חיל החלוץ אדמירל מניות הגדרה ויתרונות

משקיעים חכמים יודעים כי שמירה על הוצאות נמוכות היא מרכזית להצלחה בהשקעה ואנגארד אדמירל מניות הם אחד הכלים הטובים ביותר להשתמש כדי להשיג מטרה זו.

קרנות ואנגארד ידועים בעלות נמוכה שלהם, ללא עומס קרנות נאמנות, אשר ניתן לטעון את סוגי ההשקעה הטובה ביותר לעשות זאת בעצמך המשקיעים. עם זאת, המשקיעים צריכים להיות מודעים לכך גם ללא עומס הכספים עדיין יש הוצאות. הם צריכים להיות מודעים גם עלויות ההשקעה צריך בדרך כלל לחפש קרנות נאמנות עם ההוצאות הנמוכות ביותר.

-> ->

אבל למה הוצאות נמוכות כאלה יתרון בעולם ההשקעות ומה מניות ואנגארד אדמירל יש לעשות עם יתרון זה עלות?

גלה כיצד שמירה על עלויות נמוכות יכול לעזור לבנות את השורה התחתונה לאורך זמן וכיצד להשתמש מניות ואנגארד אדמירל ככלי בתיק ההשקעות שלך.

-> ->

הוצאות הקרן הדדית למה לשמור על עלויות נמוך חכם למשקיעים

שמירה על עלויות נמוכות עם השקעה היא מושג דומה למזעור הוצאות בתקציב משק הבית. כאשר אתה מוציא פחות כסף, אתה יכול לשמור על עצמך יותר, ובכך לאפשר את השווי נטו לגדול עם הזמן. זהו הכלל הפשוט אך הנבדק בזמן של ההוצאה פחות, לשמור יותר.

כשמדובר קרנות נאמנות, אותו רעיון חל. הוצאות נמוכות יותר מתורגמות בדרך כלל לתשואות גבוהות יותר. איך זה עובד? קרנות נאמנות לגבות הוצאות במגוון דרכים:

• מניות: זה בכיתה קרנות נאמנות מה שנקרא מהמטען הקדמי, שהוא אחוז, לעתים קרובות נע בין 3 ל -5.7 אחוזים, כי הוא מחויב בעת רכישת מניות.
• B מניות: זה סוג המניות מחייב הוצאות בעת מכירת מניות, ולכן החיוב נקרא עומס עורפיים. תשלום זה יכול להיות גם 5 אחוזים או יותר.
• C מניות : קרנות אלה תשלום מה שנקרא "עומס רמה", כלומר יש תשלום מתמשך, בדרך כלל 1.00 אחוזים, כל עוד אתה מחזיק את הקרן. זה מגדיל את ההוצאות של הקרן וגורר למטה תשואות, כמו 12b-1 בתשלום עם מניות B.
• No-Load Funds: כספים אלה אינם מחייבים כל עומס, אך עדיין יש הוצאות פנימיות.
• יחס הוצאות קרן נאמנות: לכל קרנות הנאמנות, גם ללא עומסים, יש הוצאות אשר משלמות על עלויות תפעוליות והוצאות אלו באות לידי ביטוי ביחס ההוצאות של הקרן. עבור קרנות העומס, הוצאה זו היא בנוסף לעומס.

עומסים יכולים להיות הגיוניים למשקיעים המשתמשים ביועץ שאינו גובה עמלה מייעצת ישירות ללקוח. במילים אחרות, עבור היועץ או הברוקר שמוכר קרנות נאמנות עמוסות, חלק משכרם עבור ייעוץ מגיע מטעינת העומס. לפעמים לשלם את העומס יכול להיות הגיוני אבל זה לעתים רחוקות הגיוני לקנות קרנות נאמנות עם יחס הוצאות גבוהות.

לדוגמה, כאשר משווים שתי קרנות נאמנות עם מטרות דומות, אך יחסי הוצאות שונים, היחס עם יחס ההוצאות הנמוך יהיה בדרך כלל גבוה יותר בטווח הארוך.

ג'ק Bogle, קרנות אינדקס, מניות האדמירל

הרעיון הבסיסי של שמירה על עלויות נמוכות עם השקעה היא ללא ספק בחוד החנית של אסטרטגיות השקעה ותיאורית תיק בגלל ג 'ון ג' ק "בוגל, מייסד ואנגארד .

הסיבה בוגל התחיל ואנגארד הוא הבסיס של מדוע ואנגארד אדמירל מניות באה לידי קיום. בעוד בקולג ', כתב בוגל עבודת תזה על איך עלות נמוכה השקעה יכול לייצר תשואות מעולה בטווח הארוך.

הוא התחיל את ואנגארד השקעות בשנת 1974 בהתבסס על התיאוריות שלו בעלות נמוכה. זמן קצר לאחר מכן, קרן המדד הראשון זמין לציבור, ואנגארד 500 אינדקס (VFINX), הושק.

היום ואנגארד היא חברת קרנות הנאמנות הגדולה בעולם במונחים של נכסים המוחזקים בקרנות הנאמנות שלהם ואנגארד סך הכל שוק המניות (VTSMX) היא קרן הנאמנות הגדולה ביותר בעולם.

איך ואנגארד להשיג הצלחה כזו? זה לא בגלל פרסום חלקלק; זה בגלל המשקיעים בהדרגה למדו מה בוגל ידע מההתחלה - כי קרנות נאמנות בעלות נמוכה, במיוחד קרנות המדד, יכול ביצועים טובים יותר בעלות לאורך זמן.

