מיטב קרנות ואנגארד משקיעים שמרניים

ואנגארד הוא הטוב ביותר הידוע שלהם עלות נמוכה קרנות האינדקס. אבל כמה קרנות ואנגארד הטוב ביותר לקנות הן שמרניות (סיכון שוק נמוך) קרנות. משקיעים הרוכשים קרנות הקצאה שמרניות מחפשים בדרך כלל שילוב של הכנסות שוטפות עם פוטנציאל לצמיחה ארוכת טווח, הממשיכה את האינפלציה.

מדוע קרנות הקצאת שמרנות של ואנגארד מתאימים

קרנות נאמנות שמרניות הקצאה בדרך כלל מחזיקים על שני שלישים אג"ח ושליש מניות.

-> ->

איזון זה מאפשר סיכון יחסי נמוך עם חשיפה מספקת לסיכון לייסוף הון לטווח ארוך.

הנה כמה מן הסיבות העיקריות למשקיעים לקנות קרנות נאמנות שמרניות:

• השתמש בקרנות שמרניות כמו הליבה מחזיק : בעת בניית תיק, מבנה הליבה והלוויין הוא חכם. בדיוק כפי שזה נשמע, משקיע יבחר האחזקה הליבה אחת, אשר יקבלו את ההקצאה הגבוהה ביותר, וכמה אחזקות הלוויין, אשר יקבלו אחוזי הקצאה קטנים יותר. משקיעים רבים משתמשים בקרנות אינדקס, כגון קרן S & P 500 Index, אך הם משתמשים גם בקרנות שמרניות כחזקות עיקריות.
• השתמש בקרנות שמרניות להשקעה בסיכון נמוך : עצם טבען של השקעות שמרניות שומר על סיכון שוק נמוך ועל מנת לשמור על התנודתיות עד למינימום, ועדיין משיג תשואות ממוצעות שממשיכות לעמוד בקצב האינפלציה (או להכות אותו על ידי קטן שולי) לאורך זמן.
• השתמש בקרנות שמרניות עבור פרישה הכנסה : קרנות שמרניות לעתים קרובות יש תערובת בסיכון נמוך, מגוון של מניות באיכות גבוהה, משלם דיבידנד ואיגרות חוב באיכות גבוהה. זה עושה עבור שילוב מוצק של אחזקות מניב כי גמלאים צריך ללא סיכון רב מדי לאבד את הקרן במהלך שנים הזהב שלהם.

-> ->

• השתמש בקרנות שמרניות למשקיעים מתחילים : משקיעים בפעם הראשונה אולי ירצו לקבל מבוא להשקיע השקעה שמרנית של מניות, אג"ח, במזומן בקופה אחת בלבד. בדרך זו הם לא יראו ירידות גדולות במהלך השווקים דוב והם יכולים לקבל הקצאה מגוונת בקרן נאמנות אחת בלבד ללא סכום כסף גדול.

3 קרנות ואנגארד הטובות ביותר למשקיעים קונסרבטיבים

- אם אתה משקיע מחפש כמה קרנות שמרנות ביותר, אתה רוצה לשקול אחד מאלה קרנות ואנגארד:

ואנגארד LifeStrategy צמיחה שמרנית (VSCGX)

1. : הקצאת הנכסים עבור קרן זו היא כ 40% מניות ו 60% אג"ח. זה מאפשר צמיחה איטית אך יציבה לאורך זמן, מה שהופך קרן שמרנית טובה. VSCGX הצליחה בממוצע מעל 4% התשואה השנתית של הטווח הארוך. יחס ההוצאות הוא זול ב -0.15% וההשקעה הראשונית המינימלית היא $ 3, 000. ואנגארד וולסלי הכנסה (VWINX)
2. : התיק הוא שמרני מוצק עם הקצאה נע בין 35% ל 40% מניות , סביב 60% אג"ח, והשאר בסביבות 5% במזומן.באשר לביצועים, וולסלי מכה לפחות 90% משאר קרנות ההקצאה השמרניות עבור תשואות של 3, 5- ו -10 שנים. עבור אחד הטובים ביותר קרנות נאמנות שמרנית אתה יכול לקנות, קשה לנצח את יחס ההוצאות זול של 0. 25%. ההשקעה הראשונית המינימלית היא $ 3, 000. ואנגארד וולינגטון (VWELX): הקצאת הנכסים עבור VWELX אינה בדיוק שמרנית כמו VSCGX ו- VWINX, אך ההקצאה המתונה של מניות משוערות של 65% ו -35% מתאים למשקיעים שמרניים מוכנים לקחת קצת יותר סיכון תמורת תשואות גבוהות יותר לטווח ארוך. למרות שוולינגטון היא קרן שהוקצתה לסיכון בינוני, היא עדיין היכתה את רוב ההקצאות למניות של 100% בתקופת השוק המאתגרת בין השנים 2000 ל 2015, כאשר הקרן השיגה תשואה ממוצעת של 5%. 5% לעומת 4% מדד S & P 500. כמו קרנות ואנגארד אחרות, תקבל יחס הוצאה נמוכה (0. 26%) עבור וולינגטון. ההשקעה הראשונית המינימלית היא $ 3, 000.
3. כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ולא צריך להיות misconstrued כמו ייעוץ השקעות. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.