הטוב ביותר אסטרטגיות השקעה

אסטרטגיות ההשקעה הטובה ביותר הם אלה לעבוד הכי טוב עבור המשקיע הפרט. במילים אחרות, אסטרטגיות השקעה הן כמו מזון דיאטות: אין "אסטרטגיית ההשקעה הטובה ביותר" למעט זה עובד הכי טוב עבור אתה .

כמו כן, אתה לא רוצה ליישם אסטרטגיית ההשקעה ולמצוא שאתה רוצה לנטוש אותו עבור איזה מגמה חדשה חם גילית במאמר מגזין. אל תתבלבלו על ידי כל הטעמים טוב מדי להיות נכון של החודש.

-> ->

מקל על בסיס הזמן נבדק.

כדי להשתמש מטאפורה מוכר אחר, להשקיע סגנונות וטקטיקות הם כמו הבגדים שמתאימים לך הכי טוב. אתה לא צריך שום דבר יקר או תפורים; אתה צריך משהו נוח שיימשך זמן רב, במיוחד אם המטרה שלך היא השקעה לטווח ארוך (10 שנים או יותר).

אז לפני ביצוע התחייבות לכל דבר, בין אם זה דיאטה מזון, בגדים, או אסטרטגיות השקעה, לראות איזה עובד הכי טוב עבור האישיות שלך ואת הסגנון. אתה יכול להתחיל על ידי בהתחשב 10 אסטרטגיות ההשקעה העליון, שחלקן תיאוריות, סגנונות או טקטיקות, אשר יכול לעזור לך לבנות תיק של קרנות נאמנות או תעודות סל.

אסטרטגיות השקעה הטוב ביותר: ניתוח יסוד

אנחנו מתחילים עם ניתוח היסוד כי זה אחד הצורות העתיק ביותר הבסיסית של סגנונות השקעה. משמש בעיקר לצורך מחקר וניתוח של מניות (מניות בודדות, ולא בחירת קרנות נאמנות), ניתוח בסיסי הוא סוג של אסטרטגיה השקעה פעילה הכוללת ניתוח דוחות כספיים לצורך בחירת מניות איכות.

נתונים מהדוחות הכספיים משמשים להשוואה עם נתונים בעבר ובהווה של העסק המסוים או עם עסקים אחרים בענף. על ידי ניתוח הנתונים, המשקיע עשוי להגיע ערך סביר (מחיר) של המניה של החברה בפרט ולקבוע אם המניה היא רכישה טובה או לא.

השקעות אסטרטגיות הטוב ביותר: השקעה ערך

קרנות נאמנות ומשקיעים ETF יכול להעסיק את אסטרטגיית ההשקעה הבסיסית או סגנון באמצעות מניות קרנות נאמנות ערך. במילים פשוטות, המשקיע ערך מחפש מניות למכור ב "הנחה"; הם רוצים למצוא מציאה. במקום לבזבז את הזמן לחפש מניות ערך ולנתח את הדוחות הכספיים של החברה, משקיע בקרן נאמנות יכול לקנות קרנות אינדקס, קרנות נסחרות (תעודות סל) או קרנות המנוהלות באופן פעיל מחזיקים מניות ערך.

אסטרטגיות השקעה הטוב ביותר: צמיחה השקעות

כפי שהשם מרמז, מניות הצמיחה בדרך כלל לבצע את הטוב ביותר בשלבים בוגרת של מחזור השוק, כאשר הכלכלה צומחת בקצב בריא. אסטרטגיית הצמיחה משקפת מה תאגידים, צרכנים ומשקיעים כולם עושים בו זמנית בכלכלות בריאים - צובר ציפיות גבוהות יותר ויותר של צמיחה עתידית להוציא יותר כסף לעשות את זה.שוב, חברות טכנולוגיה הן דוגמאות טובות כאן. הם מוערכים בדרך כלל גבוה אבל יכול להמשיך לגדול מעבר הערכות אלה כאשר הסביבה נכונה.

ניתן למצוא גרסה מנומקת של השקעה בצמיחה באסטרטגיית המומנטום להשקעה, שהיא אסטרטגיה של ניצול מגמות המחירים הנוכחיות, תוך ציפייה שהתנופה תמשיך לבנות באותו כיוון.