קרנות אינדקס הן מרכזיות לסיפורו של ואנגארד, משום שקרנות המדד מנוהלות באופן פסיבי, כלומר שהן עוקבות באופן פסיבי אחר המדד, במקום לחקור באופן פעיל, לנתח, לקנות ולמכור ניירות ערך.

מאז קרנות המנוהלים באופן פעיל הם יקרים יותר לתפעול הם נוטים לאבד בביצועים בטווח הארוך את קרנות המדד הזול. עם זאת יש מיעוט של קרנות המנוהלים באופן פעיל, כי יש ביצועים היסטוריים על קרנות המדד.

העובדה כי רוב קרנות המנוהלות באופן פעיל להפסיד מדד המדד שלהם ניתן לסכם את האמרה הנפוצה, "אם אתה לא יכול לנצח אותם, להצטרף אליהם". במילים אחרות, אם מנהלי קרנות פעילים מתקשים להכות את המדד, למה לא רק להחזיק את המניות של המדד, לשמור על עלויות הניהול נמוכות, ולנצח פשוט על ידי התאמת הביצועים של המדד?

כדי לבנות על ההצלחה של השקעה בעלות נמוכה ואינדקס השקעות, ואנגארד השיקה את מניות אדמירל, אשר יש אפילו שיעורי יחס נמוך יותר מאשר המניות שלהם משקיעים.

ואנגארד אדמירל מניות: הוצאות, מינימום יתרונות

הרעיון הבסיסי של מניות אדמירל ואנגארד היא לתגמל את המשקיעים על יתרות גבוהות יותר על ידי גביית הוצאות נמוכות יותר על ההרכב שלהם קרנות נאמנות. קרנות אינדקס קרנות המנוהלים על ידי קרנות ואנגארד אדמירל מניות יש סכום הרכישה הראשונית המינימלית של $ 10, 000; המינימום הוא 50 $, 000 עבור קרנות המנוהלים באופן פעיל; ואת המינימום הוא $ 100, 000 עבור כמה קרנות סקטור; ואילו רוב המניות שלהם משקיעים קרנות נאמנות יש מינימום של $ 3, 000.

יחסי ההוצאות של מניות אדמירל הם נמוכים משמעותית מאשר מניות ואנגארד משקיעים. למרות שזה אולי לא נראה כמו חיסכון בעלויות גדולות, אפילו כמה נקודות בסיס (מאיות של אחוז) יכול להוסיף עם הזמן.

לדוגמה, מניות המשקיעים של Vanguard 500 Index יש יחס הוצאה של 0. 14 אחוזים, ואילו גרסת מניות אדמירל (VFIAX) יש הוצאות של 0. 04 אחוזים בלבד. זה 10. 10 אחוז ההבדל שווה ל 10 $ עבור כל $ 10, 000 השקיעו. זה 10 $ מוסיף על מסגרת זמן רב.

היתרון העיקרי של רכישת מניות אדמירל ואנגארד לעומת רכישת המניות שלהם משקיעים, או קרנות נאמנות אחרות עם הוצאות גבוהות יותר, הוא פשוט היתרון של שמירה על יותר כסף לעצמך וגידול אלה חיסכון לאורך זמן. על ידי החלטה אחת מהירה לקנות אדמירל מניות, ולא יותר בכיתה הוצאה, משקיע יכול לחסוך מאות דולרים לאורך זמן. החלטה זו יכולה להיות מסווגת כמו "לא brainer" בעולם של השקעה.

על פי ואנגארד, מניות האדמירל שלהם נמוכות ב -41% בממוצע ממניות המשקיעים שלהן, והן נמוכות ב -83% מהקרן הממוצעת בכל היקום להשקעה.

ואנגארד מציעה גם קרנות סל, הידועות בתור תעודות סל, אם כי אלה חלופות קרנות נאמנות לא אימצו לחלוטין על ידי בוגלה, אשר שכותרתו ETFs כמגמה מסוכנת פוטנציאלית המשקיע הממוצע. עם זאת, ואנגארד, נכון לכתיבה זו, היא הספקית השנייה בגודלה של תעודות סל במונחים של נכסים תחת ניהול, השני רק iShares על ידי BlackRock.

השורה התחתונה: מאז עלויות נמוכות הן יתרון למשקיעים, נמוך יותר עלויות הם אפילו יותר יתרון!

המרת ואנגארד מניות המשקיעים מניות אדמירל

לקוחות ואנגארד שרוצים סמויות המשקיעים שלהם לשתף מניות אדמירל מניות יכול לעשות זאת על ידי ביצוע בקשה פשוטה ואנגארד. במקרים מסוימים, ואנגארד יעשה את ההמרה באופן אוטומטי כי הם מעת לעת להעריך את יתרות הלקוחות כדי לקבוע אם הם זכאים להמרה.

אם אתה לקוח ואנגארד, ואתה מאמין שאתה זכאי להמרה ואינך רוצה להמתין להמרה אוטומטית, עליך ליצור קשר ישירות עם ואנגארד.

לפני שתחליט על המרת מניות ממחלקת המשקיעים מניות אדמירל, להיות בטוח שאתה לא רק יעלה על המינימום אבל אתה בטוח שאתה יכול לשמור על את היתרה מעל המינימום. כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.