השקעה הגנתי עבור שוק המניות נדיפים

כאשר התנודתיות מכה וול סטריט, משקיעים רבים מודאגים לגבי תיקי שלהם. אמנם, כמשקיע ערך צבוע ב-צמר, אני רואה את ההזדמנויות הללו לאירועים כדי לאסוף יותר מניות של החברות האהובות עלי במחירי מציאה, זה מובן עבור אלה שאינם משקיעים מקצועיים, או מי לקחת גישה אחרת כדי רכישת ניירות ערך, כדי לקבל עצבנות.

לאחר תיקון, חבר שלי שאל אותי איזה סוג של תיק אני יהיה לבנות עבור מישהו שרצה להחזיק מניות (מניות), אבל היה להוט ליהנות קצת בידוד מ gyrations מחיר.

- "->

כפי שהיה לנו שיחה על קפה, התחלתי לחשוב כי המידע עשוי להיות שימושי עבור חלק מהקוראים שלי. הנה סקירה של חלק מהדברים שיתאימו להצעת החוק.

מניות עם תשואות דיבידנד גדול יותר לטווח ארוך תשואות האוצר הם מאגר טוב נגד downturns עבור משקיעים הגנתי

ההגנה הראשונה, ואולי החזקה ביותר, היא מלאי בעל רווחים בריאים ויחס דיבידנד טוב יחסית ותשואת דיבידנד, במיוחד בהשוואה לתשואה הקיימת ללא סיכון אג"ח ממשלת ארה"ב. ההיגיון הוא למעשה די פשוט: המשקיעים תמיד משווה את כל זה למה שנקרא "ללא סיכון" הדולר.הסיבה כאשר אתה קונה חוב חובה של ארצות הברית, אתה יכול להיות בטוח שאתה הולך לקבל תשלום. כמו המדינה העשירה ביותר בעולם, כל הממשלה צריכה לעשות היא להעלות מסים או למכור נכסים כדי לשלם את החוב שלה.

כאשר התשואה דיבידנד של המניה הוא זהה כמו אג"ח האוצר, משקיעים רבים מעדיפים להחזיק את הראשון.לא רק אתה מקבל יותר מזומנים מתשואת הדיבידנד בגלל טיפול מס חיובי (דיבידנדים כפופים מקסימום 23. 6% שיעור המס הפדרלי בעוד אג"ח האוצר, אם כי פטור ממסים המדינה ומסים מקומיים, יכול לרוץ גבוה ככל 39. 6% מס סוגר) אבל, אולי, חשוב יותר, אתה מקבל את רווחי ההון שנוצר ממחיר המניה גדל.

אחרי הכל, מה אדם סביר לא ירצה כדי לקבל את העוגה ולאכול אותה מדי?

הנה איך זה מגן עליך במהלך שוק למטה: כמו המניות p אורז נופל, תשואת הדיבידנד עולה כי הדיבידנד במזומן הוא אחוז גדול יותר ממחיר הרכישה של כל מניה. לדוגמה, 100 $ מניות עם דיבידנד $ 2 תהיה תשואה דיבידנד של 2%; אם המניה תרד ל -50 דולר למניה, תשואת הדיבידנד תהיה 4% (2 $ מחולק ב -50% = 4%). בעיצומה של קריסת שוק, בנקודת זמן מסוימת התשואה על הדיבידנד גבוהה כל כך עד שמשקיעים עם עודף נזילות לעתים קרובות לטאטא לתוך השוק, קונה את המניות ומניע את המחיר. זו הסיבה שאתה רואה בדרך כלל פחות נזק גבוה דיבידנד לשלם מניות במהלך השווקים למטה.בשילוב עם המחקר נעשה על ידי ג 'רמי סיגל, זו סיבה נוספת למשקיעים אולי כדאי לשקול אלה גנרטורים במזומן עבור תיק האישי שלהם.

לקבלת מידע נוסף על נושא זה, קרא מדוע דיבידנד משלמים מניות נופל ליפול פחות במהלך שווקי הדוב ו 3 סיבות מניות דיבידנד נוטים להכות מעל מניות שאינן דיבידנד.

