6 דרכים לגוון את התיק שלך להגנה נוספת

בין אם אתה משקיע חדש או שאתה כבר להשקיע את המשחק במשך זמן מה, מילה אחת כי תשמע שוב ושוב הוא גיוון . הסיבה לכך היא פשוטה וחשובה. גיוון חיוני לצורך הפחתת הסיכון. ג 'ים Cramer, המארח הידוע לשמצה של תוכנית הטלוויזיה Mad Money Money של CNBC, אומר, "גיוון הוא הרעיון החשוב ביותר להשקיע. זה המפתח למנוע הפסדים עצומים ולוודא שאתה יכול מזג האוויר סערה. "

אז איך בדיוק אתה יכול לגוון את התיק שלך יכול יותר מדי גיוון להיות דבר רע יש כמה דרכים שונות לגוון את תיק ההשקעות שלך, אבל יש לזכור כי כל החלטות פיננסיות גדולות צריך להיעשות עם יועץ פיננסי מהימן או לאחר שעשית הרבה שיעורי בית חשובים.כמו כן, חשוב לזכור כי יותר מדי גיוון יכול להיות מדולל ויקר.

1. הגיוון הביטחוני

הרמה הבסיסית ביותר של גיוון היא גיוון אבטחה כאן, הסיכון מופחת על ידי הגדלת מספר המניות השונות בתיק השאלה הגדולה היא כמה מניות אתה צריך להיות מגוונות כראוי מחקרים הראו כי רמת הפיזור ממשיכה לגדול ככל המניות נוספו לתיק, אבל בקצב ההאטה: בעלות נמוכה מדי על מניות היא מסוכנת, אבל בעלות על יותר מדי יכול להיות מדולל. זה יכול להיות גם יקר מאוד, וזה בהחלט קשה לשמור על קשר עם החדשות הפיננסיות של מספר גדול של חברות.

עבור גיוון אבטחה אופטימלי, עדיף לדבר עם מומחה על כמה מניות צריך להיות בתיק שלך. יועץ מהימן יכול להציע אסטרטגיה שתספק את היתרונות של גיוון ביטחוני ללא מעבר לים.

2. מגזר גיוון

גיוון מגזר חשוב ביותר לשקול.

מגזרים הם קבוצה מסוימת של מניות בתוך שוק כלכלי מסוים. כדי להיות משוקלל מדי במגזר אחד יכול לגרום רק כאב ראש אם המגזר הזה לוקח להיט גדול. שקול את המשבר הפיננסי 2008. לומר כי המגזר הפיננסי נפגע קשה הוא לשון המעטה. כל מי שהחזיק במספר גדול של מניות הבנקים כנראה ראה את השווי הנקי שלהם ירד באופן דרמטי, כמעט בן לילה.

הנה רשימה של המגזרים העיקריים של השוק:

• שירותים עסקיים
• הובלה
• טכנולוגיה
• צרכן משומש
• תעשיות>
• מצרך מזון
• כלי עזר
• פיננסים
• אנרגיה
• חומרים בסיסיים
• שירותי תקשורת
• בריאות הציבור

זכור, מגזרים בודדים של השוק יכול לעשות לייצר תשואות שונות סוער, תלוי במידה רבה על התנאים הכלכליים.השקעה במספר מצומצם של מגזרים יכולה להגדיל את התנודתיות (סיכון) התשואות.

3. גיוון בתעשייה

הרמה הבאה של גיוון היא גיוון בתעשייה . זה לגמרי אולי כי ניירות ערך חולקים את אותו סקטור, אבל לא אותו מוקד עסקי. בואו ניקח את מגזר הטכנולוגיה כדוגמה. ישנן חברות שמתמקדות בהפיכת מחשבים, אחרים המרכיבים רכיבים למחשבים, ועדיין מפתחים תוכנות. וזה בקושי מגרד את פני השטח כשמדובר בטכנולוגיה.

בתחום הרפואה, תמצאו חברות המייצרות תרופות, אחרות המפתחות ציוד רפואי, ואחרות שעובדות כדי למצוא תרופות למחלות ולמחלות. כפי שאתה יכול לראות, אתה יכול לגוון את ההשקעות שלך בתוך מגזר מסוים.

