מאגר הנתונים BrokerCheck FINRA

BrokerCheck הוא שירות FINRA המאפשר למשקיעים לבדוק את הרקע של ברוקרים (רבים, אך לא כולם, מהם נקראים יועצים פיננסיים בימים אלה) וחברות ברוקרים. הוא מכיל גם מידע על מתווכים רשומים בעבר; רבים מאנשים אלה עדיין עשויים לעבוד בתחומי ניירות הערך או ההשקעה, ולכן מידע עליהם עשוי להיות שימושי למשקיעים. השירות ניתן בחינם, וחיפושי נתונים עשויים להתבצע באמצעות אתר אינטרנט.

-> ->

דוחות על ברוקרים

עבור ברוקרים אשר נרשמו ב- FINRA ב -10 השנים האחרונות, כולל ברוקרים שאינם פעילים כרגע, דוח BrokerCheck מכיל:

• סיכום נתונים על הברוקר ואת תעודות שלו או שלה
• רשימה של הרישומים הנוכחי שלו, רישיונות ותעודות הבחינות עבר
• רישום והתעסוקה ההיסטוריה: כל ניירות ניירות ערך רשומים FINRA שבו הוא או היא אי פעם נרשמו וגם, על העבר 10 שנים, כל עבודה אחרת (הן בתוך תעשיית ניירות הערך והן מחוצה לה), שירות צבאי, אבטלה וחינוך במשרה מלאה
• גילויים על סכסוכי לקוחות, אירועים משמעתיים ועניינים כספיים על שיא הברוקר, בין אם הברוקר למעשה נמצא כי הוא נמצא באשמתו
• ההערות האחרונות שנשלחו על ידי הברוקר, אם בכלל

להיות מודעים לכך שלא כל הפעולות וההאשמות על הרשומה של הברוקר למעשה מצביעים על עוול.

אם הברוקר חדל להיות רשום ב- FINRA לפני יותר מ -10 שנים, ההבדל היחיד בדוח BrokerCheck טיפוסי מתייחס לסעיף העוסק בגילויים.

זה כולל פעולות מסוימות פלילית, רגולטורית, אזרחית או תלונה נגד הברוקר. האירועים נכללים בדו"ח אם הברוקר היה:

-> ->

• נתון לפעולה רגולטורית סופית
• מורשע (או אשמה או ללא אשמה או ללא תחרות) פשעים מסוימים
• ממוקם תחת צו אזרחי בהשתתפות פעילויות הקשורות להשקעה
• נמצא על ידי בית המשפט האזרחי כדי להפר את החוקים או התקנות הקשורים להשקעה
• בשם המשיב או הנאשם בהליך בוררות או בתביעה אזרחית בטענה כי הוא מפר את נוהלי המכירות, ואשר הוציא פסק דין או פסק דין אזרחי נגדו

FINRA מפרטת כל אירוע כפי שדווח על ידי הרגולטורים ניירות ערך, הברוקר הפרט, וכל המעורבים חברות.

דוחות על חברות ברוקרים

דו"ח BrokerCheck טיפוסי על חברת ברוקרים כולל:

• סקירה של המשרד ועל הרקע שלה
• מתי והיכן הוקם המשרד
• האנשים וארגונים עם שליטה במניות או בהשפעה על פעילות המשרד
• היסטוריה של מיזוגים, רכישות או שינויי שם
• הרישיונות והרישומים הפעילים של המשרד, סוגי העסקים שהוא מבצע ופרטים אחרים הקשורים לפעילותו
• גילויים על בוררות כלשהי פרסים, אירועים משמעתיים, ועניינים כספיים על הרשומה של החברה

שים לב כי פעולות ממתינות או שלא נפתרו עשויות להיכלל, והנוכחות של כל פעולה כזו אינה בהכרח מעידה על עוול.

מקורות מידע

המידע בברוקרצ'ק מגיע ממרשם ההרשמה המרכזי (CRD), העוסק ברישום וברישוי של חברות ברוקרים וברוקרים.

הרגולטורים גם מספקים מידע ל- CRD על פעולות משמעת מסוימות הקשורות לברוקרים ולחברות ברוקרים.

מטבע של מידע

ברוקרים רשומים ברוקרים חברות בדרך כלל להגיש עדכונים CRD בתוך 30 יום לאחר שהוא / היא לומד על האירוע. BrokerCheck משקף מיד את נתוני CRD החדשים או המתוקנים. מידע בדרך כלל אינו מעודכן עבור חברות שאינן נרשמות עוד עם FINRA, או עבור ברוקרים שאינם רשומים עוד עם FINRA.

מה BrokerCheck אינו כולל

דוגמאות הן:

• פסקי דין ושעבודים במקור דווח כפי בהמתנה כי מאוחר יותר היו מרוצים
• הליכי פשיטת רגל הגיש לפני יותר מ -10 שנים.
• מספרי ביטוח לאומי
• מידע על היסטוריה של מגורים
• מידע תיאור פיזי

באופן כללי, BrokerCheck אינו כולל נתונים שמעולם לא זרמו ל- CRD, ולא כולל מידע שפעם עשה, אך לא עוד.

FINRA מבקשת להגן על מידע סודי של לקוחות, לא לכלול שפה פוגעת או משמיצה, ולדכא מידע המעלה גניבת זהות משמעותית או חששות בנוגע לפרטיות.

הצעות גילוי חדשות

בשנת 2012, FINRA שוקלת להגדיל את הגילויים בברוקקרצ'ק, כגון:

• סיבות והערות הקשורות לסיום של ברוקר
• רקע חינוכי
• ייעודים מקצועיים אחרים, כגון CFA או CFP
• פרטים נוספים על תלונות המשקיעים נגד ברוקרים

בינתיים, שיחות של עורכי דין משקיעים לכלול את הציונים שהושגו על בחינות כגון סדרה 7 מתנגדים על ידי FINRA, והם פופולריים מאוד בקרב מתווכים. מומחים שצוטטו ב וול סטריט ג 'ורנל ("שמירה על ציון: משקיעים משקיעים לדחוף יותר ברוקר גילוי, כולל ציונים על בחינות", 29 במאי 2012) השאלה את השירות של דיווח ציוני הבדיקה, שכן הם מראים לא לתאם עם ביצועי ההשקעה בעתיד או איכות השירות, הנהגים העיקריים של שביעות רצון הלקוחות.