הבנה את היסודות של קרנות נאמנות

קרנות נאמנות הם אולי הדרך הקלה ביותר לפחות מלחיץ להשקיע בשוק. למעשה, יותר כסף חדש הוכנס לתוך קרנות בשנים האחרונות מאשר בכל עת בהיסטוריה. לפני שאתה קופץ לתוך הבריכה ולהתחיל לזרוק את הכסף שלך בקרנות נאמנות, אתה צריך לדעת בדיוק מה הם ואיך הם עובדים. במסגרת המדריך השלם שלנו למתחילים להשקעה בקרנות נאמנות מיוחדות, מאמר זה יכול לתת לך את הבסיס שאתה צריך להתחיל להבין השקעות קרנות נאמנות.

-> ->

מהי קרן נאמנות?

במילים פשוטות, קרן נאמנות היא מאגר של כסף המסופק על ידי משקיעים פרטיים, חברות וארגונים אחרים. מנהל קרן נשכר על מנת להשקיע את המזומנים שהמשקיעים תרמו, ומטרת מנהל הקרן תלויה בסוג הקרן; מנהל קרן הכנסה קבועה, למשל, ישאף לספק את התשואה הגבוהה ביותר בסיכון הנמוך ביותר. מנהל צמיחה לטווח ארוך, לעומת זאת, צריך לנסות לנצח את דאו ג 'ונס תעשייתי ממוצע או S & P 500 בשנה הפיסקלית (מעט מאוד קרנות למעשה להשיג זאת, כדי לגלות מדוע, לקרוא קרנות אינדקס - כסף מטומטם כמעט תמיד מנצח).

-> ->

קרנות סגורות לעומת קרנות פתוחות, טען כנגד לא טען קרנות נאמנות מחולקים לאורך ארבע שורות: סגור וקרנות פתוחות; האחרון הוא מחולק לטעון ולא עומס.

קרנות סגורות

• סוג זה של הקרן יש מספר מוגדר של מניות שהונפקו לציבור באמצעות הנפקה ראשונה לציבור. מניות אלו נסחרות בשוק החופשי; זאת, בשילוב עם העובדה שקרן סגורה אינה פודה או מניבה מניות חדשות כמו קרן נאמנות רגילה, מעבירה את מניות הקרן לדיני ההיצע והביקוש. כתוצאה מכך, מניות של קרנות סגורות בדרך כלל סחר בהנחה לערך הנכס נטו.
  -> ->

סוף סוף קרנות

• רוב קרנות נאמנות פתוחים. במובן הבסיסי, משמעות הדבר היא כי לקרן אין מספר מוגדר של מניות. במקום זאת, הקרן תנפיק מניות חדשות למשקיע המבוסס על שווי הנכס הנוכחי הנוכחי לפדות את המניות כאשר המשקיע מחליט למכור. קרנות פתוחות משקפות תמיד את שווי הנכסים נטו של ההשקעות הבסיסיות של הקרן, משום שמניות נוצרות ונחרבות במידת הצורך.
  טען כנגד לא טען
  • עומס, בקרן הנאמנות לדבר, הוא עמלה המכירות. אם הקרן גובה עומס, המשקיע ישלם את עמלת המכירה על שווי הנכסים נטו של מניות הקרן. אין קרנות לטעון נוטים לייצר תשואות גבוהות יותר עבור המשקיעים עקב ההוצאות הנמוכות הקשורות לבעלות.
    מה היתרונות של השקעה בקרן נאמנות?

קרנות נאמנות מנוהלות באופן פעיל על ידי מנהל כספים מקצועי אשר עוקב באופן שוטף אחר המניות והאג"ח בתיק הקרן.מכיוון שזהו עיסוקו העיקרי, הם יכולים להקדיש זמן רב יותר לבחירת השקעות מאשר למשקיע בודד. זה מספק את השקט הנפשי שמגיע עם השקעה הודיע ​​ללא הלחץ של ניתוח דוחות כספיים או חישוב יחסים פיננסיים.

כיצד אני בוחר קרן המתאימה לי?

לכל קרן יש אסטרטגיית השקעה, סגנון או מטרה מסוימים; חלקם, למשל, להשקיע רק בחברות שבבים כחולים. אחרים משקיעים בחברות הזנק או במגזרים ספציפיים. מציאת קרן נאמנות המתאימה לקריטריונים ההשקעה שלך ואת הסגנון הוא חיוני לחלוטין; אם אתה לא יודע כלום על ביוטכנולוגיה, אין לך עסק להשקיע בקרן ביוטכנולוגיה. אתה חייב לדעת ולהבין את ההשקעה שלך.

לאחר שהתיישבת על סוג של קרן, לפנות Morningstar או רגיל ו Poors (S & P). שתי החברות הללו מנפיקות דירוג של קרנות הון על סמך העבר. אתה חייב לקחת את הדירוגים האלה עם גרגר של מלח. הצלחת העבר אינה מעידה על העתיד, במיוחד אם מנהל הקרן השתנה לאחרונה.

איך מתחילים להשקיע בקרן?

אם כבר יש לך חשבון ברוקרים, אתה יכול לרכוש מניות קרנות נאמנות כפי שהיית נתח המניות. אם לא, אתה יכול לבקר בדף האינטרנט של הקרן או להתקשר אליהם ולבקש מידע ויישום. רוב הכספים יש השקעה ראשונית מינימלית אשר יכול לנוע בין $ 25 - $ 100, 000 + עם ביותר $ 1, 000 - $ 5, 000 טווח (ההשקעה הראשונית המינימלית עשויה להיות מופחתת באופן משמעותי או ויתר לגמרי אם ההשקעה היא עבור חשבון פרישה כגון כמו 401k, IRA מסורתית או רוט IRA, ו / או המשקיע מסכים ניכויים אוטומטיים, reoccurring מחשבון בדיקה או חיסכון להשקיע בקרן.

החשיבות של ממוצעים של עלות דולר

עלות דולר אסטרטגיה ממוצעת היא בדיוק כמו החלים על קרנות נאמנות כפי שהוא במלאי משותף.

הקמת תוכנית כזו יכולה להפחית באופן משמעותי את הסיכון בשוק לטווח ארוך שלך ולהביא ערך גבוה יותר על פני תקופה של עשר שנים או יותר. > מידע נוסף

לקבלת מידע נוסף, עיין בסעיף קרן הנאמנות או בקר בפינה של Beginner.