ואנגארד סך הכל הבינלאומי מאגר עובדות עובדות

ואנגארד סה"כ הבינלאומי מאגר מדד הקרן מספקת חשיפה נמוכה בעלות נמוכה שאינם U. ש בבורסות ברחבי העולם, כולל שפותח כמו גם בשווקים מתעוררים, עם מעל 6, 000 מניות בתיק שלה. המדד זמין למשקיעים כקרן נאמנות (סימול VGTSX) או לקרן נסחרת (ETF) (סמל VXUS).

ETF לעומת קרן נאמנות

קרן הוואנגרד טוטאל אינטרנשיונל אינדקס אינדקס ו- ETF חולקות את אותו מדד בסיס, אך הן כוללות רמות שונות של עמלות, עלויות מסחר, השלכות מס, ושיקולים אחרים.

ואנגארד סך הכל הבינלאומי מאגר מדד ETF נסחרת תחת סמל טיקר VXUS עם יחס של 11 אחוז 11 אחוז כי זה 90 אחוז נמוך מהממוצע בתעשייה. כקרן סלולרית, הקרן נושאת עמלת תיווך קטנה בעת קניה ומכירה ועשויה לסחור בהנחה או בפרמיה לערך הנכסים נטו. התוצאה היא כי תעודות הסל הן יותר מס יעיל יותר ויותר קנו ונמכרו בשוק הפתוח.

ואנגארד סך הכל הבינלאומי מאגר מדד קרנות נאמנות תחת סמל VGTSX עם יחס ההוצאות 18. 18 אחוז. כקרן נאמנות, היא אינה נושאת עמלות או עמלות הפצה ותמיד נסחרת בערך הנכסים נטו שלה. החיסרון הוא כי קרנות נאמנות הן פחות מס יעיל יש יותר מגבלות על קנייה ומכירה לעומת תעודות הסל.

חפירה בתיק

מדד המניות העולמי של ואנגארד כולל 43% חשיפה של 2% לאירופה, 30% חשיפה ל -2% באסיה פסיפיק, 18% חשיפה ל -7% חשיפה לא - U. S.

צפון אמריקה, נכון ל -31 בינואר 2017. במונחים של חשיפה לתעשייה, המדד מתרכז בשירותים פיננסיים (21%), ענפי תעשייה (12%), מחזורי צרכנים (11%), (9%), טכנולוגיה (9%) וחומרים בסיסיים (9%). מגזרים אחרים כמו אנרגיה, תקשורת, ונדל"ן חשבון עבור שאר התיק.

המשקיעים צריכים לזכור שהתיק משוקלל לפי שווי שוק, מה שאומר שהתיק מתמקד בחברות הגדולות בעולם. למעשה, לרכיבי המדד יש שווי שוק ממוצע של 23 מיליארד דולר, כאשר רק 16% מהחשיפה למניות אמצע המניות ו -4% חשיפה למניות קטנות. זה עשוי להגביל את היתרונות של גיוון של החזקת הנכסים הקטנים יותר כי לא לזוז במקביל לשווקים הגלובליים.

הוצאות וגורמי סיכון

ואנגארד סך הכל הבינלאומי במניות מדד קרנות יש יחסי הוצאות נמוכים משמעותית מאשר קרנות עם אחזקות דומות.הגרסה בקרן הנאמנות של המדד מציעה יחסי הוצאות שיכולים לחסוך למשקיעים כלפי מעלה של $ 2, 000 עבור כל $ 10, 000 שהושקעו על פני תקופה של 10 שנים ביחס לקרנות מתחרות.

צמצום דמי חשוב ביותר שכן כל דולר ששולם החוצה הוא לא רק לאיבוד, אבל המשקיעים להחמיץ את הריבית הרכבה של הדולר כי לאורך זמן. לדוגמה, להשקיע $ 100, 000 בקרן שמייצר תשואה שנתית של 6 אחוזים עם תשלום 0. 9 אחוזים לעומת 0. 25 אחוז דמי תאבד על כמעט 100 $ 000 על פני תקופה של 30 שנה. ואנגארד סך הכל הבינלאומי מדד המדד הוא בין הקרנות הבינלאומיות הכי אטרקטיבי בשל העלויות הנמוכות שלה לעומת קרנות מתחרות.

המשקיעים צריכים גם לשקול גורמי סיכון פוטנציאליים אחרים. לדוגמה, עשרת החזקות הגדולות ביותר מהוות יותר מ -8% מהתיק, מה שאומר שחברות אלו יכולות להיות בעלות השפעה גדולה על הקרן כולה. הקרן גם מרוכזת מאוד במניות אירופיות - עם חשיפה של למעלה מ -40% - כלומר, כל בעיה באירופה עלולה להשפיע לרעה על הקרן כולה.

אלטרנטיבות לשקול

קרנות שונות רבות מספקות חשיפה לשווקים בינלאומיים, כולל קרנות בינלאומיות (הכוללות את U. S.) ואת כל העולם קרנות (הכוללים את U. S). משקיעים המעוניינים לגוון תיק מקומי אולי ירצו לשקול קרנות בינלאומיות, בעוד אלה המחפשים קרן All-in-One צריכים להסתכל על כל העולם קרנות. מדד הוואנגארד הכולל של מאגר המניות הבינלאומי הוא קרן בינלאומית שאינה כוללת את U. S., למרות שאנגארד מציעה גם קרנות בכל העולם כמו ה- Vanguard Total World Stock ETF (סמל TT).

הקרן דומה ביותר ל ואנגארד סה"כ הבינלאומי מאגר מדד הקרן הוא גדול יותר Vanguard FTSE All-World לשעבר U. S. ETF (VEU), אשר יש בערך כפליים את הנכסים אבל יחס ההוצאה מעט גבוה יותר של 0. 0. 15 אחוזים לעומת 0. 11 אחוזים. ההבדל העיקרי בין השניים הוא ואנגארד FTSE All-World לשעבר U. ה - ETF אינה כוללת חשיפה קטנה, בעלת ריכוז גדול יותר בתחום השירותים הפיננסיים, ויש לה פיזור גיאוגרפי מעט יותר בשווקים מתעוררים.

כמה תעודות סל אחרות שיש לקחת בחשבון כוללים:

• iShares Core MSCI סך כל המניות הבינלאומי ETF (IXUS).
• iShares MSCI ACWI ex-U. S. ETF (ACWX).
• SPDR MSCI ACWI ex-U. S. ETF (CWI).

השורה התחתונה

עם למעלה מ 6, 000 אחזקות, המדד מספק חשיפה מגוונת למניות אמצע וגודל שווי שוק ברחבי העולם עם יחס הוצאה נמוך משמעותית מהממוצע בתעשייה. המשקיעים צריכים לזכור, עם זאת, כי יש אפשרויות רבות לבחירה ובחר את קרן המטבע או קרן נאמנות המתאימה למצב האישי שלהם.