בדרך כלל, ובמיוחד עם קרנות נאמנות שנועדו לתפוס את המומנטום להשקיע אסטרטגיה, הרעיון הוא "לקנות גבוה ולמכור גבוה יותר." לדוגמה, מנהל קרן יכול לחפש מניות צמיחה אשר הראו מגמות של הערכה עקבית במחיר, בציפייה כי מגמת עליית המחירים תימשך.

אסטרטגיות השקעה הטוב ביותר: ניתוח טכני <ניתוח טכני יכול להיחשב ההפך של ניתוח היסוד. משקיעים המשתמשים בניתוח טכני (סוחרים טכניים) משתמשים לעתים קרובות בתרשימים כדי לזהות דפוסי מחירים חדשים ומגמות שוק שוטפות, במטרה לחזות דפוסים ומגמות עתידיים. במילים אחרות, יש דפוסים ומגמות מסוימים שיכולים לספק סוחר טכני רמזים מסוימים או אותות, הנקרא אינדיקטורים, על תנועות השוק בעתיד.

לדוגמה, כמה תבניות מקבלים שמות תיאוריים, כגון "ראש וכתפיים" או "כוס ומטפל". כאשר אלה patters מתחילים ללבוש צורה והם מוכרים, סוחר טכני עשוי לקבל החלטות ההשקעה מבוסס על התוצאה הצפויה של דפוס או מגמה. נתונים בסיסיים, כגון יחס P / E, אינם נחשבים בניתוח טכני שבו מגמות ודפוסים מתעדכנים על פני מדדי שווי.

השקעות אסטרטגיות הטוב ביותר: קנה והחזק

קנה והחזק המשקיעים מאמינים "זמן בשוק" הוא סגנון השקעה זהיר יותר מאשר "עיתוי השוק". האסטרטגיה מיושמת על ידי רכישת ניירות ערך להשקעה והחזקתם לתקופות זמן ארוכות, משום שהמשקיע סבור כי תשואה לטווח ארוך יכולה להיות סבירה למרות התנודתיות האופיינית לתקופות קצרות. אסטרטגיה זו היא התנגדות תזמון השוק המוחלט, אשר בדרך כלל יש משקיע קנייה ומכירה על תקופות קצר יותר מתוך כוונה לקנות במחירים נמוכים ומכירה במחירים גבוהים.

המשקיע קונה והחזק יטען כי החזקה לתקופות ארוכות יותר דורשת מסחר פחות תכופות מאשר אסטרטגיות אחרות. לכן עלויות המסחר ממוזער, אשר יגדיל את התשואה נטו הכוללת של תיק ההשקעות.

תיקי השקעות המעסיקים את אסטרטגיית הרכישה והחזקה נקראים תיקי עצלות בגלל אופי התחזוקה הנמוך, הפסיבי שלהם.

Core and Satellite

Core and Satellite הוא עיצוב תיק השקעות נפוץ ונבדק זמן, המורכב מ"ליבה ", כגון קרן נאמנות גדולה, המייצגת את החלק הגדול ביותר בתיק, וסוגים אחרים של קרנות - קרנות ה"לווין" - שכל אחת מהן מורכבת מקטעים קטנים יותר של התיק כדי ליצור את השלם. המטרה העיקרית של תכנון תיק זה היא להפחית את הסיכון באמצעות גיוון (לשים את הביצים בסלים שונים) תוך ביצוע יתר (קבלת תשואות גבוהות יותר) אמת מידה סטנדרטית לביצועים, כגון מדד S & P 500.לסיכום, תיק הליבה והלוויין יגיע בתקווה להשיג תשואות מעל הממוצע עם סיכון מתחת לממוצע עבור המשקיע.

1. The Dave Ramsey תיק

   דייב ראמזי תומך לאורך זמן בארבעת אסטרטגיות קרנות הנאמנות שלו למאזיניו ולמעריציו:

2. הנה פילוסופיית השקעות של דייב, במיוחד לגבי קרנות נאמנות , נלקח ישירות מאתר האינטרנט שלו:

   דייב ממליץ קרנות נאמנות עבור החסות שלך בחסות פרישה בחסות ו- IRA שלך. מחלק את ההשקעות שלך באופן שווה בין כל אחד מארבעה סוגים אלה של קרנות:

