עסקים קטנים אסטרטגיות מס להפחתת מס הכנסה

האם סכום מס ההכנסה ששילמת בשנה שעברה גורם לך לרעוד? אתה לא יכול למנוע מס הכנסה, אבל יש מס אסטרטגיות ייתכן שתוכל להשתמש כדי להפחית את כמות מס הכנסה שתשלם אם אתה מפעיל עסק קטן בקנדה.

לקרוא דרך רשימה זו של אסטרטגיות מס עסקים קטנים ולראות כמה אתה כרגע החלת כדי להפחית את מס ההכנסה שלך - ואשר אילו אתה יכול להתחיל להחיל עכשיו כדי להפחית את כמות מס הכנסה אתה הולך חייב השנה.

-> ->

שים לב כי חלק אלה מס עסקים קטנים אסטרטגיות חלות רק על אנשים אשר פועל היחיד propriethipships או שותפויות, אשר קובץ מס ההכנסה שלהם באמצעות T1 הכנסה אישית מס הכנסה. (החזר מס ההכנסה העסקי הראשון שלך יוביל אותך בתהליך השלמת ההחזר).

1) תמיד קבלו קבלות עבור פעילויות הקשורות לעסקים.

אני נדהם איך כמה אנשי עסקים לא טורחים לקבל או לשמור קבלות על דברים "קטנים". דמי החניה בדרך לפגוש את הלקוח, את המכתבים "המעטים" שנשלחו אליך, את שקית הקפה שהכנסת למשרד - כל הדברים הקטנים האלה יכולים באמת להוסיף במשך שנה.

הגדל את ניכויי מס ההכנסה שלך על ידי איסוף התקבולים עבור כל הרכישות שלך, הקשורות או קשורות לעסק, והקלטתם והגשתם בהתאם. (ראה מקסם מס הכנסה העסק שלך ניכויים לקבלת מידע נוסף על הטיפול קבלות והוצאות עסקיות ספציפיות.)

2) ניהול תרומת RRSP שלך.

תוכנית החיסכון הפנסיה הרשומה (RRSP) הוא ניכוי מס הכנסה הטוב ביותר עבור עסקים קטנים. אבל זה לא אומר שאתה צריך בהכרח רק לעשות את התרומה המקסימלית RRSP מדי שנה. ניהול תרומת RRSP שלך היא אסטרטגיה עסקית טובה יותר מס קטן.

תרומת RRSP המותר שלך תישא קדימה אם לא תשתמש בכל זה בשנה מסוימת, אז להעריך מה ההכנסה הכוללת שלך לשנה תהיה ולאחר מכן להחליט כמה תרומה RRSP אתה צריך לעשות את המס המסוים שנה, אם בכלל, כדי למקסם את המפץ שלך של RRSP מס עבור הכסף. זה לא עושה מס תחושה לך לעשות תרומה גדולה RRSP בשנת הכנסה נמוכה השנה.

3) למקסם הפסדים שאינם הון שלך.

באופן דומה, אם לעסק שלך יש הפסד שאינו הון (מוגדר כאשר ההוצאות שלך עולה על ההכנסה שלך עבור העסק) בכל שנה, שקול כאשר אתה יכול להשתמש בצורה הטובה ביותר הפסד זה כדי להפחית את מס ההכנסה שלך לפני השימוש בו.

הפסדים שאינם הון ניתן להשתמש כדי לקזז הכנסה אישית אחרת בכל שנת מס מסוימת, ניתן לבצע בחזרה שלוש שנים, או מועבר עד שבע שנים. זה יכול להיות הגיוני יותר לך לבצע את ההפסד הלא הון בחזרה להחזיר מס הכנסה שכבר שילמת, או לשאת אותו קדימה כדי לקזז הצעת חוק מס גדול בעתיד מאשר לעשות את זה בשנת המס אירע הפסד הון.

4) מקסם את זיכוי מס הכנסה זיכויים.

תרומות צדקה לארגוני צדקה רשומים או למוסדות צדקה מוסמכים אחרים מרוויחים זיכויי מס.

אבל האם אתה מודע לכך תרומות צדקה בסך הכל מעל 200 $ לספק לך יותר זיכוי מס כי הם מוערכים בשיעור גבוה יותר?

כדי למקסם את זיכוי מס הכנסה זיכויים, שקול לתת יותר צדקה רשום על פי בחירתך השנה. אם אתה עושה $ 30, 000 בהכנסות והחליט לתת רק 5% מההכנסה שלך, צדקה בר מזל יקבל 1500 $. (שים לב שארגוני צדקה לא - רשמיים, ארגוני צדקה אמריקאיים ומפלגות פוליטיות לא נחשבים).

5) הגדל את סכום הטבת מס ההכנסה שלך (CCA).

רוב בעלי עסקים קטנים הקנדי יודע כי במקום רק לנכות את העלות של כל רכוש בר השגה הם רכשו להשתמש בעסק שלהם בשנה מסוימת, הם צריכים לנכות את העלות של הנכס בר - פחת על פני תקופה של שנים, באמצעות תובענה לפי עלות הון.

אבל רבים בעלי עסקים קטנים אינם מודעים לכך שהם לא צריכים לתבוע בעלות הון הקצבה בשנה כי היא מתרחשת - אסטרטגיה המס שאתה יכול להשתמש בו כדי להפחית את מס ההכנסה שלך. CCA אינו ניכוי מס חובה ולכן אתה יכול להשתמש כמו הרבה או מעט של תביעה CCA שלך בשנת המס בפרט כרצונך; אתה יכול לבצע כל חלק קדימה קדימה כדי לעזור לקזז הצעת חוק מס הכנסה גדול בעתיד. זה לא הגיוני לך לקחת את מלוא עלות הקצאת ניכוי פיצויים בשנה כי יש לך הכנסה קטנה או ללא מס.

