גיוון קרנות נאמנות: איך באמת מגוון

גיוון הוא אחד ההיבטים החשובים ביותר של השקעה. אבל מה בדיוק הוא גיוון ואיך הולך על גיוון עם קרנות נאמנות?

אנחנו יכולים להשוות קרנות נאמנות לשלושת הדברים החשובים ביותר על השקעה בתחום הנדל"ן: מיקום, מיקום ומיקום. לפיכך, שלושת ההיבטים הקריטיים של השקעה בשוקי ההון הם גיוון, גיוון ופיזור.

-> ->

למרבה המזל עבור המשקיעים, השקעה בקרנות נאמנות עושה את העבודה של גיוון הרבה יותר קל מאשר להשקיע ניירות ערך בודדים כמו מניות ואגרות חוב. קרנות כבר יש אחזקות מגוונות, אבל יש כמה מלכודות נפוץ אתה יכול ליפול לתוך מבלי להבין את זה.

מה זה גיוון?

לפני ללמוד כיצד לגוון עם קרנות נאמנות, זה רעיון טוב ללמוד את ההגדרה ואת היסודות של גיוון. על פי מילון. com, גיוון מוגדר:

1. מעשה או תהליך של גיוון; מצב של להיות מגוונים.
2. את המעשה או בפועל של ייצור מגוון מוצרים, השקעה במגוון של ניירות ערך, מכירת מגוון של סחורה, וכו ', כך כישלון או השפל הכלכלי המשפיעים על אחד מהם לא תהיה הרסנית.

ביטוי המפתח למשקיעים הוא: "… כך כישלון או השפל הכלכלי המשפיעים על אחד מהם לא תהיה הרסנית." במילים אחרות, לא לשים את כל הביצים שלך בסל אחד.

גיוון!

במילים פשוטות, גיוון הוא מפיץ את הסיכון על סוגים שונים של נכסים, כולל מניות, אג"ח, מזומנים. קרנות נאמנות מקלות על כך.

גיוון יתרונות עם קרנות נאמנות

גיוון הוא אחד היתרונות רבים של השקעה בקרנות נאמנות והוא יכול לעזור למשקיע בשתי דרכים: גיוון מיידי גיוון תיק בקטגוריות קרן מרובים.

ראשית, היופי של קרנות נאמנות הוא שאתה יכול להשקיע כמה אלפי דולרים בקרן אחת ולקבל גישה מיידית לתיק מגוון. אחרת, כדי לגוון את תיק ההשקעות שלך, ייתכן שיהיה עליך לרכוש ניירות ערך רבים. זה יכול לחשוף אותך לסיכון יותר ממה שתמצא בקרנות נאמנות.

לדוגמה, אם יש לך תיק אופייני של מניות בודדות הכוללות 20 עד 30 ניירות ערך, תיק זה אינו כמעט מגוונים כמו קרן נאמנות אחת העוקבת אחר S & P 500, הכוללת מעל 500 ניירות ערך . במילים אחרות, קרן נאמנות מאפשרת למשקיע לגוון לתוך מניות רבות ושונות בצורה פשוטה וחסכונית יותר.

לפעמים, כשזה מגיע לגיוון, זה לא מספיק טוב פשוט להחזיק במניות שונות.לדוגמה, אתה יכול להיות 100 מניות בתוך קרן נאמנות, ואלה 100 מניות הן במגזר הפיננסי (קרן נאמנות במגזר). זה יותר סביר כי כמו המגזר הפיננסי נע מעלה ומטה, כך גם את הערך של קרן הנאמנות שלך.

זה מביא אותנו לנקודה השנייה. קרן נאמנות גם מאפשרת גיוון בין סגנונות שונים, מגזרים, מדינות, ורק על כל שילוב של סוגי אבטחה אתה יכול לדמיין.

אתה יכול לקנות קרן נאמנות כי הוא מגוון רחב, או שאתה יכול לקנות תיק של קרנות נאמנות על פני מגזרים שונים וליצור גיוון משלך.

האם אתה באמת מגוון קרנות נאמנות שלך?

בעוד קרנות נאמנות הן כלי נהדר עבור גיוון, אתה יכול גם להיות נתפס טעות נפוצה. משקיעים רבים חושבים כי לשים כסף בקרנות נאמנות שונות הוא מספיק גיוון, אבל שונה זה לא תמיד אותו הדבר כמו מגוונת.

לדוגמה, אתה יכול להשקיע בשתי קרנות נאמנות שונות, אבל זה לא עושה טוב אם שניהם יש את האחזקות אותו. אתה לא ממש מגוון כי אם משהו משפיע על ניירות ערך בקרן אחת, זה ישפיע גם על קרן אחרת.

כדי באמת לגוון את תיק ההשקעות שלך, אתה צריך להשקיע בקרן נאמנות כי לא לשתף אחזקות עם קרנות אחרות שלך.

שקול אילו החזקות המדד שאתה משקיע יש ולנסות להפיץ את הכסף שלך בכל מיני סוגים של קרנות נאמנות קטגוריות.

סיכון, תגמול וגיוון

לסיכום, קרן נאמנות מאפשרת גיוון בין מניות רבות ושונות ומאפשרת פיזור בין מגזרים שונים, סגנונות וכו '. קרנות נאמנות יכולות גם להשקיע בנכסים אחרים, כגון אג"ח , במזומן, או סחורות כמו זהב ומתכות יקרות אחרות. גיוון זה מאפשר למשקיעים להפחית את הסיכון של מלאי מסוים או מגזר מסוים. זה גם פותח אותך לתגמולים פוטנציאליים נוספים על ידי מתן חשיפה רחבה יותר מניות ומגזרים שונים.

בעיקרו של דבר, גיוון מאפשר לך כמשקיע לבצע את המשימה העיקרית שלך, אשר היא לגדול עושר פיננסי לאורך זמן. יחד עם זאת, אתה מזעור את הסיכון על ידי הפחתת התנודתיות. רק כמה קרנות נאמנות אתה צריך עבור גיוון תלוי במידה רבה על ההשקעה שלך המטרה.

עודכן על ידי Kent Thune