3 צעדים חשובים שאתה צריך לעשות לפני יום מס

אפריל 15 הוא בדרך כלל מיסים יום צפויים להיות מוגשות בשנה הקודמת. למרות תאריך זה הוא עקבי, רוב האנשים מוצאים את עצמם מתרוצצים כדי לקבל את הניירת שלהם יחד בשבוע (או יום) מראש.

במקום להדגיש את עצמך, ואולי לגרום דמי פריצה מן רואה החשבון שלך, למה לא לקחת את הזמן כדי להכין מראש?

אתה לא יכול להתחיל מוקדם מדי, במיוחד אם אתה הולך לקבל את המסים שהוגשו על ידי מקצועי, או אם אתה עצמאי.

הנה שלוש מהלכים חשובים שאתה צריך לעשות לפני יום המס כדי להקל על הלחץ.

1. שלח הניירת שלך מוקדם

ככל שתתחיל מוקדם יותר, כך יהיה לך יותר זמן כדי לוודא את כל ברווזים הפיננסי שלך נמצאים בשורה. לעשות זאת על ידי הבטחת מחיר לרכישה או יועץ פיננסי יש ניירת שלך מוקדם ככל האפשר.

לתת להם מספיק זמן לייעץ לך עשוי לעזור להם לעקוב אחר כל ההזדמנויות בשנה הקודמת אתה עדיין זכאי. כדי לאסוף את כל המסמכים הבאים ולארגן אותם לפי סעיף כדי לקבל גישה קלה ולבדוק על ידי מחיר לרכישה:

• החזרת המס האחרונה שלך
• כל / הודעות המס שקיבלת ממס הכנסה> טופס W-2 עבור הוכחת שכר מהמעסיק שלך
• טופס 1099 עבור רווחים על ריבית ודיבידנדים, וכו '
• רשומות אחרות עסקאות העסקה (כלומר, תיווך מניות ממניות ואג"ח, וכו')
• לוח K-1 טופס הכנסה עבור הפסדים משותפויות כמו תאגידים, וכו '
• ניירת עסקאות נדל"ן
• -> ->

טפסים 1098 עבור ריבית משכנתא ומס רכוש> טופס 1098-E עבור כל הריבית ששולמה על הלוואות לסטודנטים

• כל שאר החשבונות פיננסיים, כולל פנקסי צ'קים וקבלות
• מתי אתה מתכונן להגיש את המסמכים הפיננסיים שלך עבור ביקורת של CPA שלך, לשמור את כל הניירת שלך מאורגן ומוכן ללכת.
• לא רק זה הראש להתחיל לחסוך לך מכאבי ראש מסוימים מס, אבל, אם שלך CPA חיובים לשעה, מאורגן ומוכנים ללכת עשוי לחסוך לך קצת כסף גם כן.

וזכור, כאשר יש ספק לגבי איזה ניירת להגיש לרו"ח שלך, להביא את כל זה. הם היו מעדיפים לקבל יותר מדי מידע מאשר להבין שהם חסרים מידע קריטי. זה מבטל לאחור קדימה ואחורה, גם.

2. הפוך תרומות רטרואקטיביות

האם אתה מצטער לא maxing את פרישה או מכללת חשבון החיסכון בשנה שעברה? למרות שנה יש טכנית הגיע והלכו, אתה יכול לעשות רטרואקטיבית תרומות שלך IRA, רוט IRA, 401K, HSA, 529, או Coverdell חינוך חשבון החיסכון ובחר להפוך אותו תרומה עבור שנת המס הקודמת.

כל שעליך לעשות הוא לציין את השנה שבה יש לייחס את התרומה, ולוודא כי כל התשלומים הסופיים מסומנים בדואר רשום ביום המס.כל התרומות שהתקבלו ללא שנת הצבעה ייחשבו תרומה לשנה הנוכחית.

זהו מהלך נהדר של הרגע האחרון המס לעשות את זה ויש לו את היתרון הנוסף של לעזור לך מקסימום את חשבונות החיסכון שלך.

3. בדוק אם אתה צריך לעשות "הסרת עודף תרומות"

על הצד השני של המטבע, אם תרם בטעות יותר מדי כסף לחשבונות החיסכון שלך בשנה שעברה, אתה יכול להשתמש בזה כדי לעשות את כל ההסרה הדרושים של עודף תרומות.

לדוגמה, אם תרם בטעות $ 5, 500 (המגבלה הנוכחית) ל

הן

IRA מסורתית ו- ROT IRA, יהיה עליך למשוך $ 5, 500 בסך הכל מחשבונותיך. תוכל להסיר $ 2, 250 מכל אחד, 4,000 $ מאחד ו -1 $, 500 בשנייה, או מכל שילוב אחר שאתה מעדיף, כל עוד התרומה המשולבת לשני החשבונות אינה חורגת מהמקסימום השנתי של $ 5, 500. < אם אתה נכשל לעשות כל "הסרת התרומות עודף" על ידי משיכת הכספים עודף מחשבונות אלה לפני יום המס, תצטרך לשלם 6 אחוז עונש מס על הכסף הנוסף בתוספת הריבית שהיא צברה. אאוץ! זו הסיבה שזה משלם זמן על הצד שלך לפני יום המס. בדוק היטב את כל החשבונות שלך וודא שלא חרגת ממגבלות התרומה. חישוב סכום עודף של התרומה שלך על ידי הפחתת מגבלת התרומה שלך מסכום התרומה שלך, ליצור קשר עם המוסד הפיננסי שלך כדי לגלות כמה ריבית או רווחים אחרים התרומה שלך עודף שנוצר בזמן שהוא נשאר בחשבון שלך. קבל טופס בקשת הנסיגה מהמוסד הפיננסי שלך ולבקש כל הפצות הנדרשות מחשבונות שלך לפני יום המס, כדי למנוע קנסות מס. זכור גם לדווח על נסיגה של תרומות עודף כהכנסה, כי זה כפוף עשרה אחוזים עונש נסיגה מוקדמת.

לנצל את הזמן לפני יום מס

לטעות הוא אנושי, ו לטעות על מסים הוא אנושי במיוחד. אל תדאג על טעויות פיננסיות בזמן שאתה עדיין צריך לתקן אותם.

השתמש זמן לפני יום המס להתארגן, להודיע ​​CPA שלך, ולתקן את כל שגיאות תיוק שביצעת. יום המס ילך הרבה יותר חלקה אם אתה עושה את עבודת הרגליים עכשיו במקום ברגע האחרון.