים (NYSE: CEW).
• WisdomTree דרייפוס קרן הסינית יואן (סימול: CYB).
• WisdomTree דרייפוס הקרן הברזילאית האמיתית (סימול: BZF).

תעודות סל קצרות להמרה כנגד מטבע חוץ כוללות:

• ProShares UltraShort Euro (סימול: EUO).
• ProShares UltraShort Yen (סימול: YCS).

כיצד להשקיע במטבע חוץ ישירות

המשקיעים יכולים גם לקנות ישירות ולמכור מטבעות בודדים על השוליים באמצעות ברוקרים המט"ח. עם הפקדה ראשונית נמוך כמו $ 300 ל $ 500, המשקיעים יכולים לרכוש מטבע עם רמות השוליים הנעים בין 50: 1 ליותר מ 10, 000: 1. כמובן, מינוף גבוה יותר המתקבל באמצעות מרווח גם מתרגמת לתנודתיות מוגברת ואת הסיכון של הפסד .

המשקיעים צריכים גם לקחת את הזמן כדי לסקור ובחר ברוקר במט"ח באיכות גבוהה מאז השוק הוא לא כמו מוסדר היטב כמו שווקים U. ש. בפרט, רעיון טוב הוא להימנע מתווכים זרים כי לא יכול להיות מוסדר על ידי הרשויות הבינלאומיות.

מטבע גידור

משקיעים עשויים גם רוצה להשתמש גידור מטבע כדי להגן מפני הפסדים הנובעים תנועות מטבע. לדוגמה, משקיע הרואה הזדמנויות באירופה עשוי לרצות להגן על הפסדים ביורו ביחס לדולר ארה"ב, אשר יכול למחוק רווחים כלשהם. החיסרון הוא כי גידור מטבע מסיר חלק מן היתרונות של גיוון.

קרנות המטבע הנפוצות ביותר כוללות:

• WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (סימול: HEDJ).
• WisdomTree יפן גידור קרן הון (NYSE: DXJ).
• iShares מטבע גידור MSCI EAFE ETF (סימול: HeFA).

השורה התחתונה

משקיעים המחפשים דרך קלה להשקיע במטבע חוץ לשקול ETFs. קרנות אלה קל יותר לסחור עם ברוקרים המניות המסורתיים יש פחות סיכונים הקשורים למנף. עם זאת, אלה המבקשים חשיפה ישירה יותר למטבע חוץ יכול גם לפתוח חשבון ברוקרים המט"ח לרכוש את המטבעות ישירות באמצעות שולי. סיכונים ותגמולים קשורים עם גישה או, והמשקיעים צריכים להסתכל בזהירות על גורמים אלה לפני קבלת החלטה.