מהו חוק פשיטת רגל כלל 2004?

כלל 2004 הבחינה במקרה של פשיטת רגל היא מאוד כמו בתצהיר בתביעה. בואו לראות מה הבחינה 2004 כלל נועד להשיג ואיך זה מגיע.

לוחות זמנים ומפגש של נושים

התובע במקרה פשיטת רגל צריך לספק מידע רב לבית המשפט, הנאמן ואת הנושים במקרה. בלוח הזמנים ובהצהרות, החייב (האדם שהגיש פשיטת רגל) חושף חובות, נכסים, הכנסות, הוצאות ופרטים של עסקאות פיננסיות, במיוחד אלו שהתרחשו במהלך השנתיים שקדמו להגשת המקרה, ובחלק מהמקרים עסקאות ישנות כמו שש שנים.

כל המידע הזה יכול להיות בעל השפעה על מהלך המקרה.

בנוסף על לוחות הזמנים, כל אדם או ישות אשר קבצים במקרה פשיטת רגל נדרש על פי חוק להשתתף בהליך שנקרא מפגש של נושים, המכונה גם סעיף 341 הפגישה. למרבה האירוניה, כמה נושים אי פעם באמת להופיע בפגישה של נושים. במקום זאת, פרק 7 או פרק 13 נאמן משתמש באותו זמן לקחת את עדותו של החייב או נציג החייב במקרה של הגשת החברה. לקבלת מידע נוסף על מה קורה בפגישה של נושים, ראה:

פרק 7: מה שקורה בישיבת הנושים

פרק 13: מה שקורה בישיבת נושים

ברוב המכריע של המקרים, תשאול בישיבת הנושים קצר , עד כדי כך שאין תגובות חריגות. זה עושה קצת יותר מאשר לאמת את המידע הכלול המסמכים של החייב שהוגשה עם בית המשפט.

כמה מפגשים מעורבים הרבה יותר והוא יכול לדרוש שעות של עדויות, במיוחד אלה עבור חברות גדולות בקנה מידה 11 רה-ארגון המקרים. לפעמים יש צורך לדחות את הפגישה למועד אחר לעדות נוספת או להצגת מסמכים. בסופו של דבר, עם זאת, פגישה של נושים יהיה להסיק.

החוקים 2004 הבחינה

כמו מקיף כמו לוחות זמנים, הצהרות ופגישה של הנושים הם, לפעמים הם פשוט לא ללכוד כל פיסת מידע הנאמן או נושה ייתכן שיהיה צורך בקביעת דרך פעולה. למעשה, החייב מחויבת לשתף פעולה עם הנאמן ואת הנושים לאורך כל העניין. לפעמים התשאול הנוסף הוא בלתי פורמלי, כמו כאשר משרדו של הנאמן קורא לעורך הדין של החייב לבקש העתקים של שטר או החזרת מס. אבל לפעמים, המפלגה שואלת רוצה משהו רשמי יותר. זה המקום שבו פשיטת רגל כלל 2004 נכנס.

כלל 2004 מספק תהליך לבחינת כמעט כל מי שאולי יש כל ידע של דבר נוגע על הכספים של החייב, רכוש, לוחות זמנים, תוכנית של ארגון מחדש או יכולת לשלם חובות. בגלל ההיקף הרחב שלה, כלל 2004 הבחינה היא לעתים קרובות מסע דיג ללא מטרה אמיתית לזכור מלבד לעלות את החייב או לחשוף ראיות של התעללות או ניהול כושל פיננסי.מסיבה זו, אפילו הגשת בקשה לביהמ"ש המבקש את בחינת 2004 יכולה ליצור מאבק ואפילו בדיקה מינימאלית על ידי בית המשפט כדי לקבוע את הרלוונטיות של המידע המבוקש.

מי יכול לבקש את הבחינה 2004 כלל?

כלל 2004 קובע: "על פי בקשתו של בעל עניין כלשהו, ​​רשאי בית המשפט להורות על בחינת כל ישות. "

זוהי הצהרה רחבה למדי. כל בעל עניין - מי שיש לו אינטרס לגיטימי בתיק - יכול להגיש בקשה המבקשת מבית המשפט להורות לכל ישות להגיש לבדיקה. צדדים בעלי עניין כוללים את החייב, בני הזוג, נושים של החייב, הבעלים, בעלי המניות ובעלי האג"ח, כמעט כל אדם או כל ישות שנפגעו ישירות במקרה של פשיטת רגל.

היקף הבחינה כלל 2004 לעתים קרובות תלוי על תפקידו של האדם עושה את הבדיקה. לדוגמה, הנאמן יהיה בדרך כלל מחפש מידע על המיקום ועל הערך של הנכסים שלך, ראיות של עסקאות פיננסיות, דיוק של הצהרות קודמות שלך ואת המידע שאתה כלול את לוחות הזמנים שלך, וכן ראיות של הונאה.

הנושים שלך עשוי להשתמש בבחינה כלל 2004 כדי לחפש מידע על נכסים שלא לכלול בלוח הזמנים שלך או ראיות לתמוך הליך היריב לקבוע כי החוב אינו פריקה.