היבט נוסף של הגדלת תביעת הקצאת עלות ההון שלך הוא לקנות (ולמכור) את הנכסים שלך בזמן הנכון. אתה רוצה לקנות נכסים חדשים לפני סוף שנת הכספים שלך ולמכור נכסים ישנים לאחר שנת הכספים הנוכחית.

להיות מודע, גם של כלל 50%; בשנה שבה אתה רוכש נכס, אתה בדרך כלל יכול רק לתבוע 50% מן הקצאת עלות ההון כי אתה בדרך כלל להיות מסוגל לתבוע (ובמקרים מסוימים, "זמין לשימוש" הכלל אומר שאתה לא יכול לטעון הון עלות עלות עד שנת המס השנייה לאחר שרכשת נכס).

למד הכל על חישוב ותביעת הקצאת עלות הון.

ייתכן שתרצה גם לקרוא כיצד לתבוע CCA על רכב קנה עבור שימוש עסקי.

6) פיצול ההכנסה שלך.

אסטרטגיית מס פיצול ההכנסות מאפשרת לך לנצל באופן מלא את הפערים בשולי המס השוליים. ככל שהכנסותיך גבוהות יותר, כך שיעור המס השולי גבוה יותר. על ידי העברת חלק מההכנסה שלך לבן זוג או לילד, אדם עם הכנסה נמוכה יותר, אתה יכול להפחית את שיעור המס השולי על ההכנסה שלך.

זוהי אסטרטגיה מס חזקה במיוחד עבור בעלי עסקים קטנים עם ילדים בגיל בית הספר התיכון. נניח שהעסיקה את בתך בת ה -19 בעסק שלך, משלם לה משכורת בסך 10 $, 000. בגלל הפטור הבסיסי ממס הכנסה אישי, היא תשלם מס הכנסה קטן מאוד, ויהיה ביצה קן נחמד כדי לעזור לשלם על החינוך שלה.

(אם שילמת לה הכנסה השווה לפטור ממס הכנסה אישי, היא לא תשלם מס בכלל!) ובינתיים, אתה "הפחית" 10 $, 000 את ההכנסה שלך לשנה, להקטין את כמות ההכנסה המס שאתה חייב אישית. ראה ירידה במס הכנסה לנשוך עם הכנסה פיצול כדי ללמוד עוד על אסטרטגיה זו המס.

7) נצל את היתרון של מס הכנסה ניכויים זמין לבית העסק מבוסס.

האם אתה מפעיל את העסק שלך מחוץ לבית שלך? אם לא, מה עוצר אותך? אמנם לא כל עסק מתאים עבור עסק מהבית, עסקים מבוססי הביתה יש יתרונות כשמדובר במס הכנסה.

מלבד העסק לשימוש ביתי של ניכוי, ביתי מבוסס בעלי עסקים יכולים לנכות חלק הוצאות הקשורות הביתה רבים, כגון חום, חשמל, אחזקת הבית, חומרי ניקוי ביטוח הביתה.

אם אתה הבעלים של הבית שלך, אתה יכול גם לנכות מנות של מס רכוש שלך ריבית המשכנתא. דף הבית עסקים ניכויים מס ייתן לך מידע נוסף על אלה פוטנציאל מס הכנסה ניכויים.

8) לשלב את העסק שלך?

אחת הסיבות רבים הבעלים הבלעדי ושותפים לשלב את העסק שלהם היא בגלל היתרונות המס של ההתאגדות. הידוע ביותר של יתרונות אלה המס הוא ניכוי מס עסקים קטנים, לפיו את ההכנסה של חברות מוחזקות הקנדית להחזיק במס בשיעור מיוחד "מופחת". עבור חברות פרטיות בשליטה קנדית בטענה ניכוי עסקים קטנים, שיעור המס נטו של החברה הוא 11%. עבור סוגים אחרים של תאגידים, שיעור המס נטו של החברה הינו 15% (החל מיום 1 בינואר 2012).

עם זאת, שילוב העסק שלך כאסטרטגיה המס יהיה רק ​​יעיל אם העסק שלך גדל מספיק כדי שילוב להיות כדאי. אתה לא רק צריך הכנסה משמעותית כבר כדי לקזז את עלויות ההתאגדות, אבל צריך להיות מוכן להשאיר מספיק הרווחים העסקיים שלך בתאגיד כדי להפיק תועלת דחייה מס חברות.

לדוגמה, אם אתה מפעיל עסק משולב ואת הרווחים של התאגיד בשנה מסוימת הם $ 60, 000, אבל אתה לוקח $ 60, 000 מן התאגיד בשכר, שלך $ 60, 000 הוא במס אז בדיוק כמו האישי שלך (T1 ) ההכנסה תהיה עכשיו, מה שהופך שילוב מסיבה זו טעם. אתה צריך לשלב את העסק הקטן שלך? מספק מידע נוסף על היתרונות והחסרונות הכלליים של ההתאגדות.

התחל צמצום מס הכנסה שלך היום

אמנם לא כל אסטרטגיות המס האלה יעבוד עבור כל עסק קטן, אני מקווה, רשימה זו יש gotten לך לחשוב על תכנון מס. כמות מס הכנסה אתה משלם אינו מוחלט כתוב באבן. ישנם משפטיים, לפעמים דברים פשוטים שאתה יכול לעשות כדי להפחית את מס ההכנסה שלך - מס עסקים קטנים אסטרטגיות שאתה יכול להתחיל ליישם היום.