   צמיחה

   צמיחה והכנסה

   • צמיחה אגרסיבי
   • הבינלאומי
   • בחר מניות (עומס קצה קדמי) וקרנות כי הם לפחות חמישה שנים. הם צריכים להיות רקורד מוצק של תשואות מקובלות בתוך הקטגוריה שלהם הקרן.
   • אם סובלנות הסיכון שלך נמוכה, כלומר יש לך זמן קצר יותר לשמור את הכסף שהושקעו, לשים פחות מ 25% צמיחה אגרסיבית או לשקול הוספת "מאוזן" הקרן לארבעה סוגים של קרנות הציע. החוכמה של דייב היא בפשטותו. את המשלוח ואת השיטות הפיננסיות קל להבין. אולם החוכמה נעצרת שם. אלה ארבעה סוגי קרנות נאמנות לעיתים קרובות למצוא חפיפה בקרן, כלומר יש מגוון קטן. כמו כן, נכסים בסיכון נמוך יותר, כגון איגרות חוב ומזומנים, נעדרים לחלוטין מהתיק.

   תורת תיק מודרני

   תורת תיק מודרנית (MPT) היא שיטת השקעה שבה המשקיע מנסה לקחת רמה מינימלית של סיכון שוק כדי ללכוד תשואות מרבי עבור תיק מסוים של השקעות. משקיע העוקב אחר העקרונות של MPT עשוי להשתמש בגישת ליבה ולוויין, כמפורט במספר 6 לעיל.

   הליבה של הפילוסופיה ההשקעות, כל משקיע רוצה להשיג את התשואה הגבוהה ביותר האפשרית ללא לקיחת רמות קיצוניות של סיכון. אבל איך זה יכול להיעשות? התשובה הקצרה היא גיוון. על פי MPT, משקיע יכול להחזיק סוג מסוים של נכסים, קרנות נאמנות או אבטחה ברמת סיכון גבוהה, אך בשילוב עם מספר סוגי נכסים או השקעות אחרים, ניתן לאזן את התיק כולו באופן שבו הסיכון שלו הוא נמוך מ חלק מנכסי הבסיס או מהשקעות.

3. תורת הפוסט-מודרנית (PMPT)

   ההבדל בין PMPT ל- MPT הוא האופן שבו הם מגדירים סיכונים ובונים תיקי סמך המבוססים על סיכון זה. MPT רואה את הסיכון סימטרי; בניית התיק מורכבת ממספר השקעות מגוונות עם רמות סיכון שונות המשלבות כדי להשיג תשואה סבירה. זה יותר להציג תמונה גדולה של הסיכון והחזרה. משקיע PMPT רואה סיכון כאסימטרי; האופן שבו המשקיעים מרגישים לגבי הפסדים אינו בדיוק תמונת המראה הפוכה של איך הם מרגישים לגבי רווחים; וכל סביבה כלכלית וסביבתית היא ייחודית ומתפתחת. PMPT רואה כי המשקיעים לא תמיד לפעול באופן רציונלי. לכן PMPT חשבונות עבור ההיבטים ההתנהגותיים של עדר המשקיע, לא רק את המודל המתמטי כי MPT כדלקמן.

   הקצאה נכס טקטי

4. הקצאת הנכסים טקטי הוא שילוב של רבים סגנונות קודמים המוזכרים כאן. זהו סגנון השקעה שבו שלושת סוגי הנכסים העיקריים (מניות, אג"ח ומזומנים) מאוזנים באופן פעיל ומתואמים על ידי המשקיע מתוך כוונה למקסם את תשואת התיק ולמזער את הסיכון בהשוואה למדד, כגון מדד. סגנון השקעה זה שונה מאלו של ניתוח טכני וניתוח יסודי, בכך שהוא מתמקד בעיקר בהקצאת נכסים ובחלק השני על בחירת השקעות. תצוגה זו תמונה גדולה היא סיבה טובה, לפחות מנקודת המבט של המשקיע בחירת הקצאת הנכסים טקטי.

   כדי לחזור על הנקודה הראשונה של מאמר זה. בחירת אסטרטגיית השקעה או סגנון אינה שונה מאשר בחירת השקעות: כל משקיע הוא ייחודי האסטרטגיה הטובה ביותר היא זו שעובדת בצורה הטובה ביותר עבור מטרות ההשקעה הייחודית שלהם סובלנות הסיכון.

5. כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.