3 דברים לדעת על השקעות במניות

אין זה סוד כי השקעה במניות כבר אחת הדרכים הטובות ביותר לצבור עושר; כי מניות, כמעמד הנכס, נוטים לקצץ כל דבר אחר על בסיס לאחר האינפלציה מותאם לאחר מס בתנאי שבנית את תיק ההשקעות שלך בתבונה בשל האופי הפורה של חברות ההפעלה הבסיסית. עם זאת, משקיעים רבים לא נראה מהותי להבין איך להשקיע במניות עובד.

זה גורם להם להפוך לאויב הגרוע ביותר שלהם כשהם מטעים במניות בצורה דומה יותר לכרטיסים לוטו מאשר בעלות יחסית בחברה הפעלה אמיתית עם מכירות והכנסות שהם יכולים ליהנות, חלק מהם מגיע צורת דיבידנד במזומן.

בואו ניקח את ההזדמנות הזו כדי לנקות שלושה דברים שאתה צריך לדעת לפני שאתה רוכש את המניה הראשונה שלך במלאי. על ידי הנחת את misconceptions על השולחן, יש לך סיכוי טוב יותר כדי לחמש את עצמך מפני סיכונים ייתכן אפילו לא מבינים שאתה לוקח כמו גם הרפיה הציפיות שלך לרמות סבירות יותר.

1. מניות בעקבות הרווחים שלהם בטווח הארוך אבל יכול להתנדף בפראות על לטווח קצר

במשך הזמן, החברה היא רק שווה את הרווח שהיא מייצרת עבור הבעלים. בועות שוק המניות לא יכול לנצח לנצח ואפילו הדיכאון הכלכלי הגרוע ביותר מגיע אל קיצו. אקדמאים כמו ד"ר ג'רמי סיגל הוכיחו כי רוב התשואות המותאמות לאינפלציה ממניות הבעלות מגיעות מרווחים ששולמו לבעלי המניות כדיבידנדים במזומן.

אחת הדרכים להגן על עצמך היא לוודא שאתה לא משלם יותר מדי עבור המניה יחסית לרווחים על ידי התבוננות התשואה הרווחים. עם זאת, שוק המניות הוא מכירה פומבית ענקית. משמעות הדבר היא כי מעת לעת, סנטימנט המשקיעים ואתגרים מבניים עלול לגרום למחירי המניות לסטות באופן משמעותי מהערך האמיתי, הבסיסי הבסיסי של החברה.

אני תמיד מעריץ של שימוש באיורים מהעולם האמיתי כדי לנהוג במושג ביתי, אז בואו נחשוב על משהו שכתבתי על הבלוג האישי שלי - השקעה במניות של פפסיקו, אחת הקונגלומרטות הגדולות בעולם וחטיפים.

תארו לעצמכם שביום שנולדתי בתחילת שנות השמונים, השקעתם 100 אלף דולר למניות של פפסיקו. לא כולל דיבידנדים מושקעים, היום, היית יושב על יותר מ 6 $, 600, 000 בעושר המורכב הבעלות בשתי חברות שונות הודות ספין ללא מס.

מה שמעטים מבינים הוא המסע שנדרש כדי להגיע לשם. באופן ספציפי, הם נכשלים לחשוב על חוויות זמן כגון יום שני השחור. אם אתה לא מכיר אותו, הגיע הזמן לרענן.

כאשר הלכת לישון ביום שישי, 16 באוקטובר, 1987, היית יושב על 229 $, 425 במניות PepsiCo על שווי השוק הנוכחי שלה נסחרת אז.באופן ספציפי, היית מחזיק 6, 900 מניות ב 33 $. 25 כל אחד. כאשר השוק נפתח ב 19 באוקטובר, עם מעט ללא אזהרה היית צופה הבעלות שלך התמוטטות המניה $ 148, 350. לפני שהיה לך זמן להבין מה קורה, יותר מ 35% מהערך העצמי שלך עלה למעלה עשן . זה $ 81, 075 של עושר PepsiCo נמחק מן המאזן שלך.

עבור הבעלים לטווח ארוך, זה לא משנה. זה היה הסחת דעת חסרת משמעות, כי פפסי עדיין מכרה בדיוק כמה מקרים של פפסי ודיאט פפסי. לקוחות לא היו פתאום מוותרים על משקה מוגז האהוב עליהם. קופות רושמת במטה החברה עדיין מצלצל כמו מספר שתי סודה החברה בעולם הביא רווחים מארבע הפינות של המפה. היחס p / e ורווחי הבעלים עדיין היו מושכים. הדיבידנד עדיין גדל. זה לא היה דומה להערכת יתר מאוחר יותר שחוותה בתחילת המילניום, כאשר טיפות המחירים היו מוצדקות על ידי אופטימיות מופרזת מוקדמת שנבנתה במניות.

אם היית בפאניקה ומכרתי את הבעלות על פפסיקו בשלב זה, לעולם לא היית הופך את $ 100, 000 ליותר מ -6 $ 600, 000. למעשה, היית reinvest הדיבידנדים שלך, כי טיפה היה עושה לך אפילו עשירה יותר בגלל תופעה שאני פירטתי במאמר שכתבתי פעם על מניות של מגמות הנפט.