הצרכן הצרכן חברות מניות אחרות צ 'יפס כחול עם מאזנים שמרניים יתרונות תחרותיים עמיד הם בין הסוגים הטובים ביותר של השקעות הגנתי

משקיעים אמיתיים מתעניינים דבר אחד דבר אחד בלבד: רכישת חברות עם הערך הגבוה ביותר נטו הנוכחי הרווחים במחיר אטרקטיבי ביותר.

בזמנים כלכליים מתוחים, יציבות הרווחים חשובה ביותר. לעתים קרובות, המניות המוצלחות ביותר הן אלה שיש להם יתרונות תחרותיים ברי קיימא. אלה מצרך הצרכן מוכרים דברים כגון שטיפת פה, נייר טואלט, משחת שיניים, סבון כביסה, דגני בוקר, סודה. לא משנה כמה רע מקבל המשק, ספק אם מישהו יפסיק לצחצח שיניים או לרחוץ את הבגדים.

מציאת חברות אלה אינה קשה. הם ידועים לעתים קרובות מניות שבב כחול להמציא את הדאו ג 'ונס תעשייתי ממוצע. הם כוללים שמות ביתיים כגון 3M, Altria, אמריקן אקספרס, קוקה קולה, אקסון נייד, ג 'נרל אלקטריק, הום דיפו, ג' ונסון & ג 'ונסון, מקדונלדס, Procter & גמבל, וול מארט. לעתים קרובות יש להם שווי שוק גדול מאוד.

חברות טובות עם תוכניות רכישה גדולה מניות לעתים קרובות עבור אחזקות הגנתיות טוב כמה חברות, כגון AutoZone ו קוקה קולה, באופן קבוע רכישה עצמית כמויות עצומות של המניות שלהם.

בשוק נופל, זה יכול לעזור להפחית את הלחץ כי כמו המניות נמכרת, החברה עצמה היא לעתים קרובות עומד ליד עם פנקס הצ'קים שלו פתוח. יש כאן יתרון כפול בכך שאם המניה תתממש, בעלי המניות לטווח ארוך נהנים מהרכישות הללו, שכן הארגון מסוגל להפחית את סך המניות המצוינות במהירות רבה יותר כתוצאה ממחירי מניות נמוכים יותר, מניות ודיבידנדים במזומן בגין יתרת המניות. זה מועיל במיוחד כאשר הדברים מסתובבים המניה מתאושש כי המניות שנותרו לקבל דחיפה גבוהה יותר.

מסחר במניות על הערכות סבירות כפי שנמדד על ידי מדדים היסטוריים הפוך עבור פוטנציאל טוב בחירות בחירה

כמובן, אם אתה רק לקנות סל מגוון של מניות באופן מסורתי יש מאפיינים הקשורים ערך השקעה כגון מחיר נמוך יחסי הרווחים, מחיר נמוך יחסי הספר, מחיר נמוך יחסי המכירות, פעולות מגוונות, מאזנים שמרניים, וכו ', הסיכויים טובים כי אתה תצא מן ההריסות ללא פגע לאורך זמן. זו הסיבה הערך מבוסס וניהול כסף חנויות כגון Tweedy Browne & החברה הצליחו להחזיר תוצאות מרשימות כאלה לבעלי הקרן שלהם ומשקיעים פרטיים על פני עשרות שנים. עבור רוב המשקיעים שאין להם ניסיון, זה מושגת הטובה ביותר באמצעות קרן אינדקס בעלות נמוכה.

כמה מחשבות אחרות

אם אין לך את היכולת לנתח דוחות כספיים ולחשב הערכה שמרנית של הערך הפנימי עבור הנכסים בתיק שלך, היא מדיניות נבונה כדי לשמור על גיוון נרחב.

• שקול לשמור על חלק תיק ההשקעות הבינלאומי שלך על ידי השקעה בקרן נאמנות עולמית בעלת סיכון גבוה או קרן אינדקס.
• לעולם אל תשקיע הון כלשהו במניות שייתכן שתצטרך במהלך חמש השנים הקרובות.
• אם אתה לא יכול להתמודד עם תנודתיות מחיר, שקול להפחית את gyrations הכוללת של תיק ההשקעות שלך על ידי הכללת חוב משמעותי או מרכיב הכנסה קבועה. אמנם זה עשוי להקטין את התשואות שלך בעשורים הבאים, אם זה מקטין את הסיכויים שאתה מוכר הכל בבהלה, זה יכול לספק פשרה מעשי.