4. היוון גיוון

הרמה הבאה של גיוון שווי השוק . אין ספק שאתה רגיל לשמוע או לקרוא את המונחים שווי גדול, כובע בינוני, מניות שווי קטן על בסיס יומי. כסקירה, היוון הוא פשוט מחיר המניה של החברה מוכפל במספר המניות הקיימות. לדוגמה, חברה שמחיר המניה שלה הוא 25 $ עם 10, 000, 000 מניות מצטיינים יש שווי השוק של $ 250, 000, 000. רמות ההיוון נקבעים לפי שווי השוק שלהם:

• מניות Cap גדול- מניות שווי גדול בדרך כלל יש שווי של מעל 5 מיליארד דולר. דוגמאות לכך יכולות להיות ג'נרל מוטורס, מיקרוסופט וקוקה קולה. מניות כובע גדולות הן פחות מסוכנות ממניות שווי-בסיס ומניות קטנות, מה שאומר שהן נוטות לייצר את התשואה הנמוכה ביותר (פחות סיכון = פחות תשואה). שווי המניות של מניות גדולות נסחרות על ידי שני מדדים מרכזיים, מדד הדאו ג'ונס ו- Standard & Poor's 500. מניות Mid Cap -
• מניות אמצע שווי בדרך כלל יש שווי של בין אחד לחמישה מיליארד דולר. מניות של חברות בתחום זה של השוק מציעים למשקיעים את ההזדמנות להשקיע בחברות מנוסות יותר מאשר עמיתיהם קטן, אבל הם לא גדולים כמו מניות שווי גדול. S & P 400-Mid מדד שווי שוק הוא הסמן המתאים ביותר עבור המניות הבאות אמצע שווי מספק מדד משוקלל ערך של 400 מניות. מניות שווי קטן -
• מניות שווי קטן הן בדרך כלל אלה של חברות קטנות יותר, מוכווני צמיחה עם שווי של עד מיליארד דולר. מניות שווי קטן ידועים להיות הקבוצה הכי מסוכנת של מניות, אבל גם מציעים את פוטנציאל ההחזר הגדול ביותר. ישנם שני מדדים עיקריים לעקוב אחר מניות אלה. אחד מהם הוא Russell 2000 , אשר עוקב אחר 2000 מניות אשר מייצגות רק 11% מכלל שווי השוק של U. S. יתר המדדים הקטנים הם ה- NASDAQ (National Association of Dealers Auto Automated Quotations Composite), שהוא מדד משוקלל אשר מודד את הביצועים של ניירות ערך מעבר לדלפק. 5. גיוון גיאוגרפי

גיוון גיאוגרפי

עוסקת בפיתוח תיקי השקעות המכילים הן מניות בינלאומיות והן מניות של ארה"ב. העבר מראה לנו כי לתיקים המכילים הן במניות בינלאומיות והן במניות המקומיות היו רמות סיכון נמוכות יותר מאלו שהושקעו באופן בלעדי באחד או השני. עם זאת, זה לוקח משקיע מנוסה כדי להיות נוח עם השקעה במניות בינלאומיות. 6. סגנון השקעה גיוון

גיוון סגנון ההשקעה

היא הדרך שבה אתה, כמשקיע בודד, לנהל את תיק ההשקעות שלך. סגנונות ההשקעה נוטים לזוז פנימה והחוצה לטובת השוק, עם סגנון אחד בביצועים אחרים על פני תקופות זמן מסוימות. מסיבה זו, בחירת סגנון מסוים יכול להיות מסוכן למדי. להלן סקירה קצרה מאוד של שלושת הסגנונות העיקריים של השקעה: ערך

• - גישה זו מבקשת החוצה חברות שנראות מעריכים על ידי השוק הנוכחי צמיחה
• - גישה זו מבקשת לזהות חברות זה עשוי לגדול מהר יותר מאשר בשוק אינדקס-
• גישה זו היא גישה ניטרלית, ונוטה לנסות לשכפל מדד שוק זכור, גיוון היא דרך חשובה להפחית את הסיכון, אבל יותר מדי גיוון יכול להיות מדולל ויקר. הקפד לעשות את כל שיעורי הבית שלך תמיד להתייעץ עם יועץ פיננסי מהימן לפני קבלת החלטות גדולות.

עקוב אחר ווס על

Twitter , פייסבוק וב Wesmoss. com . עבור כלים פיננסיים חשובים ומידע על איך להגדיר את עצמך לפרישה מאושרת, לבדוק את אלה:

פרישה מחשבון, 401k, איך אני מחסנית? , כסף ואושר חידון ואתה יכול לפרוש מהר יותר ממה שאתה חושב

גילוי:

מידע זה מסופק לך כמשאב למטרות מידע בלבד. זה מוצג ללא התחשבות של מטרות ההשקעה, סובלנות הסיכון או הנסיבות הפיננסיות של משקיע מסוים ולא יכול להיות מתאים לכל המשקיעים. ביצועים קודמים אינם מעידים על תוצאות עתידיות. השקעות כרוך בסיכון כולל אובדן אפשרי של הקרן. מידע זה אינו מיועד, ואינו צריך, להוות בסיס עיקרי לכל החלטת השקעה שתעשה. תמיד להתייעץ משפטית, מס או יועץ ההשקעות שלך לפני ביצוע כל ההשקעה / מס / נדל"ן / שיקולים תכנון פיננסי או החלטות.