לא לטעון כנגד קרנות Load-Waived

ללא עומס כספים ו-waived קרנות יש דבר אחד במשותף: הם לא לגבות עומס קרן הנאמנות. עם זאת, הדמיון שלהם במבנה האג"ח הקרן שם.

אף על פי שאף אחד מסוגי הקרנות לא גובה מטען, הם יכולים לקבל הוצאות שונות. לסיכום, יש כמה הבדלים חשובים שחשובים למשקיעים להבין לפני ההשקעה.

ההבדל בין No-load כספים ו-ויתר כספים קרנות

- ללא תשלום לטעון אין לטעון כל עומס ואין לו כל עמלות, כגון 12b-1 עמלות, זה נראה מוסתר למשקיעים רבים.

Load-waived קרנות הן קרנות נאמנות לחלוק חלופות בכיתה לקרנות טעון, כגון מניות בכיתה המניות. כפי שהשם מרמז, העומס בקרן הנאמנות הוא ויתר (לא טעונה). בדרך כלל אלה קרנות מוצעות 401 (k) תוכניות שבו טעון כספים הם לא אופציה. בדרך זו יועץ או ברוקר אשר מקבל תשלום על ידי עמלה עדיין יכול להרוויח כסף בלי לשלם את העומס.

Load-waived קרנות נאמנות מזוהים על ידי "LW" בסוף שם הקרן ובסוף סמל טיקר. לדוגמה,

הקרן האמריקאית לגידול קרנות של אמריקה (AGTHX), שהיא קרן מניות, יש אופציה העומדת על עומס, קרן הצמיחה האמריקאית של אמריקה LW (AGTHX LW). לעומת זאת, לקרנות ללא עומס אין אות או אותיות, כגון A, B, C, D, R או LW, בסוף שם הקרן המציין מחלקת מניות.

-> ->

מהו הטוב ביותר, ללא עומס או לטעון- waived?

זהו קצת תפוחים ותפוזים השוואה. עם זאת, ללא עומס בקרנות יש בדרך כלל יחסי הוצאות ממוצעים נמוכים יותר מאשר קרנות ויתור על עומס.

הוצאות נמוכות לעיתים קרובות לתרגם תשואות גבוהות יותר למשקיע, במיוחד בטווח הארוך. לכן אין עומס בדרך כלל טוב יותר מאשר קרנות waived לטעון, לפחות במונחים של הוצאות נמוכות, אשר יכול להוביל לתשואות גבוהות יותר.

זכור כי העמית waived הקרן היא קרן המוצעת על ידי יועץ או המתווך שרוצה למכור קרן ללא עומס אבל עדיין מקבל תשלום.

איך הם עושים את זה? הם מסירים (לוותר) את העומס אבל לשמור על 12b -1 בתשלום. לכן לטעון waived קרנות עשוי להישמע כאילו אתה מקבל עסקה טובה אבל אתה צריך לעשות את המחקר ולהיות בטוח שאתה לא קונה קרן עם גבוה 12b -1 בתשלום.

אם יש לך בחירה בין לטעון ללא לטעון לטעון גרסאות של אותה קרן נאמנות, זה בדרך כלל הכי טוב לקנות את אחד עם יחס ההוצאות הנמוך ביותר.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.