זה בדיקה גדולה יש לך דואר באמת הונאת?

אחד החלקים המהנים על הזנת הגרלות הוא שלפעמים תקבל "מייל" בדואר: פרס הגרלה שלא ידעת מראש שזכית בו. בדיקת הדואר שלך ומציאת surprize הוא תמיד ריגוש.

אתה עשוי לחשוב כי סוג הטוב ביותר של surprize לקבל יהיה בדיקה גדולה, אבל לפני שאתה מתרגש מדי, לקחת שנייה לחשוב על זה. רוב הסיכויים שזה לא פרס בכלל, אלא בדיקה מזויפת.

יש חוק פשוט: המחאה גדולה שמגיעה לדואר ללא תצהיר שקדם לה אינה ניצחון לגיטימי כלל. מגרשי הגרלה נדרשים לשלוח תצהירים לפני שחרור פרסים בשווי של יותר מ -600 דולר. אז אם קיבלת המחאה בשווי של יותר מ 600 $ כפרס ללא תצהיר, אתה יודע מיד שזה הונאת זיוף מזויף, וזה יכול לגרום לך בעיות פיננסיות ומשפטיות.

-> ->

מה הם הונאות בדוק זיוף?

הונאה הונאה מזויפת היא ניסיון להתעלל ההתלהבות שלך לזכות בפרסים לגרום לך למסור את הכסף שלך בבעלות קשה לגנבים. הם שולחים לך צ'ק ומשכנעים אותך שאתה מנצח. אתה רק צריך לשלוח להם חלק קטן של הפרס בחזרה אליהם ולשמור את השאר. אבל זה לא הגיוני. אתה אף פעם לא צריך לשלוח כסף כדי לשחרר פרס.

הנה דוגמה לאופן שבו תרמית של הונאת סוסים יכולה לפעול: אתה מקבל המחאה בדואר, יחד עם ברכות על הזכייה בפרס הגדול שלך.

- יש גם הוראות שהמחאה היא רק חלק מהפרס, המיועד לכיסוי "מסים", "דמי מכס", "דמי שירות" או תשלום מזויף דומה. לאחר שתשתמש בהמחאה כדי לכסות את החיוב, הפרס הגדול שלך ישוחרר לך.

הנכם מוזמנים להפקיד את ההמחאה ולקרוא מספר על המכתב לקבלת הוראות נוספות.

הוראות אלה יכללו הוראות לחוט את הכסף בחזרה מה שנקרא מגרשי סוסים.

לאחר הכסף כבר חוטית, תגלה כי ההמחאה נגנב או מזויף. אבל אפילו גרוע יותר, יש לך אחריות משפטית על סכום ההמחאה הונאה, כמו גם את הכסף חוטית על הרמאים, בתוספת עמלות הבנק עבור הקפיצה לבדוק עבור כל עלויות התדיינות כי הבנק נופל. זה יכול להוסיף עד טעות יקרה מאוד.

יתר על כן, הפקדת המחאה הונאה היא פשע, הקורבן יכול אפילו בכלא זמן. אז אם אתה חושב שזה יכול להיות תרמית, אבל אתה יכול גם להפקיד אותו כדי לראות מה קורה … ובכן, לחשוב שוב!

אם אתה רוצה לדעת מה להיזהר, לראות את זה דוגמה של הונאת שיק אמיתי.

מה אומרים מומחים על הונאות בדוק מזויפים

לקבלת עצות כיצד לזהות ולהימנע הונאות לבדוק, יצרתי קשר עם Malka עלי, יועץ ניהול סיכונים עבור הכלים של בנקר.כחברה המסייעת לבנקים לנהל סיכונים ולייעל בדיקות ציות, כלי זה של בנקר מודע היטב לסכנות שמציגות הונאות. הנה מה שלאלקה עלי היה אומר:

-> ->

ש: מה ההשלכות המשפטיות אתה יכול להתמודד אם בטעות במזומן לבדוק הונאה?

A: לאחר הקורבן מקבל את המחאה על הונאה ופיקדונות אותו לחשבון שלהם, הם הופכים אחראי על כל ההפסדים.

אם הקורבן אין מספיק כסף בחשבון, הבנק יכול להגיש תביעה נגד הקורבן עבור כל הכסף חייב לבנק. הם יכולים לדווח על הקורבן לגורמים מדווחים כגון צ'קססיסטמס, אשר יקשו עליהם לפתוח חשבון במוסד פיננסי אחר, והם עלולים אפילו לעמוד בכלא.

ש: מה ההשלכות הכספיות של הונאות הסימון?

A: בדרך כלל, ההמחאה מופקדת לחשבון הקורבן, ולאחר מכן הם מתבקשים להעביר חוט או להעביר (באמצעות ווסטרן יוניון או כסף גרם) ההכנסות בחו"ל כדי לכסות עיבוד שונים או עורכי דין הקשורים לניצחון.