אם אתה משקיע במניות, אתה תחווה משהו דומה. זה לא יכול להימנע. זה טבעם של שוקי המניות. במקום זאת, אתה מקל על הערכה או גישה שיטתית הצטברות ולהישאר כמובן דרך סמיך ודק, ולוודא תיקי התיק שלך להסיר הרבה הסיכון.

2. לא ללוות כסף להשקיע במניות. זה כולל רק החזקת המניות שלך במזומן חשבון.

טעות נוספת המשקיעים החדשים לעשות הוא באמצעות הלווה כספים לשלם עבור המניות. זה כמעט תמיד רעיון נורא שיכול להוביל לתוצאות בעולם קטסטרופלי. דיברנו על הסכנות של החוב שולי בעבר, סיבות אתה לא צריך להשתמש חוב שולי גם אם הריבית נמוכה, איך שולי שיחות עבודה, ואפילו את הסיבות שאתה צריך לשים את ההשקעות שלך במניות שנקרא חשבון מזומנים ולא חשבון שוליים.

זה בעיקר מגיע לעובדה שכאשר אתה ללוות כסף להשקיע במניות, אתה מזמין אדם אחר או מוסד אשר לא יכול להיות האינטרס שלך בלב אל תהליך קבלת ההחלטות; אדם או מוסד שיכול להכריח אותך לחסל את אחוזי הבעלות הנפלאים שלך במחירים נוראים כאשר זה ממש ממש הרגע הגרוע ביותר האפשרי לעשות את כל זה כי היית חמדן כדי לקבל קצת יותר עשירים קצת יותר מהר. במקרה קיצוני, אתה מקבל מצב כמו ג 'ו Campbell. הבחור היה סביב $ 37, 000 בחשבון ב E-Trade ו shorted המניה כי הוא האמין נועד לפשיטת רגל. התברר שהוא צודק. החברה פשטה את הרגל. רק, לפני כן, מחיר המניה גדל באופן אקספוננציאלי, הוא מצא את עצמו 106 $, 445.56 ב החוב לאחר לאבד את כל $ 37, 000, ואת הברוקר שלו סגרו את עמדתו ולכן הוא לא היה מסוגל להחזיק עד האולטימטיבי לנגב- out זה היה גורם לו להרוויח. זה לא חכם לחיות כך.

עיקרון זה הולך מעבר לקנות מניות על השוליים. זה כולל ניהול החוב נבון פיננסים האישיים שלך. אתה פשוט לא יכול להתקדם, אפילו להשקיע במניות, אם יש לך חוב כרטיס אשראי. למרות שזה לא נופל בתוך התחום של השקעה למתחילים, כתבתי על כרטיס אשראי חוב על הבלוג האישי שלי, כולל כמה דרכים כדי למנוע את זה ואת העובדה המפתיעה כי 55% מכלל משקי הבית בארצות הברית אין - אפס לחלוטין - חוב כרטיס אשראי. השורה התחתונה היא שאתה לא יכול להתעשר לשלם 20% ריבית על החוב שלך, תוך איסוף רק 3% דיבידנדים מהמניות שלך. זה לא נורמלי להיות כרטיס אשראי החוב. אחד מומחה פיננסי פופולרי כבר ידוע להזכיר לאנשים כי בחודש הראשון מאוד הצעת חוק מגיע כי אתה לא יכול לשלם במלואו, יש לך בעיה. אני מסכים עם זה בלב שלם. לצאת מחובות. עצור את כל שטות על "חוב טוב" ו "חוב רע" ולהבין כי הפחתת הסיכון לפעמים חשוב יותר מאשר שיעור הצמיחה השנתי המתחם שלך.

3. פיצולי מניות חסרי משמעות מבחינה כלכלית. מלאי $ 50 יכול להיות זול יותר מאשר 300 $ במלאי.

לפעמים משקיעים חדשים להתרגש על פיצול מניות. זה לא הגיוני. מלבד ביצוע מניות זול יותר עבור משקיעים עניים, פיצול המניות היא עסקה חשבונית חסרת משמעות; שווה לקבל שני שטרות של $ 10 במקום 20 $ אחד. כתוצאה של פיצול המניה בעבר החלטות מבנה ההון, זה אפשרי לחלוטין עבור מסחר במניות ב $ 10, 000 להיות פחות יקר מאשר מסחר במניות ב 15 $ למניה. כדי לעזור לך לעבור את המתמטיקה, כתבתי על זה במאמר שנקרא כיצד לחשוב על מחיר המניה ייתכן שתרצה לבדוק כאשר יש לך רגע.

מידע נוסף על השקעה במניות

כדי ללמוד עוד על השקעה במניות, לקחת כמה דקות כדי לקרוא את המדריך מקיף שמתי לב למשקיעים חדשים בשם המדריך השלם למתחילים להשקיע במניות. הוא מכיל עשרות מאמרים ומשאבים לקחת אותך דרך יסודות.