מי יכול להיבדק בבחינה 2004 כלל? [999] כמו כן קובע, בית המשפט יכול להורות על בחינה של כל ישות, שאינה מוגבלת לבעלי עניין. ישות הנבדקת יכולה לכלול כל מי שיש לו גישה למידע על רכושו או על כספו של החייב.

מיד אתה יכול להגיד כי כלל 2004 מגיע יותר מאשר פגישה של נושים כי זה חל על כל צד אשר עשוי להיות מידע רלוונטי במקרה. הבחינה יכולה לכלול בחינת נושאי משרה בבנק, עובדים, נושאי משרה או דירקטורים של החייב, מעסיקים, בני זוג ובני זוג לשעבר, בעלי קרקעות, עורכי דין, רואי חשבון, מוטבים, ספקים, אפילו קרובי החייב - כמעט כל מי שיש לו מידע רלוונטי על הכספים של החייב, בכפוף לכל זכויות היתר כמו עורך דין / לקוח, בן זוג, רופא / חולה, אשר נותרו ללא פגע במהלך בדיקה כפי שהם היו במהלך תצהיר או הליך בבית המשפט. בנוסף, לבית המשפט יש סמכות לדחות את האדם לבדיקה ולהורות על כך שהאדם יביא מסמכים רלוונטיים. כמו ההליך בבית המשפט או בתצהיר, הבדיקה נעשית בשבועה וביצע בנוכחות כתב בית המשפט. המידע המתקבל במהלך הבדיקה יכול לשמש מאוחר יותר בבית המשפט רק כמו בתצהיר יכול.

עד כמה רחב היקף הבחינה 2004?

היקף כלל 2004 הוא כמעט רחב כמו רשימה של אנשים שיכולים להיקרא. על פי תקנה 2004 (ב), התשאול

עשוי להתייחס רק למעשים, להתנהלות או לרכוש או להתחייבויות ולמצב הכספי של החייב, או לכל עניין העלול להשפיע על ניהול נכסו של החייב, או לזכותו של החייב לשחרור.

למרות הכלל מתיימר להגביל את החקירה, הנושא של הבחינה 2004 כלל יכול לגעת כמעט כל דבר המשפיע על הכספים של החייב או רכוש, בעבר ובהווה.

במקרה שבו עסק יכול להמשיך תחת פרק 11, פרק 12 או פרק 13, החקירה יכולה גם להתייחס לפעולה של כל עסק ורצון של המשכיות שלו, המקור של כל כסף או רכוש רכשה או נרכשה על ידי החייב לצורך מילוי תכנית לבין התמורה שניתנה או שהוצעה על ידה, וכל עניין אחר הנוגע למקרה או לגיבוש תכנית.

למען האמת, אם השואל יכול לנסח שאלה שיש לה כמה רלוונטיות משיק על העבר של החייב או העניינים הכספיים הנוכחיים או תוכניות החייב לעתיד, זה משחק הוגן בבחינה 2004 כלל.

כלל 2004 מבחנים משמשים לעתים קרובות לשאול החייבים על היעלמותם של ספרים, רשומות ונכסים. סעיף 727 לפשיטת רגל קובע שחייב מקבל פריקה, אלא אם כן בוצעו או הושמטו מעשים מסוימים. אם החייב היחיד הסתיר נכסים, הסתיר או הרס ספרים ורשומות, עשה שבועה כוזבת, או לא הצליח להסביר בצורה משביעת רצון את אובדן הרשומות או הנכסים, החייב יכול להיות הכחיש פריקה. כתוצאה מכך, חלק מהנושאים בבחינה 2004 עשויים לכלול

היסטוריית הלוואה

בדיקה, חיסכון, CD, קרנות נאמנות או חשבונות אחרים

401k, IRA, פנסיה או חשבונות פרישה אחרים

• פוליסות ביטוח וקצבה
• חשבונות אשראי
• היסטוריית התעסוקה
• היסטוריה של חברות, שותפות, הבעלות הבלעדית
• רשומות מלאי ומכירות
• קניה, מכירה והעברות אחרות של רכוש
• הערכת שווי של נכסים או מניות של החברה > היסטוריה של מסים
• בנוסף להרשאה להופיע ולענות על שאלות, ניתן להזמין את הנציג להביא מסמכים הקשורים לנושאים שידונו בהם, כולל
• הצהרות בנק
• הצהרות חשבון אשראי > שכר, שכר, עמלה, היסטוריית הבונוס
• דוחות כספיים

רשומות רישוי

• רשומות תעסוקה
• כותרות, משכנתאות, דוחות מימון והסכמי ביטחון
• דוחות כספיים
• מסמכים עסקיים
• מכתבים, מיילים, רשומות טלפון
• רשומות מכירה
• מלאי מלאי ds
• הנהלת חשבונות ורישום חשבונאי
• חומרי שיווק, כולל אתרי אינטרנט, פרסום מודפס, תשקיפים, סקריפטים