לאחר שהמחאה מוחזרת מזויפת, הבנק עשוי לחייב את הקורבן באופן מיידי בסכום ההמחאה המזויפת יחד עם עמלות החזר בנקאיות. אם הבנק תיקי הליטיגציה או אם הקורבן מתמודד עם כל פושע פוטנציאלי אחר כתוצאה מכך, הם עשויים אפילו צריך מזלג החוצה יותר כסף כדי לשלם עבור עורכי דין.

ש: אם אתה לא בטוח אם המחאה היא הונאה, מה הצעדים שאתה צריך לקחת לפני לפדות אותו?

A: חפש את העסק או האדם הרשומים כמייצר ההמחאה. אל תתקשר למספר המופיע בהמחאה - זה בדרך כלל מספר שיתקשר למישהו שנמצא בהונאה.

התקשר לבנק כי ההמחאה נמשכת כדי לוודא שמספר החשבון חוקי וכי השם בחשבון תואם את השם שבמחאה. לעתים קרובות הם ישתמשו בבנק תקף עם מספר חשבון חוקי, אך הם יחליפו שם אחר בתור יצרן המחאה.

בדוק אם הם יאמתו אם הכספים נמצאים בחשבון. עם זאת, יש לנקוט משנה זהירות. רק בגלל שיש כסף בחשבון לא אומר כי יצרנית של החשבון למעשה הוציא את ההמחאה.

תרחיש זהיר ביותר יהיה לך להנחות את הבנק שלך לשלוח את המחאה עבור "אוסף" של הבנק של היצרן. הם ישלחו באופן פיזי את ההמחאה לבנק הבנק על בסיס אוסף, לאסוף את הכספים עבורך, ולאחר מכן להפקיד את הכספים לחשבון שלך פעם קיבל על ידי המוסד הפיננסי הזר. פעולה זו עשויה להימשך בין 10 ימים ל -3 שבועות; עם זאת, ברגע שהקרנות מופקדות בחשבונך, אתה יודע שהן קרנות טובות.

ש: מה הם כמה סימנים העליון כי ההמחאה היא הונאה?

A: הגרלה לגיטימי לעולם לא תדרוש ממך לשלוח כסף כדי לכסות את כל העמלות או עיבוד. אם הם לוחצים עליך עם המועד האחרון (שהוא בדרך כלל קצר מאוד), כי הוא גם סימן כי ההמחאה היא הונאה. אפילו נכנסת להגרלה או להגרלה?אם לא, אז זה הונאה.

אם קיבלת הודעה מאימייל, האם כתובת הדוא"ל היא משהו כמו Yahoo או Hotmail? האם היו שגיאות דקדוקיות במכתב או בדוא"ל המודיעים לך על הניצחון שלך?

לרוב ההמחאה תיראה לגיטימית. היוצר והבנק הרשומים בהמחאה עשויים להיות גם לגיטימיים, אך אין זה אומר שהם אכן הוציאו את ההמחאה. יש לאשר מידע זה.

כמו כן, ודא שמספר הניתוב של הבנק המופיע בתחתית הסימון הוא מספר הזיהוי הבנקאי התקף. לדוגמה, הם עשויים לרשום את בנק אוף אמריקה כבנק המנפיק, אך להשתמש במספר הזיהוי של וולס פארגו כמספר הניתוב. זה לעכב את עיבוד של המחאה לתת הרמאים עוד יותר זמן כדי לברוח עם הונאה.

ש: מה הצעדים של הבנקים לנקוט כדי להגן על הלקוחות שלהם מפני הונאות הסימון?

A: כאשר לקוח הפקיד המחאה, הבנק צופרים הם רק עיבוד המחאות לרוב לא מאשרים אם ההמחאה היא לגיטימית.

בהתאם ליחסיו של הלקוח ואת ההיסטוריה עם המוסד הפיננסי שלהם, הבנק יהיה לעתים קרובות אפילו לא להחזיק מקום להחזיק את הכספים. גם אם להחזיק מושם בגלל מגבלות פדרליות ולפעמים המדינה, החזקה יהיה בדרך כלל להיות ממוקם לא יותר מ 5-10 ימים; עם זאת, לפעמים זה יכול לקחת כמה שבועות עבור המחאה לבדוק להיות מוחזר, במיוחד אם ההמחאה מצוירת על הבנק בחו"ל.

מילה סופית על הונאה בדוק זיוף:

אם אתה מקבל המחאה בדואר, לא רק להפקיד אותו ומקווים שזה עובר. גם אם אתה לא חוט את הכסף כי הרמאים לבקש, אתה יכול להיות רציני משפטי משפטי בעיות רק להפקיד את ההמחאה.

אם יש לך ספקות, דבר עם מנהל הבנק שלך על האופן שבו ההמחאה שקיבלת היא לגיטימית. ו כדי להיות בטוח לצחצח על סימני אזהרה של הונאות הגרלה לזהות הונאות לבדוק בקלות רבה יותר.